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擔心中美貿易戰最後沒和解,目前基金債多於股,還是會賺只是比較慢,但相對穩健

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@allenlu

allenlu

名人堂成員

#1樓主

"fundhot"美國聯準會(Fed)今明兩天(3/19、3/20)舉行政策會議,預期將繼續採取鴿派立場,利率區間維持在2到2.5%。

市場最關心的升息,從利率點狀圖來看,最可能的是今年底升息1次(1碼),明年(2020)再升1次(1碼)。比起去年底預期今年升息兩次,今年的升息議題明顯弱化不少。

另外,市場也預期聯準會將於今年結束縮減資產負債表,並對經濟數據「更有耐心」。

之前說過了,大家會漸漸忘了聯準會,比較重要的是中美要真的和解,這是近期最可怕的「黑天鵝」...

其實比較怕的是,如果中美問題真的無限拖延,或淡化處理,因為擔心崩盤而遲遲沒進場,結果啥事都沒發生,等到年底,股市漲了一整年30%,卻沒跟到,反而虧大了。但股市一直直線上升,總不可能天天過年,波動就看什麼時候來到。

目前整體基金以債2股1的比例進行,考慮到本金已經大筆梭哈,這樣還是會有賺,只是會比較慢,但相對穩健。等波動來臨,再慢慢調高股票比例。其實今年應該股債都有機會賺到,也不錯啦。
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@我是強大

我是強大

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人
"allenlu"其實比較怕的是,如果中美問題真的無限拖延,或淡化處理,因為擔心崩盤而遲遲沒進場,結果啥事都沒發生,等到年底,股市漲了一整年30%,卻沒跟到,反而虧大了。但股市一直直線上升,總不可能天天過年,波動就看什麼時候來到。

目前整體基金以債2股1的比例進行,考慮到本金已經大筆梭哈,這樣還是會有賺,只是會比較慢,但相對穩健。等波動來臨,再慢慢調高股票比例。其實今年應該股債都有機會賺到,也不錯啦。

我現在也是債多於股,目的也是為了萬一中美搞到最後沒和解而買個保險。

配息基金也是風險性資產,中美真和解也會跟著漲,不會沒賺頭,當然漲幅會遜於股票就是了。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#3樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我一直都債多於股,就是想用風險資產中相對比股票穩的債券,孳生配息慢慢賺。

因為手中累積的現金漸漸多了,現在也開始分些資金來學C大操作科技基金。C大的用貨幣基金跟科技基金轉換的方式穩中求勝,雖然積極,但也不失為穩健的操作,令人崇拜。

但股票部位一定不會太大,用配息累積資產還是我最擅長的投資方式,人專心做自己最擅長的事情就夠了。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@chicky

chicky

名人堂成員

#4樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"mrchildren"我一直都債多於股,就是想用風險資產中相對比股票穩的債券,孳生配息慢慢賺。

因為手中累積的現金漸漸多了,現在也開始分些資金來學C大操作科技基金。C大的用貨幣基金跟科技基金轉換的方式穩中求勝,雖然積極,但也不失為穩健的操作,令人崇拜。

但股票部位一定不會太大,用配息累積資產還是我最擅長的投資方式,人專心做自己最擅長的事情就夠了。

欣賞這段話:
人專心做自己最擅長的事情就夠了!

在我認知中,
世上的錢只分兩種,
一種錢是你賺的到的,
另一種錢是你賺不到的。


其他的標的因沒有做功課,
我認為這是我賺不到的錢,
故我只賺我能力範圍內應賺的錢,
不會因賺不到其他標的獲利而後悔,
我想這後悔的時間,
還不如多多看歷史線圖,
多做一些思考與分析,
會更加有價值!!

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@iswear0712

iswear0712

天使人

#5樓

"mrchildren"我一直都債多於股,就是想用風險資產中相對比股票穩的債券,孳生配息慢慢賺。

因為手中累積的現金漸漸多了,現在也開始分些資金來學C大操作科技基金。C大的用貨幣基金跟科技基金轉換的方式穩中求勝,雖然積極,但也不失為穩健的操作,令人崇拜。

但股票部位一定不會太大,用配息累積資產還是我最擅長的投資方式,人專心做自己最擅長的事情就夠了。


請問M大,債多於股,會將漲多的債贖回嗎?將本金贖回等低點再投入?保持資本的流動?
@日月明

日月明

天使人

#6樓

以前持有基金只有股沒有債,股基的獲利速度遠勝債基,認為何需買債基。
時過境遷,經過多空洗禮,如今債基為主,是收入來源。
會賺還不夠,還得會適時停利守住,不然來得快,去得更快!

強大、名人堂的各位大大、傑克幫主等先進 是崇拜與學習的對象,尤其對投資的分析、看法 與心得分享。

能將所學 去蕪存菁 融會貫通

跳脫陳規 因地制宜 隨機應變

@allenlu

allenlu

名人堂成員

#7樓

去年債一直表現落後,淨值掉也一直配本金,大家一直罵,今年不一樣了,配息後都有填息,也是我決定大筆梭哈買債的原因,希望也能當個"債券包租公",買了放著,慢慢領息,讓我感覺簡單輕鬆。好處是不用緊盯道瓊指數,萬一道瓊當天表現不好,至少還有債護航一下,甚至還會出現股跌債漲,達到平衡功能。
@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#8樓

"allenlu"去年債一直表現落後,淨值掉也一直配本金,大家一直罵,今年不一樣了,配息後都有填息,也是我決定大筆梭哈買債的原因,希望也能當個"債券包租公",買了放著,慢慢領息,讓我感覺簡單輕鬆。好處是不用緊盯道瓊指數,萬一道瓊當天表現不好,至少還有債護航一下,甚至還會出現股跌債漲,達到平衡功能。
但除了新興債走自己的路以外,其他的高配息債又多半與美股有關 ...
總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#9樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"iswear0712"請問M大,債多於股,會將漲多的債贖回嗎?將本金贖回等低點再投入?保持資本的流動?

金雞別亂殺,除非你很有把握可以買到比之前更便宜的價位。

每月的配息,加上股基的逢高部分獲利了結,以及自己的可支配所得(薪水減家用),已經夠保持資本的流動了。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@allenlu

allenlu

名人堂成員

#10樓

昨天美歐股跌,新興債、全高收、本地債都漲,美元跌,但是非美貨幣如南非幣、人民幣都漲,造成漲跌互相抵銷,今天看基金總淨值,幾乎和昨天差不多,代表目前債二股一的配置算是相當穩定,其中全球股票:新興股票=2:1,雖然分散投資,賺錢速度可能比較慢,但是考慮到已經大筆金額投入,也想長期持有,還是希望穩定一點,不要暴起暴落,慢慢成長也很好。

也許將基金全壓一檔"全球多重收益"就搞定,不過自己分散買有個好處,可以觀察各種基金的漲跌,將來可以再平衡,也是一種學習。
@jett

jett

名人堂成員

#11樓

"allenlu"也許將基金全壓一檔"全球多重收益"就搞定,不過自己分散買有個好處,可以觀察各種基金的漲跌,將來可以再平衡,也是一種學習。

大大的說法沒錯,通常股票基金或平衡基金的"多重收益",股票部分買的多半是高配息殖利率的"定存股",好處是穩定,缺點是牛皮

如果大大的自製股票配息主要來自資本利得,很會飆的成長類型股票基金,例如科技,會比較適合
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」
@allenlu

allenlu

名人堂成員

#12樓

科技基金最近直線上升,都沒回檔跡象,先不追高,等回檔再接。兩個月就漲了15~20%,比較擔心後面10個月還能漲多少?

目前持有的富達世界基金250萬也還行,只是比較慢,不過慢沒有關係,緩漲也不錯。另外富達新興債持有200萬,跟富達世界基金中間做調節轉換,若股基暴跌,還有債基子彈可以轉進。畢竟是長期抗戰,進攻時,也要想到防護策略。

目前手上持有的安聯成長收益450萬,也有很多FANG科技股成分,台股基金前陣子也買了一些(統一全天候+復華中小型+復華數位經濟)總共50萬,電子股成分也不少,目前也有漲3%左右,手上股票成分總計應該也700萬上下,不敢再買太多了,還是嚴格控管債2股1比例。今晚費半又噴了2%,明天台股應該續漲。當然,如果接下來有轉換,最多就股1債1,股票比例不要超過債,才不會翻車。

對於12月份的連續五天跌10%,印象還是很深刻,股票多頭時,大家賺錢都很高興,但有水當思沒水之苦。行情好時,就多自製些配息,儲備糧食,等行情不好,才有飯吃。

對於行情一直漲,還是謹慎、謙虛以對,跌時才不會太失望,目前盡量平常心相待。只要能一年穩定賺12~15%,我就覺得非常好了,我寧可它慢慢漲,若一下漲太多,很容易泡沫化暴跌。若能一個月內漲個20天,跌10天,這樣每個月漲個1~1.5%,是最理想狀態,不是一下好,然後一下又不好。

我希望基金盡量能像收房租一樣穩定,但降低波動並不容易,所以還是要搭配債券固定配息,但債券又很難配到15%,所以股票自製配息還是得繼續進行,才可以達到我想要的每個月固定利潤。
@chicky

chicky

名人堂成員

#13樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"allenlu"科技基金最近直線上升,都沒回檔跡象,先不追高,等回檔再接,目前持有的富達世界基金250萬也還行,只是比較慢,不過慢沒有關係,緩漲也不錯。

目前手上持有的安聯成長收益450萬,也有很多FANG科技股成分,台股基金前陣子也買了一些(統一全天候+復華中小型+復華數位經濟)總共50萬,電子股成分也不少,目前也有漲3%左右,手上股票成分總計應該也700萬上下,不敢再買太多了,還是嚴格控管債2股1比例。今晚費半又噴了2%,明天台股應該續漲。當然,如果接下來有轉換,最多就股1債1,股票比例不要超過債,才不會翻車。

對於12月份的連續五天跌10%,印象還是很深刻,股票多頭時,大家賺錢都很高興,但有水當思沒水之苦。行情好時,就多自製些配息,儲備糧食,等行情不好,才有飯吃。

對於行情一直漲,還是謹慎、謙虛以對,跌時才不會太失望,目前盡量平常心相待。只要能一年穩定賺12~15%,我就覺得非常好了,我寧可它慢慢漲,若一下漲太多,很容易泡沫化暴跌。若能一個月內漲個20天,跌10天,這樣每個月漲個1~1.5%,是最理想狀態,不是一下好,然後一下又不好。

我希望基金盡量能像收房租一樣穩定,但降低波動並不容易,所以還是要搭配債券固定配息,但債券又很難配到15%,所以股票自製配息還是得繼續進行,才可以達到我想要的每個月固定利潤。

每個人都想要一個高報酬但低風險的標的,
之前我也是不斷追逐此種標的,
但慢慢地,
我認清了一件事實。


高報酬的標的自然伴隨著高風險,
低報酬的標的自然伴隨著低風險,
如果違反以上規則,
隨著時間過去,
市場自然會更正錯誤,
回歸正常邏輯。

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

一樓
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