各位強友,還記得這篇文章嗎?
【觀念分享】一張圖講完尋找「相對低點」的方法 (2017/5/22) http://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5028這篇文章談到「用基金淨值對比過去淨值,在相對低點時買進」的投資策略。
文章發表後,我們開始思考用這個策略發展指標的可能性,這個指標,我們稱之為「月配基金找買點」。
【方法】1. 用最新淨值(例如今天是2017/9/20)去比較過去一年內的所有淨值(例如2016/9/21~2017/9/20),看最新淨值在所以淨值中排名位子的百分比,最高是100%(表示創新高),最低是0%(表示創新低)。
2. 買入時機的判斷方式,是用「和過去1年的所有淨值相比,目前淨值所處的相對位置(%)」的這一條曲線,當它觸及20%的基準線時,就是可能的買入時機。說明:以20%作為基準線,也就是最新淨值和過去一年內的所有淨值比較,位在最便宜的第20名的位子。3. 使用淨值是配息級別,而非累積級別,也就是配息配出去後的淨值是會下跌的。
會使用配息級別,主因是對長放領息的投資人而言,最好的情況就是配完息後,基金淨值之後又能順利填息,所以這個指標也能長期監控基金淨值是否順利填息。
如果長期處於20%以下,就表示基金淨值不斷創新低,就是一直拿本金出來配。所以這個指標同時也有監控基金是否本金配太多的功能。4. 這個指標有兩個關鍵的參數:「比較的時間長度(一年?兩年?五年?)」及「基準線(最低20%?最低25%?)」
我們反覆測試後,發現
「一年」及「20%」最能兼顧準確度及買入時機。
【實測】我們先拿強友最關心的基金之一:安聯收益成長基金AM穩定月收類股(美元) ,測試如下:
附加檔案:
【月配基金找買點】安聯收益成長美金月配.png
1. 指標抓到幾次買點,約在2016年5月、2016年6月、2016年11月、2017年8月(上圖橘圈),之後淨值都落底反彈。
2. 在基金淨值一個大波段的持續下跌,這個指標會像多數技術分析工具一樣失真,例如2015年底到2016年2月安聯收益成長的大波段下跌,這個指標就多數停留在20%以下。
這個問題的解決方式,就是必須對照「FBI指標」及「強腦」相互參考。
例如安聯收益成長因為主要投資美國,所以必須對照「美國指數FBI」,「美國指數FBI」進入紫色燈號的買進時間是2016/1/7到2016/2/12(下圖綠圈),較為精確。
http://forum.fundhot.com/premier/chartG6.html附加檔案:
美國指數FBI.PNG
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