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  以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
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文章發表於 : 2019-02-01, 14:56 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
之前在銀行端僅顯示含息報酬率,缺少本金不含息報酬率,因此疏忽淨值一直下跌,本金持續虧損。
等到有含息報酬率歸零,查覺已晚,部分配息基金本金已虧損15%以上,先停損贖回。
還好虧損總金額尚未超過已領總配息一半,算是正報酬,之後重新挑選標的,再逢低買入新基金。

陸續在基富通、鉅亨網開戶,比銀行端 免付信託管費。
感謝強大,強編等先進的努力,又增加 免付手續費,成本降低,真的有感!真好!

再次進場,自製表格偏重風險控管。
佔比是參考值,容許自己到50%,時機不好,順時勢增減佔比。

源自傑克大的啟發:低成本優勢-加一欄每單位平均成本,自訂買入上限,超過上限不加碼,避免加碼墊高風險。

年化配息率:加碼動作或基金公司調降配息金額,都會讓年化配息率減少,如比一般行情低,進行汰換。

加上不含息報酬率:釐清目前淨值是否讓本金負報酬,含息報酬數據好看不代表本金沒虧損。

原本股基報酬超過-20%,過二手轉換(幸好有本站相關FBI數據參考),
現臨停貝萊德美高收(有好買點再轉換股基),虧損縮減已不到-1%,真的僥倖。
同樣與NNL新興債在2月份才領息。

近期南非幣匯率持續上漲,不再換匯增加成本,僅以配息 小額酌量加碼。

看的角度不同,才能看的更完整,請教各位先進,上述作法(以現金流為重)是否還有更好的方式!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-01, 16:06 
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  2018-07-23, 23:58
文章: 7
日月明 寫:
之前在銀行端僅顯示含息報酬率,缺少本金不含息報酬率,因此疏忽淨值一直下跌,本金持續虧損。
等到有含息報酬率歸零,查覺已晚,部分配息基金本金已虧損15%以上,先停損贖回。
還好虧損總金額尚未超過已領總配息一半,算是正報酬,之後重新挑選標的,再逢低買入新基金。

陸續在基富通、鉅亨網開戶,比銀行端 免付信託管費。
感謝強大,強編等先進的努力,又增加 免付手續費,成本降低,真的有感!真好!

再次進場,自製表格偏重風險控管。
佔比是參考值,容許自己到50%,時機不好,順時勢增減佔比。

源自傑克大的啟發:低成本優勢-加一欄每單位平均成本,自訂買入上限,超過上限不加碼,避免加碼墊高風險。

年化配息率:加碼動作或基金公司調降配息金額,都會讓年化配息率減少,如比一般行情低,進行汰換。

加上不含息報酬率:釐清目前淨值是否讓本金負報酬,含息報酬數據好看不代表本金沒虧損。

原本股基報酬超過-20%,過二手轉換(幸好有本站相關FBI數據參考),
現臨停貝萊德美高收(有好買點再轉換股基),虧損縮減已不到-1%,真的僥倖。
同樣與NNL新興債在2月份才領息。

近期南非幣匯率持續上漲,不再換匯增加成本,僅以配息 小額酌量加碼。

看的角度不同,才能看的更完整,請教各位先進,上述作法(以現金流為重)是否還有更好的方式!



請問您的組合整體南非幣匯率平均多少呢


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-01, 16:35 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
scts1215 寫:
請問您的組合整體南非幣匯率平均多少呢?

銀行端實際換匯成本平均 2.27,配息全再投入,目前整體平均 2.15。
要不要買進現在的南非幣,天人交戰.....


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 01:33 
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  2018-08-09, 15:09
文章: 148
日月明 寫:
scts1215 寫:
請問您的組合整體南非幣匯率平均多少呢?

銀行端實際換匯成本平均 2.27,配息全再投入,目前整體平均 2.15。
要不要買進現在的南非幣,天人交戰.....

--------------------------------------------------
到2.3以上,我的戰法應該會調正
打算
配息部分全部投入南非幣基金
另外,新投入的部分會調整只有1/2或1/3買南非幣,其他買美金
這樣一來,再投入的繼續養大單位數
而美金的部分一方面可以領息,一方面若南非幣有跌也可轉換到南非幣基金


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 10:24 
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  2015-08-25, 13:31
文章: 77
我以前都沒自己做好記錄,銀行或基金平台也沒有很好的報表可查,所以也希望大大們能多分享記錄交易的“撇步”,謝謝


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 14:43 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
chanyu 大:
我是在強基金網站歷年來po文中,觀摩先進們製作的表格學習來。
自製表格的資料來源都是鉅亨網、基富通(如下圖),看自己需求編排版面。
同樣的數據資料,每個人做出來的檔案 都長的不一樣!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 15:17 
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
ka803.hsu 寫:
到2.3以上,我的戰法應該會調正
打算
配息部分全部投入南非幣基金
另外,新投入的部分會調整只有1/2或1/3買南非幣,其他買美金
這樣一來,再投入的繼續養大單位數
而美金的部分一方面可以領息,一方面若南非幣有跌也可轉換到南非幣基金
那張表列基金是最近三個月內買的,在1/30用2.30小買一點,隔天打完子彈休息。
規劃在南非幣基金的資金,所剩不多,也在調整作法。
以配息為主,全部再投入基金,預定1/3先換美元 再買股基,其餘全買南非幣配息。
目前在物色新的標的物,然後等FBI燈號再動作!

曾經構想買美元配息基金,配息的美元,再定期定額去買基金,
投入本金若不夠,構想無法執行。
後來想到買南非幣高配息基金,配息的南非幣兌換美元,兌換的美元 比 配息的美元 金額更多。
投入本金相對減少,但構想可行。

在存款利率上 南非幣比美元優 .

買配息基金最不想碰到基金公司調降配息金額,
今天在鉅亨網看到配息率最高的 鋒裕匯理新興債,
配息金額由12.X降至11.X,降幅約13%,

自己的年化配息率瞬間 20.X%->17.X%
真是.X在心裡。


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 15:58 
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  2016-12-25, 08:28
文章: 81
謝謝明明大分享,剛好參考您的配置。
想跟您請教,您購買的上限是怎麼訂定呢?
若是在不同平台購買的基金,是透過自行輸入淨值來計算不含息報酬嗎?

謝謝


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 20:00 
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天使人
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註冊時間:
  2018-09-30, 07:28
文章: 35
買配息基金最不想碰到基金公司調降配息金額,
今天在鉅亨網看到配息率最高的 鋒裕匯理新興債,
配息金額由12.X降至11.X,降幅約13%,

自己的年化配息率瞬間 20.X%->17.X%
真是.X在心裡。[/quote]

日月明大大說鉅亨網的鋒裕配息調降是在哪裡看到的呢?若真是如此,真是令人不快的「新年賀禮」啊!


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  Re: 以現金流為重的配息基金資產配置(自製表格控管風險,監控買入上限、年化配息率、不含息報酬率)
文章發表於 : 2019-02-02, 21:28 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 44
elinor1004 寫:
鉅亨網的鋒裕配息調降是在哪裡看到的呢?若真是如此,真是令人不快的「新年賀禮」啊!
鉅亨網 鋒裕匯理基金 (II) - 新興市場債券A股南非幣收益(穩定配息)
進入該網頁後 請往下拉 看到附圖 綠線處 按下去。


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