登入 障礙申告 關於我們 新手必看

  指標  股債FBI   匯率FBI   股債漲跌   股市排行   討論  精華區   討論區首頁   天使會   功能   觀點   股票   債券(配息基金)   配息組合   搶基金   通路   其他
  天使人  股債FBI   匯率FBI   基金FBI   基金找買點   戰情中心   天使會   強腦績效   技術線圖   驗證FBI   1日/5日漲跌   目前價位距離高低點   季報酬率   年報酬率
  強基金100 熱門基金 中國  台灣  金礦  全球股  全球小型  科技  非必消費  新興股  復華中國A股  瑞銀中國  貝萊德世礦  復華中小  復華數位經濟 
  強配息100 熱門基金 平衡(美)  新興本地債(南)  新興本地債(美)  平衡(南)  全高收(美)  安聯收益成長  聯博全高收  富蘭克林新固收  NB新興本地債(南) 
 

發表新文章 回覆主題 前往頁數 12  下一頁
  | 列印模式
  【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
發表人 內容
文章發表於 : 2018-09-13, 09:00 
頭像
管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 6641
很多人問我這個問題:「當股債FBI或基金FBI出現買入訊號時,如何決定該買多少錢?」

每個人對風險的承受度都不同,很難有標準答案。就我自己來說,我習慣先試想「最壞的狀況」,也就是「買入後最慘跌多少」,用這個設想來決定投入多少資金

為什麼要試想「買入後最慘跌多少」?投資是管理未來的事,雖然無法精確預測未來的漲跌,但我們可以透過資金控管來決定風險承受能力,也就是一旦發生風險時,我們有能力化危機為轉機,化恐懼為貪婪

衡量「買入後最慘跌多少」的指標,我覺得每檔基金上面寫的「風險收益等級」就很管用,會以RR1、RR2、RR3、RR4、RR5標示,數字越大風險越大。

先看這些風險屬性的定義:

1.RR1:投資風險較低,主要基金類型為貨幣型基金。

2.RR2:投資風險為中級程度,主要基金類型為已開發國家政府公債基金、投資級之已開發國家公司債券基金。

3.RR3:投資風險為中高程度,主要基金類型為平衡型基金、非投資級之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金。

4.RR4:投資風險較高,主要基金類型為全球型股票基金、已開發國家單一股票基金、含已開發國家之區域型股票基金。

5.RR5:投資風險很高,主要基金類型為單一國家基金、新興市場基金、產業類股型基金、店頭市場基金。



根據我長期觀察經驗,RR1~RR5「買入後最慘跌多少」的下跌幅度,依序是:

1.RR1:跟定存類似,幾乎不太動。

2.RR2:正常波動可能跌到-5%,危機時可能跌到-15%。

3.RR3:正常波動可能跌到-8%,危機時可能跌到-25%。

4.RR4:正常波動可能跌到-12%,危機時可能跌到-30%。

5.RR5:正常波動可能跌到-18%,危機時可能跌到-60%。



當你對「買入後最慘跌多少」做好心理準備後,你的行為自然會開啟資金控管模式

例如:土耳其基金屬RR5,當FBI訊號出來時,你知道這檔基金最慘可能會腰斬,所以你自然不敢多買。以我個人的經驗,我不會買超過所有資金的3%,也就是假如我有100萬,我不會買超過3萬。

這樣做有甚麼好處?

還記得我常提醒的基金投資三原則嗎?「分散買」、「逢低買」、「有錢買」,這個心法可以養成資金控管的習慣,讓你有錢買

再提土耳其基金當例子:

今年以來除了自身經濟不振外,又遭逢新興貨幣危機,土耳其基金今年以來已跌了57.43(算到2018/9/12)。此時,有100萬的你買了50萬,跟有100萬的你買了3萬,哪一個會有本錢反敗為勝?

所以強友會說「本多終勝」。

最後,再提供我個人經驗,關於FBI訊號出來時,單一基金我會投資的最大比重如下:

1.RR1:跟定存類似,只是停泊資金用。

2.RR2:每次訊號出現時,單次基金投資不超過總金額的15%。

3.RR3:每次訊號出現時,單次基金投資不超過總金額的10%。

4.RR4:每次訊號出現時,單次基金投資不超過總金額的5%。但全球市場基金可適當拉大到8~10%。

5.RR5:每次訊號出現時,單一基金投資不超過總金額的5%。有高波動「前科」的單一國家如土耳其、越南、俄羅斯等,不會超過3%。


上述比重是我個人經驗,不代表一年四季都是如此。比重是死的,人是活的,強友可依照當時的風險意識來適當調整比重。但只要把這個比重放在心中,時時設想「買入後最慘跌多少」,你的風險意識自然成形,開始啟動資金控管模式。觀念改變了,行為就會變;行為改變了,命運一定變!

一起加油!

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 10:02 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2017-10-22, 15:18
文章: 2
謝謝強大的經驗分享,非常實用.


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 10:23 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2011-06-13, 13:02
文章: 943
來自: 台灣
觀念改變了,行為就會變;行為改變了,命運一定變!

這句話值得收藏!!

感謝強大提供個人經驗。

_________________
投資的目的,
不在於省事,
不在於無腦,
不在於雄辯,
不在於猜對,
而在於賺錢。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 10:30 
頭像
註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-08-13, 08:42
文章: 15
fundhot 寫:
衡量「買入後最慘跌多少」的指標,我覺得每檔基金上面寫的「風險收益等級」就很管用,會以RR1、RR2、RR3、RR4、RR5標示,數字越大風險越大。

弱弱問一句: 這個在哪裡可以查到?


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 10:33 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2016-06-21, 17:43
文章: 172
基金月報 :P


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 10:45 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 18:12
文章: 348
succ 寫:
fundhot 寫:
衡量「買入後最慘跌多少」的指標,我覺得每檔基金上面寫的「風險收益等級」就很管用,會以RR1、RR2、RR3、RR4、RR5標示,數字越大風險越大。

弱弱問一句: 這個在哪裡可以查到?

鉅亨網或MoneyDJ都有,通常會在"基本資料"

強基金的基金頁面可以點最右邊的"基金持股",會連到MoneyDJ,再點左邊的"基本資料"就可以看到

_________________
理想很豐滿 現實很骨感


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 11:11 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2017-08-18, 10:50
文章: 26
加入強基金就是與投資巨人們一起前進,踏實愉快。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 12:22 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2017-10-18, 13:12
文章: 27
又上了一課,感謝。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 12:54 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2017-09-20, 12:50
文章: 2
很實用的觀念,謝謝


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 【經驗分享】當基金FBI或股債FBI出現買入訊號,該買多少錢?(設想「買入後最慘跌多少」,學會資金控管)
文章發表於 : 2018-09-13, 13:21 
頭像
天使人
線上

註冊時間:
  2016-10-12, 08:52
文章: 41
很棒的一課,感謝強大分享!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題 前往頁數 12  下一頁




  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:alanrax, at1226, b2721207, Babystan911, leesfe912, r2323939, rainferthy, wp5418 和 19 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作