https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片

鉅亨網買基金,一頭牛剝兩次皮??

12500
@mydtlief

mydtlief

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#1樓主

小弟在8/16清晨將手中持有之"台幣買的",路博邁-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣計價),"轉換"至路博邁-NB美國小型企業基金T累積類股(南非幣計價),以及路博邁-NB美國多元企業機會基金T累積類股(南非幣計價),8/17日該兩支基金原幣漲跌幅為+0.45%及+0.5%,換算台幣為-0.81%跟-0.76%,但今天8/19系統顯示漲跌幅卻為-2.21%及-2.25%。

我在猜鉅亨網對於同基金公司同一幣別之轉換,不會先換回台幣又再換回南非幣投入吧,如果真是這樣,真的一頭牛剝好幾次皮ㄟ,只要一轉換就算是同幣別馬上賠3%,誰還敢轉換啊。

同樣的模式也在基富通跟合庫還有永豐金都操作過,他們都是直接就原幣轉過去了,不會再換回台幣再剝一次皮。

這到底發生了甚麼事,有人發生過同樣的經驗嗎??
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@ekone123

ekone123

天使人

#2樓

"mydtlief"小弟在8/16清晨將手中持有之"台幣買的",路博邁-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣計價),"轉換"至路博邁-NB美國小型企業基金T累積類股(南非幣計價),以及路博邁-NB美國多元企業機會基金T累積類股(南非幣計價),8/17日該兩支基金原幣漲跌幅為+0.45%及+0.5%,換算台幣為-0.81%跟-0.76%,但今天8/19系統顯示漲跌幅卻為-2.21%及-2.25%。
我在猜鉅亨網對於同基金公司同一幣別之轉換,不會先換回台幣又再換回南非幣投入吧,如果真是這樣,真的一頭牛剝好幾次皮ㄟ,只要一轉換就算是同幣別馬上賠3%,誰還敢轉換啊。
同樣的模式也在基富通跟合庫還有永豐金都操作過,他們都是直接就原幣轉過去了,不會再換回台幣再剝一次皮。
這到底發生了甚麼事,有人發生過同樣的經驗嗎??



版大,您好~

請教您原持有的「路博邁-NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(南非幣計價)」在轉換之前的收益如何?
是在轉換之前就有虧損的狀況?

小弟目前使用的基金平台(銀行通路),計算績效的基準為「投資現值/投資本金」。因此,即便轉換~原基金績效會仍反映在新轉入的標的。

以上訊息分享。提供參考。
@mydtlief

mydtlief

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#3樓

我的鉅亨網是以轉換後的本金重新計算損益的,謝謝
@yesmans

yesmans

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#4樓

與期在這邊猜,
為什麼不打電話去客服問就好了??
這是你的權益
客服有義務要幫你解答
@熱狗熱GO

熱狗熱GO

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#5樓

我也覺得直接問
我都問到那個男生的專員
一聽到我的聲音就知道是我了
哈哈
@mydtlief

mydtlief

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#6樓

剛接到客服電話
他解釋是因為贖回匯差先顯示
南非幣直接轉換沒先贖回成台幣再轉
所以上頭顯示的是匯差
這下可以理解
是我誤會了
@peter790723

peter790723

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#7樓

"mydtlief"剛接到客服電話
他解釋是因為贖回匯差先顯示
南非幣直接轉換沒先贖回成台幣再轉
所以上頭顯示的是匯差
這下可以理解
是我誤會了

不太懂你不是說南非幣直接轉換怎麼會有匯差!!
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#8樓

對的,先掛另一半在帳上
以下舉例解釋

假設用1000元台幣下去買南非幣基金
今天8/23銀行1元南非幣賣你2.18元台幣(=你買南非幣)
只願意花2.1元買你手上1元南非幣(=你賣南非幣給銀行)
所以你買進南非幣後,總共換得1000/2.18=458.716元南非幣
如果你當天同時買進南非幣,又賣出南非幣換回台幣,這時候會得到458.716*2.1=963.3元台幣
這時候出現了匯損=1000-963.3=36.7,約略3.67%

實際上你並沒有馬上換回台幣,而是把這些換得的南非幣拿去投資買基金
但是為了顯示台幣的報酬率給投資人看
顯示出來的報酬率就是假定你已經換回台幣的報酬率
而這個假定你已經換回台幣的假定匯率,用的就是浮動的當下匯率下去換
浮動南非幣相對於台幣升值,例如從2.1上漲到2.5,那麼顯示的報酬率就會增加
只是還是掛在帳上,因為你還沒有執行另外一半的動作---賣出南非幣,換回台幣
所以顯示報酬率,可以分為基金本身的報酬率換匯的報酬率

轉換這件事情就是把前一個基金的基金本身報酬率作一個總結,不管是正是負,轉到下一個基金就是重新開始計算
所以原幣(南非幣)報酬率是0%
但是為了顯示台幣報酬率給投資人看,就要計算匯差

假設1000元台幣在匯率2.18元換匯買入南非幣,得到458.716元南非幣(帳面上台幣報酬率=-3.67%)
投資基金一年後整體報酬成長10%=458.716*(1+10%)=504.588(帳面上台幣報酬率=-3.67%+10%+南非幣貶值或升值%)
這時候轉換到另外一隻南非幣計價基金,基金本身報酬率歸零,新的基金現值還是504.588元南非幣,這時候帳面上台幣報酬率=-3.67%+南非幣貶值或升值%
假定這一年來南非幣兌台幣升值,銀行願意用2.13買回你手上的南非幣(原本買回匯率是2.10),這時候就有升值的報酬0.03/2.18=+1.38%
帳面顯示的報酬就會是-3.67%+1.38%=-2.29%

這中間還沒有計算到轉換手續費
以上,參考參考
@熱狗熱GO

熱狗熱GO

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#9樓

"MuChen"對的,先掛另一半在帳上
以下舉例解釋

假設用1000元台幣下去買南非幣基金
今天8/23銀行1元南非幣賣你2.18元台幣(=你買南非幣)
只願意花2.1元買你手上1元南非幣(=你賣南非幣給銀行)
所以你買進南非幣後,總共換得1000/2.18=458.716元南非幣
如果你當天同時買進南非幣,又賣出南非幣換回台幣,這時候會得到458.716*2.1=963.3元台幣
這時候出現了匯損=1000-963.3=36.7,約略3.67%

實際上你並沒有馬上換回台幣,而是把這些換得的南非幣拿去投資買基金
但是為了顯示台幣的報酬率給投資人看
顯示出來的報酬率就是假定你已經換回台幣的報酬率
而這個假定你已經換回台幣的假定匯率,用的就是浮動的當下匯率下去換
浮動南非幣相對於台幣升值,例如從2.1上漲到2.5,那麼顯示的報酬率就會增加
只是還是掛在帳上,因為你還沒有執行另外一半的動作---賣出南非幣,換回台幣
所以顯示報酬率,可以分為基金本身的報酬率換匯的報酬率

轉換這件事情就是把前一個基金的基金本身報酬率作一個總結,不管是正是負,轉到下一個基金就是重新開始計算
所以原幣(南非幣)報酬率是0%
但是為了顯示台幣報酬率給投資人看,就要計算匯差

假設1000元台幣在匯率2.18元換匯買入南非幣,得到458.716元南非幣(帳面上台幣報酬率=-3.67%)
投資基金一年後整體報酬成長10%=458.716*(1+10%)=504.588(帳面上台幣報酬率=-3.67%+10%+南非幣貶值或升值%)
這時候轉換到另外一隻南非幣計價基金,基金本身報酬率歸零,新的基金現值還是504.588元南非幣,這時候帳面上台幣報酬率=-3.67%+南非幣貶值或升值%
假定這一年來南非幣兌台幣升值,銀行願意用2.13買回你手上的南非幣(原本買回匯率是2.10),這時候就有升值的報酬0.03/2.18=+1.38%
帳面顯示的報酬就會是-3.67%+1.38%=-2.29%

這中間還沒有計算到轉換手續費
以上,參考參考


大大分析的真精準
數字概念好到令人嘆為觀止
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#10樓

"熱狗熱GO"
大大分析的真精準
數字概念好到令人嘆為觀止


幫自己做功課
也希望有幫到各位
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#11樓

以前就有版上大大問過類似的問題:
以台幣購買斐幣基金,一段時間過後,淨值相同,但績效卻出現虧損?

其實因為不管是銀行或基金平台,在顯示"目前淨值"時
是模擬或概算你贖回後可以拿到的貨幣及多少金額
所以會"被換匯"成台幣,一定會被銀行吃一些豆腐的
若是原幣購買就不會出現虧損...
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
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2024-03-28 20:37:58
果凍超級大
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鉅亨的母子基金
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