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  2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
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文章發表於 : 2018-12-30, 18:13 
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來自: 火星的超級衝動派
$ 短期投機操作
> 台股期貨:從個股當沖、指數期貨到確定個股期貨比較適合自己,今年戰績仍為虧損,但漸入佳境。把觀察期再延長到2019Q1,再決定自己到底是否適合持續做這樣的短期投機交易。

> 台股ETF/個股:黃金小賺、原油卻大賠,只因尚未看到任何止跌訊號就進場搶短,終被反噬。目前手上卻是某一檔個股,似乎跟原先只買油金ETF的計畫不合,該想一想是否再回歸到初衷。

$ 波動/成長型資產
> 復華數位經濟:6/25賣出絕大部分單位 (雖然只是小額),卡到短線交易的部位延至8月賣出,幸運地閃掉了大跌段。但這樣的出場卻不是基於自己的判斷,而是在電視節目裡聽到 "投信已嚴格限制旗下基金經理人不得再交易妖股" 後,才決定賣出的。所以頂多只能算得上是消息面,不算是成功的例子。從11/20再度進場,到目前買入目標金額一半左右,均價43.71。若近日美中股市的紛擾能不破10/30低點,獲利機率就大為增加了。

> 中國股票斐幣月配:這個佔比不大的中國基金相較於復華數位經濟的處置卻有著天壤之別。原本已觀察一陣子,在12/3淨值比成本略高時,就想賣出,但覺得再等個幾天,過了短期交易限制,再將所有部位一次賣出比較乾脆,結果錯失12/4賣出的良機 (僅12/3、12/4兩天淨值高於成本)。後來淨值跌下來,卻又心有不甘了,目前淨值虧損近10%。若能在12月上旬像處置復華數位經濟一般,除了配息、淨值都小賺,還能以更低的成本再進場,豈非更佳?如今就先看陸股能否再度完成打底,再看看是賣出轉換或續持。

$ 斐幣收益型資產
- 8/1~8/10分批賣出安聯收益斐幣轉新興債,均價130.664,還原權值是122.339。雖然也閃過了10月起的大跌段,卻同樣不是出自於有意識的判斷,純粹是手上原有的新興債跌太多 (也拉高了配息率),才將淨值沒跌的安聯轉換到新興債。所以,原先更早入手新興債也應該算是不智的操作。

結論:
- 短期投機交易更需重視成本,以KD、RSI、... 等決定買賣點,再以均線確認走勢。萬一誤判,停損更是重要。若手感不對,暫時休息遠比硬做要好得多。
- 即使持有期間較長的成長或收益型資產,低成本還是不變的硬道理,尤其是對不太有籌碼去實行複利的自己來說,低成本才能壓榨出最大價值,而技術分析仍可提供成功率不小的決策依據。
- 部分尚未定位的資產仍需保留足夠的台幣以做為備用金,剩餘部分或可考慮已跌深反轉的市場,但低匯率 (幣別) 是呼應低成本原則要先考慮的大前提。
- 目前有些指標已落底、有些落底再破低、有些跌勢仍持續中 ... 等待不是唯一的方法,但多點耐心對常常躁進的自己來說是必須的。
8-)

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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 02:07 
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天使人
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  2018-08-09, 15:09
文章: 171
布大兩筆無意識地出脫,省了不少錢喔!


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 10:04 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6936
布魯斯大的回顧讓人收穫不少,這種願意時時自省的態度,投資一定成功。為了投桃報李,我也分享關於自己2018年的投資反省。


我的投資信仰

因投資行為及投資工具,部分與布魯斯大不同,未免誤解,先講幾個前提:

1. 除了非基本面因素的暴跌(例如2018年的俄羅斯),我很少短線操作,對於一個進場的標的,我願意用一到兩年的時間去培養它。

FBI、強腦跟基金找買點的參數設計,也都有類似的邏輯,能買在未來一到兩年的相對低點,投資勝率自然大增。

參考文章:
【這篇經驗分享太精采!】為何技術分析可以用在基金?玩股票與買基金的差別?FBI、找買點跟強腦的不同?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6361

2. 我在意的贏得一場戰爭,而非只贏幾場戰役。我重視投資策略,甚於短線進出。

贏得一場戰爭(白話來說,就是投資一定要賺錢!),需要靠團隊合作,各司其職。股票基金衝資本利得,配息基金生配息,一起貢獻源源不絕的再進場資金。

基金投資三大金律:「逢低買、分批買、有錢買」,是一個歷經多空驗證有效的策略,可幫你贏得長線戰爭。

股債均持讓配息源源不絕的「穩配息策略」,也是一個有效的策略,源自市場2018年給予我們的學習,尤其是以下三點教訓:
1. 只靠債券基金打造配息組合,遇到債券市場逆風就會所有券種都含息負報酬。
2. 股票基金不紀律部分贖回,很容易一場空。
3. 配息組合中一定要有美元資產及對作的新興資產,才能享受輪漲。


策略觀念早就成形的「穩配息策略」,直到2018第四季才等到買點,未來就靠這些標的持續生息,低買高賣,哪一檔基金出訊號,就買哪一檔。

參考文章:
【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490


2018的投資檢討

2018年停利停損不少基金,都放在這裡供大家參考:
強腦績效 - 已獲利了結
https://www.fundhot.com/sindexFHportfolioAiH.php

基金賣出的時間點及當時原因的連結,都清楚的寫在表格上,原本就是供自己檢討改進之用,以下幾點檢討:

1. 2018/2/5、2018/10/18這兩個賣出時間點,都是因為市場風險而增加現金部位的賣出。2018/2/5的賣出稍嫌過早,2018/10/18的時機較剛好,但這些都是後見諸葛,再來一次我還是會這麼做,面對風險的持盈保泰永遠不會錯

2. 2018/5/24的出場是被復華的自動機制強迫出場,半年就有15%到25%的報酬率,很有趣的體驗。電腦配人腦的投資時代已經來臨,未來會多分享這方面的經驗。

3. 2018/7/30感受到美國科技股跟生技股有點漲不動,贖回三檔基金,報酬率9%到27%,雖然比10月開始的美國股災提早了三個月,但本來我就自認沒有能力賣在最高點,這個賣出時點是一兩年來的相對高點,已經可以拍拍手

4. 至於因為基金停售,讓操作失去彈性(無法逢低買)的越南跟土耳其,就不再提了。土耳其基金若是能再逢低布局,不會是停損出場的結局,未來這種開開關關的基金還是少碰為妙

5. 現金或類現金部位仍不夠多,導致市場修正後被迫在低點殺出看好的基金(例如2018/10/18賣出的印度基金),而這些基金在殺出後就起漲。但當時為了增加現金部位以應付市場危機,實屬無奈。

現金太多會降低投資效率,但太少又會有上述風險,2019要增加這方面的解決方案,投資級的美元複合債券基金,或是抵利型房貸,可能是參考的選擇(仍待研究)。

6. 過度重壓新興市場,忽略美股才是長期穩健的基石,而且是市場修正時的資金去處。

未來無論新興市場展望如何樂觀,投資比重都要受到控制;而美股無論多麼被市場看空,投資比重都不能過低,以免為了避險(躲避美股修正),反而迎來一個更大的風險(新興市場修正)。


僅以上述淺見,祝大家2019新年快樂,投資獲利長長久久!

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 11:25 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1711
fundhot 寫:
1. 2018/2/5、2018/10/18這兩個賣出時間點,都是因為市場風險而增加現金部位的賣出。2018/2/5的賣出稍嫌過早,2018/10/18的時機較剛好,但這些都是後見諸葛,再來一次我還是會這麼做,面對風險的持盈保泰永遠不會錯

2. 2018/5/24的出場是被復華的自動機制強迫出場,半年就有15%到25%的報酬率,很有趣的體驗。電腦配人腦的投資時代已經來臨,未來會多分享這方面的經驗。

3. 2018/7/30感受到美國科技股跟生技股有點漲不動,贖回三檔基金,報酬率9%到27%,雖然比10月開始的美國股災提早了三個月,但本來我就自認沒有能力賣在最高點,這個賣出時點是一兩年來的相對高點,已經可以拍拍手

4. 至於因為基金停售,讓操作失去彈性(無法逢低買)的越南跟土耳其,就不再提了。土耳其基金若是能再逢低布局,不會是停損出場的結局,未來這種開開關關的基金還是少碰為妙

5. 現金或類現金部位仍不夠多,導致市場修正後被迫在低點殺出看好的基金(例如2018/10/18賣出的印度基金),而這些基金在殺出後就起漲。但當時為了增加現金部位以應付市場危機,實屬無奈。

現金太多會降低投資效率,但太少又會有上述風險,2019要增加這方面的解決方案,投資級的美元複合債券基金,或是抵利型房貸,可能是參考的選擇(仍待研究)。

6. 過度重壓新興市場,忽略美股才是長期穩健的基石,而且是市場修正時的資金去處。

未來無論新興市場展望如何樂觀,投資比重都要受到控制;而美股無論多麼被市場看空,投資比重都不能過低,以免為了避險(躲避美股修正),反而迎來一個更大的風險(新興市場修正)。

謝謝強大分享痛處讓我們學習。

也祝強大及強友們2019新年快樂,投資獲利長長久久!

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不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 11:36 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 6936
mrchildren 寫:
謝謝強大分享痛處讓我們學習。

也祝強大及強友們2019新年快樂,投資獲利長長久久!


期待你的0本金實驗定期回顧。

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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 12:24 
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  2017-11-29, 23:08
文章: 13
2019年已到來,開始上班的第一天,各位投資朋友可以整理盤點目前所有已投入資金以及尚未投入的資金數目,
整理目前已投資基金報酬並用Excel列表,清楚瞭解自身財務狀況,所選擇的基金是否與目的相符,
希望大家今年可以發大財.

美中貿易戰不知要戰多久,財務槓桿請注意別太大,避免遇到突然的風暴傷到自身,願大家一起努力.


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 13:40 
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  2016-12-15, 17:43
文章: 38
張振明 寫:
2019年已到來,開始上班的第一天,各位投資朋友可以整理盤點目前所有已投入資金以及尚未投入的資金數目,
整理目前已投資基金報酬並用Excel列表,清楚瞭解自身財務狀況,所選擇的基金是否與目的相符

沒看到大大的EXCEL,可能沒上傳成功


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 14:16 
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  2017-11-29, 23:08
文章: 13
並未上傳任何檔案,僅善意提醒大家新的一年檢視自己的投資狀況並安排今年的投資計劃,且投資計劃要考量國際上的變化風險,新年新希望.

投資狀況可用Excel整理,並畫出成熟國家與新興國家的投資比例,隨時掌握自己的投資狀況.


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-02, 23:54 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 1711
fundhot 寫:
mrchildren 寫:
謝謝強大分享痛處讓我們學習。

也祝強大及強友們2019新年快樂,投資獲利長長久久!


期待你的0本金實驗定期回顧。

好的,兩年了,也該報告一下成果。

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不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 2018 理財檢討與回顧 - 短期投機操作、波動/成長型資產、斐幣(南非幣)收益型資產...
文章發表於 : 2019-01-03, 10:48 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 900
來自: 火星的超級衝動派
ka803.hsu 寫:
布大兩筆無意識地出脫,省了不少錢喔!

結果雖然還不錯,但過程卻不能算好,因為下一次不一定能聽的到那樣的消息、或是有大跌一段的標的讓我願意轉換操作。沒辦法,我是無可救藥的過程論者。只有發展出一套穩定、可以重複的獲利模式,才能在往後理財的生涯不致走得太踉蹌。

大起大落 ... 近期的走勢,真的看不懂,也不太知道怎麼做。總之,小心為上!
https://www.chinatimes.com/realtimenews ... 657-260410
8-)

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