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雖然債券基金是用來配息,但含息報酬率超過10%時,大家會考慮先贖回,再慢慢分批布局嗎?

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@superlin

superlin

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#1樓主

想要請教各位高手.雖然買債基是用來配息的.但如果報酬率有到6-8%或是含息報酬率超過10%時.
大家會先考慮贖回.然後再慢慢分批布局嗎?
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@ding

ding

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#2樓

"superlin"想要請教各位高手.雖然買債基是用來配息的.但如果報酬率有到6-8%或是含息報酬率超過10%時.
大家會先考慮贖回.然後再慢慢分批布局嗎?

今年先被先機本地債嚇到賠10%贖回,改買路博邁本地債目前含息賺8.5%
8月安聯成長含息賺10%多我就先贖回,12月底再買回112.X,前幾天117.X又贖回
我都買南非幣,放定存也有4.8%,再等低點逢低進場比較安心
@stockod

stockod

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#3樓

你可以看債券基金的十年KD線,
應該就知道該不該在相對高點或低點,
那要買或賣,心裡就有底了.
小賭宜情 大賭小心人不理財 財不理你
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#4樓

小老頭我的經驗,僅供參考。

其實就是:在獲取資本收益之外,要不要兼賺資本利得?類似:
- 原本專收租金的房東是否考慮在房價大好時,先賣出再擇低買入?
- 若股價在除權前已先漲一波,原本存股族是否考慮先賣出賺價差、除權後再買入?

對於這兩個問題,若資產價差超過多年收益所得,是真的可以考慮先賣一次。例如:每年現金股利約1元,但股價漲10元,等於10年的現金股利可以先發給你,怎麼不好呢?當然,就像stockod大說的,再搭配一點技術分析,更能幫上大忙。
"stockod"你可以看債券基金的十年KD線,
應該就知道該不該在相對高點或低點,
那要買或賣,心裡就有底了.

2016年我先在中信買入聯博全高收 (部分扣台幣、部分扣斐幣),收足一年15%的配息。後來鉅亨網客服來電推薦安聯收益,我又想全部改成扣外幣,遂逐漸轉換到聚亨網扣斐幣買安聯,後來也以配息進了一些新興債,算是 "配息滿意、波動接受" 的變通版,因為當時聯博淨值、配息尚未明顯降低,但因安聯配息更高,所以間接促成了轉換。接著去年8月初,因為新興債跌得不像樣 (應該說已經跌出了買進的價值),所以將淨值一直都差不多在13x的安聯分次賣出、逐漸轉換到新興債。本以為這種轉換有點無腦,但居然從 "再平衡" 的觀點,卻是:將賺錢 (或至少沒賠錢) 的標的轉換到賠錢的標的,有 "逢高獲利、逢低加碼" 之效。

現在回頭看:
- 聯博淨值從8x跌到7x,單位配息金額少了十幾趴 (好像2/3已是投資級債)
- 安聯淨值從13x跌到11x,單位配息金額也少了些

嚴格來說,我不算有賺到資本利得,因為資金一直留在配息基金上,但效果類似,因為我剛好是臨退休前為現金流做準備 (收益型資產算是我的核心資產)。從安聯轉換到新興債時,也分幾次進行,所以就算原始買入新興債部位的淨值頗高,至少連著低點買入的部位,現在總含息已轉成正報酬。當然,就我的觀點,更重要的是顧到了無工作收入退休族的現金流。
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@jsfun

jsfun

天使人

#5樓

"我是布魯斯"若資產價差超過多年收益所得,是真的可以考慮先賣一次。例如:每年現金股利約1元,但股價漲10元,等於10年的現金股利可以先發給你,怎麼不好呢?

好棒的一句話
市場不會一路漲,先行獲利入袋後,資金比較好調控,看到低點也才有資金可接
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
完全可以理解。

如果不是要做0本金退休實驗,債券基金才投入兩個多月就賺5%,我也很想先走再說...

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@日月明

日月明

天使人

#7樓

"mrchildren"如果不是要做0本金退休實驗,債券基金才投入兩個多月就賺5%,我也很想先走再說...

一點疑問請教m大:
債券基金才投入兩個多月就賺5.06%(含息報酬率),但是配息每個月都匯入帳戶裡。
扣除掉配息,實質上只有本金增值的$7153(即不含息報酬率2.38%),尚未落袋!

如果沒有0本金實驗,您會贖回基金嗎?
目前路博邁NB新興本地債配息年化報酬率有16%,若這樣2.38%贖回,總覺得可惜。

能將所學 去蕪存菁 融會貫通

跳脫陳規 因地制宜 隨機應變

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#8樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"日月明"
"mrchildren"如果不是要做0本金退休實驗,債券基金才投入兩個多月就賺5%,我也很想先走再說...

一點疑問請教m大:
債券基金才投入兩個多月就賺5.06%(含息報酬率),但是配息每個月都匯入帳戶裡。
扣除掉配息,實質上只有本金增值的$7153(即不含息報酬率2.38%),尚未落袋!

如果沒有0本金實驗,您會贖回基金嗎?
目前路博邁NB新興本地債配息年化報酬率有16%,若這樣2.38%贖回,總覺得可惜。

先釐清一下...

年化報酬率16%?應該是年化配息率。配息率不是報酬率,天有不測風雲,配息後不見得能填息,配息率不等於報酬率。

債券獲利來自資本利得跟配息,含息總報酬才是真正的績效,不管息是不是在帳上。

債券兩個月5%不常見,實在很誘人。

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@CCH

CCH

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#9樓

原來,是要看"含息總報酬"才是真正的績效.....
之前也是看著一筆投資一直掙扎著要不要贖回。
但看到布大說"10年的現金股利可以先發給你",而我的報酬也才多一年多的利息;
又看到stockod說的看債券基金的十年KD線,怕賣了就買不回來,
就一直擱著,結果最近又掉下來。最高時,不含息16.x%,含息20.x%,
如果我的本金有像m大一樣多個0的話,應該會毫不猶豫立馬贖回吧!
金額這麼小,贖還是不贖? :
@ka803.hsu

ka803.hsu

天使人

#10樓

台幣買的話,只有5%的報酬率不划算吧,再投入又要被A走3%
一般存股達人年化報酬5%的股票,他們會15%~20%的利差才會賣出,也就是3~4年的報酬先賺起來,不怕3年中間沒回到這個成本點可購買
@日月明

日月明

天使人

#11樓

同樣都持有博邁NB新興本地債,先不論持有基金時間,
M大是 不含息2.38%、含息5.06%
個人是 不含息0.06%、含息5.84%
含息總報酬率都有5%以上,但不含息報酬率有差距。
因為配息早就入袋,本金贖回還是不贖回?

感謝M大解說,有受到零本金計畫啟發,但本身條件不夠,
只能樂見零本金計畫結餘,大大超越M大的目標!

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@moboo6611

moboo6611

名人堂成員

#12樓

成就徽章:2023年度影響王
"日月明"同樣都持有博邁NB新興本地債,先不論持有基金時間,
M大是 不含息2.38%、含息5.06%
個人是 不含息0.06%、含息5.84%
含息總報酬率都有5%以上,但不含息報酬率有差距。
因為配息早就入袋,本金贖回還是不贖回?

感謝M大解說,有受到零本金計畫啟發,但本身條件不夠,
只能樂見零本金計畫結餘,大大超越M大的目標!

...................................................................................
我自己目前是不會贖回,養大現金流,除非缺錢.
其實每個月都配息也等於每個月都贖回一些了.

以無法為有法 以無限為有限

大道至簡 無為的力量

@superlin

superlin

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#13樓

小弟含息16%,不含息10%
很讓我天人交戰,哈哈


"mrchildren"完全可以理解。

如果不是要做0本金退休實驗,債券基金才投入兩個多月就賺5%,我也很想先走再說...
@sjsjgy000

sjsjgy000

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#14樓

"superlin"小弟含息16%,不含息10%
很讓我天人交戰,哈哈


"mrchildren"完全可以理解。

如果不是要做0本金退休實驗,債券基金才投入兩個多月就賺5%,我也很想先走再說...



所以S大跟M大 建議先贖回獲利嗎? (我的安聯是配單位的目前獲利10%,投入時間1年,原幣,銀行買的,想贖回去鉅亨重買)
一樓
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