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專家不建議投資新興市場幣別計價的基金,也就是澳幣、南非幣,請教各位大大怎麼看?

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@neversaynever

neversaynever

天使人

#1樓主

看到這篇文章,說是不建議投資澳幣及南非幣,想請問大大怎麼看?

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別為了匯率賠上了績效
2018-09-21 羅際夫

https://www.taroboadvisors.com/articles/2018-09-21-別為了匯率賠上了績效

台灣投資人買境外基金好像特別注重「匯率風險」,但怎麼個特別注重法呢?那就是選擇「利率比較高」的幣種當做基金的計價幣別,心裡想著的是,利率高可賺「利息」,匯率漲可賺「匯差」,兩頭獲利豈不快意哉?尤其是澳幣與南非幣兩種幣別最受青睞。

如果你把錢放在南非幣或澳幣的定存帳戶中,約定的時間到了,銀行會根據利率連本帶利結算到你戶頭,所以,很多人就認為買了澳幣或南非幣計價的基金,時間久了自然會生出利息來,聽起來好像也是合情合情,是吧?

但請再仔細想想,錢存定存,本金不會變,只要銀行沒倒閉,到期領息天經地義,可是基金公司收了投資人的錢,交給基金經理人操作,經理人不是把錢放定存,而是買股票、債券或其它投資標的,憑什麼會生出定存利息給你?基金會不會賺錢跟經理人選標的功力有關,跟計價幣別的定存利率八輩子搭不上關係,也許有少許資金是放存款吧,但如果多數的錢都放定存,跟你自己去做外幣存款有什麼差別,幹嘛給經理人操作。

再說了,你買了澳幣或南非幣計價的基金,只是每天把基金的資產換算成澳幣或南非幣計算淨值,跟定存利息也是風馬牛不相及的事。

近期新興市場貨幣跌成這幅德性,姐夫出去演講或是在粉絲團裡,都有人問到,我的XXX幣計價基金該怎麼辦?而且多半是問南非幣計價的基金。

在這裡插播一下,去年底今年初時,南非幣曾有一段反彈走勢,當時也有南非幣計價基金套牢的投資者問了同樣問題,但那時他們問的是:南非幣回穩了,可否加碼攤平,而非問趁匯率回升要不要先處理,如果當時這些人真的加碼了,如今可能就不僅是在傷口上傷鹽巴,而是直接撥了硫酸,因為今年以來南非蘭特就跌了兩成,利息再多都補不回來。

所以,歸根究底,姐夫是不太建議投資主要幣別之外的計價幣別,所謂主要幣別,就是美元,歐元,日圓,頂多投資大陸的標的可選人民幣計價(姐夫個人是認為,以目前中國的經濟規模,還有世界第一的外匯存底,人民幣不至於像南非幣之類的新興市場貨幣般脆弱,可能有人不認為,無妨)。

如果現在手上持有新興市場幣別計價的基金又該如何處理?直接換回台幣,馬上實現匯損,或許會心有不甘。首先,請不要再加碼了,尤其是已經虧得一塌糊塗者;若是你持有的是有配息的標的,你可以用配息的錢去做那個幣別的定存,用定存利息多少補一些虧損,但要等多久才能補回來,沒人說得準,如果不缺資金,不在乎實際報酬,只求每月有配息入袋者,可以考慮這種方式;此外,當然就是趁匯率好一點,市場穩一點時,執行停利或停損。
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@jack1234

jack1234

註冊會員

#2樓

孩子....
投資理財第一步:

千萬不要相信那些財經電視.電台上名嘴的話.
都敢自稱是你姐夫了, 你還信他嗎??......

Jack

 富貴逼人....

@hhh3182000

hhh3182000

註冊會員

#3樓

任何幣別進場都要看匯率....
@chicky

chicky

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
把對帳單PO一下,
就知道,
誰是高手?
誰是名嘴?

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@jett

jett

名人堂成員

#5樓

"neversaynever"但請再仔細想想,錢存定存,本金不會變,只要銀行沒倒閉,到期領息天經地義,可是基金公司收了投資人的錢,交給基金經理人操作,經理人不是把錢放定存,而是買股票、債券或其它投資標的,憑什麼會生出定存利息給你?基金會不會賺錢跟經理人選標的功力有關,跟計價幣別的定存利率八輩子搭不上關係,也許有少許資金是放存款吧,但如果多數的錢都放定存,跟你自己去做外幣存款有什麼差別,幹嘛給經理人操作。

再說了,你買了澳幣或南非幣計價的基金,只是每天把基金的資產換算成澳幣或南非幣計算淨值,跟定存利息也是風馬牛不相及的事

這個真的要澄清一下!!!不然基金投資人會被誤導啊啊啊!!!

請看下面強大之前解釋過南非幣避險多出來的息,是從哪邊來的...

為了賺取南非幣跟美元之間的高額利差,以便配出更多的息,基金經理人一定要進行貨幣避險交易,以賺取不同貨幣間的利差。

實際作法通常是:基金收了投資人的南非幣後,會跟外匯商約定一個固定匯率換成美金,以投資美金資產,並約定這批美金可以在一定時間後以約定好的匯率換回南非幣,以應付贖回。

因南非幣跟美金之間有高額的利差,外匯商會支付這個利差給基金,這也就是南非幣避險基金的利差來源,也是南非幣避險基金可以配得比美元計價基金多的主因。


參考:
【觀念解析】"南非幣避險", 我怎麼反倒覺得是"曝險"???(原來南非幣避險的基金配息較高來自...)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5185
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@jett

jett

名人堂成員

#6樓

"jack1234"都敢自稱是你姐夫了, 你還信他嗎??......

傑克大害我被早餐嗆到........
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#7樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"neversaynever"如果現在手上持有新興市場幣別計價的基金又該如何處理?直接換回台幣,馬上實現匯損,或許會心有不甘。首先,請不要再加碼了,尤其是已經虧得一塌糊塗者;若是你持有的是有配息的標的,你可以用配息的錢去做那個幣別的定存,用定存利息多少補一些虧損,但要等多久才能補回來,沒人說得準,如果不缺資金,不在乎實際報酬,只求每月有配息入袋者,可以考慮這種方式;此外,當然就是趁匯率好一點,市場穩一點時,執行停利或停損。

不看好新興幣基金,建議停損,卻建議去做新興幣的定存?新興幣如果跌價,新興幣定存也躲不掉匯兌損失!

專家應該不知道其實配息的避險級別,是基金經理會操作遠期外匯避險,會從外匯商拿到南非幣對美元的利差,所以才會多出那4%~5%的配息。

建議專家多來看強網,可以學到不少知識。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@yuzu

yuzu

天使人

#8樓

"chicky"把對帳單PO一下,
就知道,
誰是高手?
誰是名嘴?

600趴神人C大中肯!
看一下強腦訊號的發出日,再看今天的績效,就知道誰是高手,誰是名嘴
你生氣,股票也不會漲停,又何必~
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2023年度題材王
名嘴說的頭頭是道, 真的有買過澳幣跟南非幣基金嗎??

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@teny224

teny224

註冊會員

#10樓

個人認為
真正的專家就是板上這些忍功一流
總是把現金抱到低檔才出手的大大們

真的是忍功和心理素質還有經驗這些最重要....
@熱狗熱GO

熱狗熱GO

註冊會員

#11樓

來強基金以後
那些專家的話我都當笑話看看
專心等訊號跟買點
慢慢買就好
不擔心
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#12樓


都敢自稱是你姐夫了......
這個羅際夫在理財領域算是個咖,比自號"基金遊俠"的Jim名氣大一點,又比不上蕭碧燕、林奇芬...等
至於"姊夫"一詞,以前也是看了好幾分鐘才開竅
其實,就應該只是他從小到大的綽號,因為"姊夫"一詞的閩南語發音(尤其是泉州腔)~"幾乎",跟"際夫"十分地相像
想到國中時有一位女同學名叫"季娥",想當然爾,"企鵝"這個綽號大概會跟著她一輩子

來強基金以後
那些專家的話我都當笑話看看
這倒也不必...
理財方法百百種,就像是武術有各種門派,最重要的是"自適",找到自己覺得舒服(或適合自己)的方式最重要

有人可以耐心等候,幾個月、甚至幾年不出手;有人"吾道一以貫之",單一原則執行廿幾年;有人只做當沖,能月入幾十萬;也有光操作幾檔ETF,就能有如股神績效者...不一而足
例如版上標的不甜不買的Jack大跟如老僧入定的黃金白銀大根本南轅北轍、完全不同路線,總不會......
但最重要的是他們都找到適合自己的方式、走出自己的風格,不是?
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@Capital

Capital

註冊會員

#13樓

假設預估未來南非幣兌台幣跌20%,美元兌台幣漲5%。每1份南非幣就用4份美元避險。

說真的,實在不懂把配下來的南非幣拿去定存是什麼招?
一樓
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