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  買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
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文章發表於 : 2019-06-09, 10:16 
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  2017-12-19, 18:14
文章: 64
大家好,心得分享

最早以前都是買基金,後來在網路上找到X角的文章,深入了解後發現基金是一個績效不如ETF、且費用高的投資工具,也覺得說的很有道理,後來就改認識ETF。

買ETF有兩種方式,一個是開海外卷商、怕麻煩就用複委託,但是複委託的費用加一加跟基金沒差多少,買主流的配息ETF註冊地都在美國,配息出來會被扣30%,避免當冤大頭,只好選擇台灣發行追蹤原型指數的ETF。

關於這一點,X角有些一篇文章,可以參考看看: http://greenhornfinancefootnote.blogspo ... -rate.html

後來買了台灣發行的ETF,很方便,台幣就可以買,也很即時不用半夜起來掛單,買了美債和投資等級債卷ETF,這一年下來,起碼賺了8~10%多,然後現在又是免稅,我比較了相同投資標的的基金,好比說瀚X特優公司債、貝X德等一些投資等級債(因為基金沒有100%純美債的,只有類似的抵押擔保債),發現績效是指數的大約6~7成,更讓我相信ETF費用更低廉,當下對我而言是比基金更能符合我的投資工具,以下是我對ETF的優點感想
1、費用低廉
2、完全免稅
3、交易方便
4、績效真的比基金好!(大部分)

但是~~~~~~~~~~~我也發現了一些缺點,跟大家分享
1、流動性很差,一天300張成交量就很了不起了(幾乎都是壽險業、法人再買)
2、台灣投信發行的ETF原型指數追蹤能力誤差很大
3、買賣價格落差很大!這樣還原回去,費用比基金貴很多!!(好比說今天現價是40元,常常要賣造市者的價格都給你買再39.5之類的,低於現價很多)
4、配息ETF不知道配息是如何評價估算的,好比說一支美國A級公司債卷ETF,不是在買入時就知道票面價格了嗎?後續只是看你進入的點,有殖利率的高低而已,常常配出來的利息都低於票面利率。

現在,又重回基金懷抱但只買配息基金
優點
1、每月配息有安心感,比較抱得住
2、基金投資金額比較好分配,5000、10000等等,定時定額、不定額、小單筆等等比較靈活

但是基金的費用真的偏高,我現在都再說服我自己,基金公司有專業的團隊要研究、有自家專門的大數據、演算法的投組模型、專業的投資策略...付這些費用合情合理? :lol:


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-09, 21:50 
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  2018-01-13, 07:38
文章: 227
只是走了一圈,又回到原來?人生總要多方嘗試,才知道怎樣好。


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-09, 23:36 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 543
vqw 寫:
......人生總要多方嘗試,才知道怎樣好。

是滴,專家說的都是僅供參考,自己試試才知道甚麼最適合自己


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-10, 08:17 
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天使人
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  2016-11-18, 07:43
文章: 322
先前看過強友有類似的心路歷程,也是從基金轉到ETF,繞了一圈又重回基金,但至少對金融商品的了解更多了,手中的武器也變多了

【投資心路歷程】從股票基金轉到美股ETF,又轉到台股,後來學會慢慢養大債券基金,最後到核心衛星基金互養來準備退休金
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6441

_________________
「修正是被圍困的城堡,城外的人想衝進去,城裡的人想逃出來」


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-10, 09:43 
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  2014-06-08, 22:16
文章: 187
正確來說
不管是基金還是ETF
都是台灣的費用收太兇
看看國外交易費用真的低太多了


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-12, 09:00 
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  2011-01-04, 13:25
文章: 156
各有優缺點

https://www.taroboadvisors.com/articles ... 0%E5%90%88

目前基金公司的產品根據投資理念,可以分為主動型基金和被動型基金。主動型基金以超越市場基準為目標,受基金經理個人影響比較明顯。被動型基金不主動去追求超越市場, 而是去追蹤指數,指數基金就屬於被動型基金。

主動型基金追求高收益,其基金資產多半配置在風險資產上,以謀求高於市場的收益,通常以股票型基金為主。造成的結果是:主動型基金波動大,風險不確定,但如果投資決策正確,收益可觀,適合追求高收益的投資人。但這就使得我們更加關注一個問題:基金經理人的投資風格。如果基金經理人風格穩定,投資標的也是按照募集說明書的範圍、策略來做,那我們對這個產品就會有一個比較明確的預期,未來想買這個領域或者這種風格的產品,就會再選擇這位基金經理人的產品。但是主動型基金受基金經理人影響也較大,如果基金經理人受到行情、業績指標、公司考核等影響,出現了搖擺不定的情況,若淨值成長了,客戶對這位基金經理人還是信任的,但是一旦虧損,客戶可就不滿意了。

因此,主動型基金的優勢有二:一是靈活配置,主動管理基金的基金經理,可以根據主觀預判進行資產配置、股票倉位調整和優選個股,根據市場表現配置倉位。二是投資範圍廣,主動管理的基金可以通過精選個股,挑選具有成長空間的潛力股,最大限度地避免個股黑天鵝事件等影響。

主動型基金的缺點也都是投資人們的共識了:一是好壞差距較大,市場上5000多支基金,2018年做得最好的和最差的首尾差異接近100%。買好買差,差距太大,二是輪動過快。2015年前十名的基金到2016年基本到後十名,輪動太快,業績不連續。三是優秀的基金經理人不足。事實上,大部分基金公司的基金經理人,任職超過三年以上的也不過在40%左右。四是大家普遍認為的缺點,管理費貴。

被動型基金緊密的追蹤標的指數,最大限度地減少追蹤誤差為投資目標,適合保守型投資者。被動型基金的優勢,一是風險較低,收益穩定,二是規則比較清楚,例如:滬深300的規則,確定了幾十年不動,規則確定之後就沿著規則去做,沒有人工干預。但它也有不足之處,當市場處於逆勢時,由於沒有主動管理的靈活性,較難採取防禦措施,因此儘管規則是它的特點,但仍需要改進。


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  Re: 買基金跟買ETF心得分享(基金及ETF各自的優點與缺點)
文章發表於 : 2019-06-15, 16:47 
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天使人
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  2018-04-02, 12:51
文章: 2
跟樓主一樣,最近也撤回海外券商部分。


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