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  【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
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文章發表於 : 2018-10-31, 14:49 
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  2012-11-28, 19:38
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今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。

有機會再來做實驗,跟大家分享。

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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-10-31, 23:44 
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  2017-07-20, 06:12
文章: 298
mrchildren 寫:
今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。

有機會再來做實驗,跟大家分享。


謝謝M大支持,也謝謝強大的分析,這一波手上持有的穩基金還是都沒賣,等他慢慢漲回來,若需要月配息再贖1%來用就好。還好這兩天美股反彈,果然像我前兩天所說的,所有的新聞和漲跌都在該天反應完畢,隔天又是新的獨立事件,是新的開始,目前不看多不看空,長遠來說,穩基金系列還是會漲回去。

順便檢視一下我自己遇到這次爆跌的作法....目前還是沒賣基金的理由是,這幾個月有陸續將手上收租房產,設好"理財型房貸"600多萬,當作"國安基金",原則上不動用,等到暴跌40%再出手救火。另外還有現金600萬先放定存,美金2.1%,人民幣1.8%~3.5%,南非幣4.65%,也是看情況再加碼。基金部位800多萬,雖然波動很大,心理面衝擊也不小,但是還在心臟可承受範圍。整體來看,資產配置還是很重要的。

個人覺得穩基金會漲回去的理由,是因為關稅就算課下去,該換的手機還是會換,該花的錢還是得花,物價本來就是一直漲上去,從來都沒有降低過。就像蘋果手機漲到幾萬元,大家也是照買照換,需要用的人就會想辦法增加預算去消費。全球的需求不會降低,人口持續增加,漲價只能默默接受,以後等到手機換到5G,大家也只能默默繼續換到5G,家電都換成WIFI物聯網格式、車聯網等等.....科技基金若要再跌,我覺得真的有限了,放個五年十年,還是很有機會賺錢。


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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-01, 00:21 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6644
allenlu 寫:
個人覺得穩基金會漲回去的理由,是因為關稅就算課下去,該換的手機還是會換,該花的錢還是得花,物價本來就是一直漲上去,從來都沒有降低過。就像蘋果手機漲到幾萬元,大家也是照買照換,需要用的人就會想辦法增加預算去消費。全球的需求不會降低,人口持續增加,漲價只能默默接受,以後等到手機換到5G,大家也只能默默繼續換到5G,家電都換成WIFI物聯網格式、車聯網等等.....科技基金若要再跌,我覺得真的有限了,放個五年十年,還是很有機會賺錢。

完全同意!這也是我之前挑選穩基金時,為何只選了全球市場、全球科技及全球非必須消費。

投資全球市場基金,相信的是全世界長線的自救能力及成長動能;投資全球科技及全球非必須消費,相信的是科技產品及奢侈品將不斷讓人喜新厭舊,這是人性。

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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-01, 01:18 
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  2017-07-20, 06:12
文章: 298
這波跌勢,巴菲特危機入市了,買金融科技,就是類似支付系統的公司。
https://www.moneydj.com/funddj/ya/yp052 ... 2C228E2B7D

這兩天美股漲回,我在懷疑,是不是當大家這幾天都在罵"還有更低點"的同時,是不是兩天前就是最低點了.. :D 不過沒買到最低點也不可惜,如果跌了10趴,再漲回10趴也算是失而復得,一樣很開心。


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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-01, 10:15 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6644
mrchildren 寫:
配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠

這個圖表佐證了「每年股票、債券就是輪流漲」的理論基礎。

中間有個[多元化],每個年度幾乎都在中間,不會最好也不會最壞,也就是不易暴漲暴跌。

按圖表的定義(下面藍字),這個多元化是股債均衡的基本配置:股票45%、債券45%、REITs 5%、現金5%。如果搭配「逢低買分散買有錢買」及「自然配置」,不要鎖死股債一定要等比,績效會更好。

「多元化」組合設定為以下比重:20%為MSCI世界指數(已開發市場股票),20%為MSCI綜合亞太(日本除外)指數(亞太股票(日本除外)),5%為MSCI新興市場拉丁美洲指數及MSCI新興市場歐非中東指數的平均值(新興市場股票(亞洲除外)),10%為摩根新興市場債券全球指數(新興市場債券),10%為彭博巴克萊綜合債券指數(全球債券),10%為彭博巴克萊全球高收益公司債指數(全球高收益公司債),15%為摩根亞洲信貸指數(亞洲債券),5%為MSCI美國不動產投資信託指數(美國不動產投資信託),以及5%為彭博巴克萊美國國庫券指數– 1至3個月期國庫券(現金)。

https://www.jpmorgantoday.com.tw/GTMA/tw.pdf


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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-05, 21:14 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6644
mrchildren 寫:
今年以來債券基金大幅震盪,加上這兩年來股票基金與債券基金的輪流表現,我領悟到要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置。強大的穩基金+A大的股基自製配息+小弟的配息基金組合,才能領息領的長遠。

配息基金要領息領得長遠,進場時間很重要,投資策略要堅守股基便宜屯股基(就像現在),債基便宜屯債基(就像今年第二季跟第三季)的原則;股基債基輪流便宜撿,撿完後就輪流漲,這個領息配置才走得長遠。

當然強大說的逢低買分批買有錢買,已是投資金律。


今年股市跟雲霄飛車一樣,上半年激情,下半年慘淡;債市則是所有資產幾乎全數逆風。

市場在今年給予我們不少學習的機會,尤其是以下三點教訓:

1. 只靠債券基金打造配息組合,遇到債券市場逆風就會所有券種都含息負報酬。

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。

3. 配息組合中一定要有美元資產及對作的新興資產,才能享受輪漲。

融合上述三點學習,再參照M大的想法:「要長遠領息,一定要靠股基跟債基的資產配置:穩基金+股基自製配息+配息基金組合」,我整理了以下10個投資金律,命名為「穩配息策略」,供大家參考。


【穩配息策略】

:idea: 永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

:idea: 股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

:idea: 股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

:idea: 配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

:idea: 有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

:idea: 股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

:idea: 領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

:idea: 上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

:idea: 建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

:idea: 永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。

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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-05, 21:33 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1517
fundhot 寫:
【穩配息策略】

:idea: 永遠別想猜中今年股優於債還是債優於股;想長遠穩穩領息,資產配置中一定要有股有債,也就是要有股票型基金,也要有配息型基金。

:idea: 股票基金請以全球股票、全球科技、全球非必須消費為主,有閒錢再嘗試其他波動大的標的。

:idea: 股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。

:idea: 配息基金一定要包括這三類資產:平衡型(全球股、全球平衡、美國平衡)、高收益債(全高收、美高收,有餘裕可嘗試亞高收、歐高收)、新興債(新興美元債、新興本地債都要)。

:idea: 有股有債的配息配置中,一定要有美元及對作的非美元;非美元可選擇跟美元對作明顯、可賺取較多配息報酬的南非幣。

:idea: 股票基金請挑選美元計價級別,全球股票、全球科技、全球非必須消費都是美股及美元強勢的主要受益者。配息基金可以南非幣避險為主,美元計價級別為輔,目標是積極追求配息。

:idea: 領到配息不要急著再投入,可先做短期定存,等待下一次的進場時機。

:idea: 上述所有標的的進場時機,請遵守以下三個最高原則:買得便宜!買得便宜!買得便宜!

:idea: 建立基本配置後,所有基金都遵循「基金FBI」及「基金找買點」的訊號,哪個便宜就分批買哪個,形成自然配置。

:idea: 永遠不會錯的基金投資不敗心法:分批買、逢低買、有錢買,請謹記在心,內化為你的投資DNA。

宗師!請受小弟一拜!

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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-05, 22:59 
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天使人
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  2018-08-09, 15:09
文章: 47
強大,
為什麼鉅亨跟銀行好像找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)


最後由 ka803.hsu 於 2018-11-05, 23:21 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-05, 23:11 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6644
ka803.hsu 寫:
強大,
為什麼鉅亨跟銀行好樣找不到這支基金?
NN(L)環球高收益基金X股對沖級別美元(月配息)

應該是停售了。

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  Re: 【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
文章發表於 : 2018-11-05, 23:43 
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  2018-09-26, 23:29
文章: 1
fundhot 寫:
mrchildren 寫:

2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。



這句很有感
手上一檔日本小型股最好的時候+19%左右
然後因為很"消貪"
上個月曾看到-17%...(當時小加碼一點)
今天看回到-10%
因該要多加點,可是會怕,如果加了又跌....紀律真的很重要!!
目前在思考要回血到什麼地步轉換


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