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  退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
發表人 內容
文章發表於 : 2019-04-23, 20:33 
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天使人
離線

註冊時間:
  2014-06-16, 15:49
文章: 4
請各位先進幫忙,本人下列的配息及基金配置,有無更好的建議,總投入金額為1000萬,30萬/年花費

1.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險) 30% (配息部分轉投資野村環球基金-台幣,部分支付生活所需)
2.安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險) 30% (配息轉投資美元定期定額)
3.摩根士丹利環球機會基金A(美元)基金(定期定額) 10%
4.普信全球焦點成長股票型基金A(美元)基金(定期定額) 10%
5.景順環球消費趨勢基金A股(美元)基金(定期定額) 10%
6.野村環球基金(台幣)(定期定額) 10%


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  Re: 退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
文章發表於 : 2019-04-23, 21:03 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-10-03, 18:22
文章: 41
樓主設定1000萬的目標報酬率是一年30萬,3%的投資報酬率就能達到,買美國公債基金跟投資級公司債基金就好了,不用冒這麼大風險


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  Re: 退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
文章發表於 : 2019-04-23, 21:36 
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天使人
離線

註冊時間:
  2014-06-16, 15:49
文章: 4
深感抱歉 可能我表達錯誤

1. 本人現年53歲 打算下個月提早離開職場
2. 暫時 30萬/年花費 是足夠的
3. 隨著未來年歲增加 花費將日增
4. 在風險可忍受下 與投資倍增為前提 所擬定的投資標的


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  Re: 退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
文章發表於 : 2019-04-23, 22:46 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1960
etwu2003 寫:
深感抱歉 可能我表達錯誤

1. 本人現年53歲 打算下個月提早離開職場
2. 暫時 30萬/年花費 是足夠的
3. 隨著未來年歲增加 花費將日增
4. 在風險可忍受下 與投資倍增為前提 所擬定的投資標的

把目標量化,大家才有辦法給建議。

例如"花費將日增"的意思是預計每月需要多少?

而"風險可忍受下"的意思是跌多少可以接受?帳面跌兩成可以接受嗎?

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
文章發表於 : 2019-04-24, 10:23 
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天使人
離線

註冊時間:
  2014-06-16, 15:49
文章: 4
感謝指正

1. 預估活到85歲時 尚有2000萬元的缺口需補足
2. 本人操作股票基金(定期定額)有10年以上 但配息基金是新手
3. 帳面波動達 -30% 仍可接受 會適時逢低加碼


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  Re: 退休理財需求:基金配置1000萬,30萬/年花費
文章發表於 : 2019-04-25, 07:57 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1960
etwu2003 寫:
1. 本人現年53歲 打算下個月提早離開職場
2. 暫時 30萬/年花費 是足夠的

etwu2003 寫:
1. 預估活到85歲時 尚有2000萬元的缺口需補足


意思是現在53歲,手中1000萬,每年要花費30萬,而這1000萬32年後要變成3000萬?

找年報酬率約3.5%的美國公債基金或投資級公司債券基金就可以,本金1000萬,年報酬率3.5%,32年後的複利效果會變成30,598,620元,這其中可拿1000萬當每年30萬的花費。

複利計算的網頁:
http://www.cnyes.com/money/BankCalculation.aspx?t=5

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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