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【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解)

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@我是強大

我是強大

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#1樓主

成就徽章:強基金創辦人
穩基金策略中的重要一環:「股基自製配息」,我在2018/11/5曾寫下這一條穩配息策略投資金律:

「股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。」

(請參考【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490

最新結算,穩配息的投資組合中,野村環球基金及景順環球消費趨勢基金,各有約10%的帳面報酬率;貝萊德世界科技基金,則有約20%的帳面報酬率。(請見下圖強腦績效)

為紀律執行自製配息,幫自己發個季獎金 ,上述三檔基金會將獲利的部分贖回。也就是:
野村環球基金:贖回10%。
貝萊德世界科技基金,贖回20%。
景順環球消費趨勢基金:贖回10%。
此外,天達環球特許品牌基金(南非幣避險月配),因是月配基金,不參予每季自製配息,每月收息就已有紀律贖回效果。


上述四檔基金的月配息及每季自製配息的所得,未來都會記錄在強腦績效中,供天使人學習參考。


如何只贖回獲利的部分?

以貝萊德世界科技基金為例,該基金帳面報酬率20%,讓這個帳面數據落袋的直接方式,就是直接贖回基金現值20%的金額,例如基金現值10萬,就贖回2萬。

贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」,淨值跟匯率參考交易網站上的數據即可,單位數我通常會無條件捨去,例如算出來的單位數是19.11,我就贖回19。

重點不是精準一定要贖回剛好20%,而是要紀律執行。


相關連結:

強腦績效
https://forum.fundhot.com/premier/sindexFHportfolioAi.php

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@我是強大

我是強大

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#2樓

成就徽章:強基金創辦人
低買高賣、紀律執行有多重要?

個人推崇C大的實戰經驗分享,有理有據,有實戰有成果,建議必看!

"如果檢討一下,為何此筆貝科技基金單筆可達700.22%績效?如果沒有相對高點轉出至貝美元儲備基金,相對低點轉進貝科技基金,績效差多少??"

20190402(成果分享)家族退休金補完計畫(八),停利貝萊德世界科技700.22%及635.18%及610.22%!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6935

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@chicky

chicky

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#3樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

2019長期來說,
仍然會往我於20190121發布之目標前進。
20190121(個人觀點)推估Nsadaq2019年目標,僅作為個人2019年操作之依據!!

viewtopic.php?f=43&t=6738

20190406NASDAQ收盤價7938絕對不是2019年的最高點,
所以我長線部位並沒有停利!!

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@我是強大

我是強大

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#4樓

成就徽章:強基金創辦人
"chicky"雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

同感!主力部隊繼續迎多頭,但可適時高賣儲備糧草,以備不時之需。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

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@mrchildren

mrchildren

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#5樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
A大啟發,強大發揚,小弟跟隨...(筆記中)

感謝幾位大神!

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@aaaa662826

aaaa662826

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#6樓

"chicky"雖然我短線小部分停利,
但個人推測,
經過FED表態後,
美股經過盤整或修正一段時間後,
好讓還沒上車科技股的資金上車,
會是較平衡的走勢。

2019長期來說,
仍然會往我於20190121發布之目標前進。
20190121(個人觀點)推估Nsadaq2019年目標,僅作為個人2019年操作之依據!!

viewtopic.php?f=43&t=6738

20190406NASDAQ收盤價7938絕對不是2019年的最高點,
所以我長線部位並沒有停利!!




1.請教如果是用轉換基金的方式,將獲利部分轉至波動較小之基金如貨幣市場等,是否為長線部分未停利,也能短線調節獲利之作法?
2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??
The Forest and the Trees見樹又見林Less is More化繁為簡才是真功夫
@chicky

chicky

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#7樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
"aaaa662826"
請教如果是用轉換基金的方式,將獲利部分轉至波動較小之基金如貨幣市場等,是否為長線部分未停利,也能短線調節獲利之作法?


我覺得可行,
跟我用短線小部分,
分批單筆轉換至貝美元儲備基金,
代替贖回是一樣的意思。

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@我是強大

我是強大

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#8樓

成就徽章:強基金創辦人
"aaaa662826"2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??

分批進場的單筆基金,也有先進先出的問題,部分贖回後的報酬率,不見得能照你要的方式反映。

我的解套方式是不以交易網站上的報酬率為準,而是自製表格紀錄,報酬率直接用贖回後的現值減去剩餘本金,再除以剩餘本金,這樣就能反映部分贖回後的實際報酬率。

之後每季再要停利,就以自己的報酬率表格為準,贖回多少金額自己計算,就像一開始發文提到的作法一樣。

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@aaaa662826

aaaa662826

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#9樓

"fundhot"
"aaaa662826"2.那如果原先是定期定額的方式,部分獲利的計算,似乎不太一樣ㄟ...就像 https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=1063,現在有答案了嗎??

分批進場的單筆基金,也有先進先出的問題,部分贖回後的報酬率,不見得能照你要的方式反映。

我的解套方式是不以交易網站上的報酬率為準,而是自製表格紀錄,報酬率直接用贖回後的現值減去剩餘本金,再除以剩餘本金,這樣就能反映部分贖回後的實際報酬率。

之後每季再要停利,就以自己的報酬率表格為準,贖回多少金額自己計算,就像一開始發文提到的作法一樣。



謝謝C大與強大釋疑
自製表格有點麻煩,
轉換鎖利也要謹慎,

錢果然不好賺啊~~~
The Forest and the Trees見樹又見林Less is More化繁為簡才是真功夫
@allenlu

allenlu

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#10樓

強大自製季配息太讚了!!報酬率也漂亮!!繼續修正學習中!!
@yanjaneshi

yanjaneshi

天使人

#11樓

請問每季只贖回獲利部份,是所有股票基金都適合嗎?還是只適用於穩基金?
@我是強大

我是強大

管理員

#12樓

成就徽章:強基金創辦人
"yanjaneshi"請問每季只贖回獲利部份,是所有股票基金都適合嗎?還是只適用於穩基金?

目前我的實驗僅止於穩基金,其他基金尚無經驗。

但逢高部分停利的紀律是不錯的習慣,可當作買保險。

Investment success doesn't come from "buying good things",

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@allenlu

allenlu

名人堂成員

#13樓

我有一小筆摩根俄羅斯,也自製了4次配息,加上基金本身年配息1次,去年4/12買入499.55元美金,因為金額很小,所以一直放著,中間有很長一段時間績效不良,上上下下,自製配息後都無法填息,最近幾個月績效才開始好轉,放到現在也10%了。到昨天4/10的淨值是500元美金。
自製配息練習次數多了之後,心得是,買進基金長期持有真的是好方法,有獲利就贖回獲利,若套牢就慢慢套著,等它慢慢回升,最怕心臟不強,砍在最低點,以後也等不到回升機會。而且就算基金單筆很小金額也能玩,練習久了,慢慢就會習慣它的漲跌節奏,會越來越有經驗。日後金額大的單筆基金也可以比照辦理。
試想,雖然單一國家基金波動超大、績效不穩,但放了一年,領5次配息,結果年報酬10%,也很不錯。
@winnie.fund

winnie.fund

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#14樓

關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設:
購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)
股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
~問題來了~
如果抱上又抱下, 沒有在高點獲利贖回 9單位 ($200)
現在價值為 100單位* $18= $1800
** 贖回與不贖回只差 $38 而已, 並未鎖住獲利 $200
@8d8d

8d8d

名人堂成員

#15樓

成就徽章:2023年度影響王
"winnie.fund"關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設:
購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)
股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
~問題來了~
如果抱上又抱下, 沒有在高點獲利贖回 9單位 ($200)
現在價值為 100單位* $18= $1800
** 贖回與不贖回只差 $38 而已, 並未鎖住獲利 $200


看不太懂你的問題,是覺得$38很少?如果單位是萬呢?

~控制損失;讓獲利奔跑~

@我是布魯斯

我是布魯斯

名人堂成員

#16樓

"winnie.fund"關於自製配息
我不知道是不是自己的理解有誤, 請高手為我解答:
假設: 購買 100 單位 * $20 = $2000 (總投資額)

股價上漲 2 成, 贖回獲利 $200 ( 9 單位*$22 = $200)
手上持股剰 91 單位 + 現金 $200
=> 不一定要剛好贖回獲利的數字,可多亦可少,理論上漲越多該贖回越多

* 若股價下跌到 $18
總資產為 $1638 ( 91單位 * $18) + 現金$200 = $1838
=> 這個比較不符合自製配息的精神,因為淨值下跌時,就該讓基金休養生息,不但不該贖回、實現虧損,手上有錢還要加碼才對 (其觀念比較像 "類全委保單" 的回撥,若淨值過低,也會暫停回撥),這樣就有高賣低買的意義了。

另外,此處200元似乎有誤 ... 贖回9個單位,應該只有18*9=162元而已,除非一開始就先抽走200元,但那樣沒意義,應該就直接說成原始投入本金1,800元、而非2,000元。

總經太難懂,但可不可能 "看著線圖走勢,心中有感,再理性決策"?你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存下的一塊錢才是;但存下來的那一塊錢要以何種形式存在?
@winnie.fund

winnie.fund

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#17樓

大大們,

我的意思是, 想執行贖回獲利的部分, 依強大在本主題第 1 頁的教法(如下)
~ 如何只贖回獲利的部分?
贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」 ………..

假設:
9/10 基金淨值US$20, 購買 1000 單位 , 總計US$20,000
9/20 基金淨值上漲到 $24, 獲利 $4000
9/30 淨值下跌 到 $16

~ 來看 9/30 總資產 ~
<< 沒有執行獲利贖回 >>
帳戶資產 = 1000 單位* $16 = $16,000

<< 有執行獲利贖回 >>
9/20 贖回獲利 US$4,000 = 賣掉 167 單位基金 (167*US$24=US$4000)
帳戶餘額 剩833 單位

9/30 帳戶資產 = 833 單位 * $16 = $13328, 再加上 已贖回的$4000
總計 $17,328
------------------------------------------------------------------------------------------------
(有執行獲利贖回) = US$17,328
(沒有執行獲利贖回) =US $16,000
*兩者僅差 US$1,328
----------------------------------------------------------------------------------------------
結論:
當股價下跌, 雖然在高檔有贖回獲利 ~感覺~至少保住了獲利 US$4000 (約台幣 12 萬)
但~實際上~ 只保住了 US$1328 (約台幣 4 萬)
股價上下來回一趟, 口袋多 12萬是事實, 但總資產只增加 4 萬
-------------------------------------------------------------------------------------------
不過, 好處是在下跌時有12萬資金再進場

以上, 我的理解對嗎? 麻煩指正, 謝謝
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#18樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"winnie.fund"結論:
當股價下跌, 雖然在高檔有贖回獲利 ~感覺~至少保住了獲利 US$4000 (約台幣 12 萬)
但~實際上~ 只保住了 US$1328 (約台幣 4 萬)
股價上下來回一趟, 口袋多 12萬是事實, 但總資產只增加 4 萬
-------------------------------------------------------------------------------------------
不過, 好處是在下跌時有12萬資金再進場

以上, 我的理解對嗎? 麻煩指正, 謝謝


你可以再計算一下,12萬在16塊時再進場,然後價格又漲到24塊時,兩者報酬率差多少。

這就是強大一直唸的逢低買、分批買、有錢買的奧義。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@yzchiou

yzchiou

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#19樓

"fundhot"穩基金策略中的重要一環:「股基自製配息」,我在2018/11/5曾寫下這一條穩配息策略投資金律:

「股票基金若當季獲利,可先贖回獲利的部分,當作自製配息。就當作配息基金發月配息,股票基金發季獎金。」

(請參考【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490

最新結算,穩配息的投資組合中,野村環球基金及景順環球消費趨勢基金,各有約10%的帳面報酬率;貝萊德世界科技基金,則有約20%的帳面報酬率。(請見下圖強腦績效)

為紀律執行自製配息,幫自己發個季獎金 ,上述三檔基金會將獲利的部分贖回。也就是:
野村環球基金:贖回10%。
貝萊德世界科技基金,贖回20%。
景順環球消費趨勢基金:贖回10%。
此外,天達環球特許品牌基金(南非幣避險月配),因是月配基金,不參予每季自製配息,每月收息就已有紀律贖回效果。


上述四檔基金的月配息及每季自製配息的所得,未來都會記錄在強腦績效中,供天使人學習參考。


如何只贖回獲利的部分?

以貝萊德世界科技基金為例,該基金帳面報酬率20%,讓這個帳面數據落袋的直接方式,就是直接贖回基金現值20%的金額,例如基金現值10萬,就贖回2萬。

贖回2萬要贖回多少單位數?公式是:「2萬/淨值/匯率」,淨值跟匯率參考交易網站上的數據即可,單位數我通常會無條件捨去,例如算出來的單位數是19.11,我就贖回19。

重點不是精準一定要贖回剛好20%,而是要紀律執行。


相關連結:

強腦績效
https://forum.fundhot.com/premier/sindexFHportfolioAi.php

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744



強大大您好:

小弟是新來的,有一個問題想請教,就是穩基金的清單是不是會變動呢?
還是10年內標的都不會改變!

第二個問題是穩基金的清單在哪裡可以看到呢?可以參考呢, 想要學習自己的配置是否健康?
@apple0824

apple0824

註冊會員

#20樓

路過試代答:穩基金在天使人強腦績效看得到(標的清單也就會隨著買賣變動)
@我是強大

我是強大

管理員

#21樓

成就徽章:強基金創辦人
"yzchiou"小弟是新來的,有一個問題想請教,就是穩基金的清單是不是會變動呢?
還是10年內標的都不會改變!

第二個問題是穩基金的清單在哪裡可以看到呢?可以參考呢, 想要學習自己的配置是否健康?


現在的穩基金是全球股票、全球科技、全球非必須消費,你可以到這強基金100的這三個類別挑自己喜歡的基金,挑選兩三檔以減少踩到單一基金績效落後的風險。強腦績效則有我目前持有的基金。

全球股票
https://fundhot.com/fund/category/FH100G1

全球科技
https://fundhot.com/fund/category/FH100T7

全球非必須消費
https://fundhot.com/fund/category/FH100T4

強腦績效
https://fundhot.com/performance/combination/fh

標的10年不變?我可以很肯定地說,一定會變!穩基金清單中以前還有健康護理跟公用事業,後來被我拿掉了,原因可爬文:
https://cse.google.com.tw/cse?cx=partne ... A%E9%87%91

市場隨時在變,你自然要跟著變!至於怎麼變?要等市場先變了,我們才知道如何隨著局勢調整。

Investment success doesn't come from "buying good things",

but rather from "buying things well" 

(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。) 

~by Howard Marks, The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor

@TYChen

TYChen

天使人

#22樓

雖然是老話題了
但因為最近才想實際規劃
才遇到不明白的部分
各位前輩們自製配息的基金是原先逢低買的?
那麼大概累積多久才作為自製配息用呢

以我手上有的野村環球來說
這次逢低我真的很盡力買了,
但覺得生不逢時(是這樣用嗎)
因為才工作一年口袋太淺
目前也才買了十多萬
還在累積中的前提下,是否不太適用自製配息?

除了整體經濟狀況不佳外,野村環球感覺很少有買點
不知道定期定額每個月扣個兩萬
還是把這兩萬存起來,等到有買點時一次買大量
這上面哪種累積的方式更適合這支基金呢
@faith

faith

管理員

#23樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
"TYChen"雖然是老話題了
但因為最近才想實際規劃
才遇到不明白的部分
各位前輩們自製配息的基金是原先逢低買的?
那麼大概累積多久才作為自製配息用呢

以我手上有的野村環球來說
這次逢低我真的很盡力買了,
但覺得生不逢時(是這樣用嗎)
因為才工作一年口袋太淺
目前也才買了十多萬
還在累積中的前提下,是否不太適用自製配息?

除了整體經濟狀況不佳外,野村環球感覺很少有買點
不知道定期定額每個月扣個兩萬
還是把這兩萬存起來,等到有買點時一次買大量
這上面哪種累積的方式更適合這支基金呢

你還年輕,本金也少,不需要自製配息,專心追求資本利得,報酬率滿意時執行部分贖回就好。

理論上,當然是有買點時一次買大量,效果最好,但不是每個人都可以忍受長期沒訊號,通常忍不住去追高,就會套在高點。

小額投資人不用想太多,先跟著FBI的定期定額策略執行,很便宜的價位(FBI綠燈、強AI找買點、基金找買點出訊號)就用閒錢買單筆。另外野村基金可以在野村官網用D檔投資,平常定期定額,大跌時系統自動加倍扣,M大已經實證這種定期定額基金在平時跟大跌都可以兩邊賺了。

以下M大發文節錄自:想等美股修正,但又怕一路漲上去,該怎麼買基金?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8293

------

我4月開心分享D檔投資成果(下文)時,也差點去降低扣款金額,心想反正我只是花錢買個訊號,定期定額少扣一點更有效率。

【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8041

但因為扣款金額不高,忘了去操作少扣,也感謝這個「忘了」,3月加扣績效亮麗,4月到5月的一般扣款績效也不差。比較我4月公布的報酬率,跟最新的報酬率比較,報酬率跟真正賺到的錢都差很大。

事後想想,定期定額的好處,就是在你還沒有找到低點大筆進場時,強迫自己繼續留在場上的方法,只要這些基金是長線一路向上,定期定額即使沒有扣在相對低點,也會持續賺錢,所以我D檔都買穩基金系列,目前為止的操作績效都不錯。

野村D檔投資報酬率(4月)
野村D檔投資報酬率(7月)

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@gogo555

gogo555

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#24樓

感謝強大的這篇回覆,讓本金不多的我了解到目前應先積極追求資本利得,將定期定額的股基買來放著,再存錢等找買點或強Ai出訊號加碼,不需要做太多的操作。
謝謝
@TYChen

TYChen

天使人

#25樓

謝謝您的回覆!!
會在把這兩篇文章再好好看一下
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