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  [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
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文章發表於 : 2019-06-28, 16:54 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-10-31, 11:10
文章: 28
各位大大好,本次實驗請先參照附件圖檔後再開始閱讀本文

實驗策略說明
1.小弟不想讓基金太分散難以管理,所以所有基金只在基富通購買
2.整體方針是採用穩固地基(配息型),搭配利息再投入(累積型或配息型)
3.小弟並沒有極端追求15%,沒有研究斐幣就不敢亂買,所以所有基金只買美金計價
4.因不想被匯率影響報酬率,所有基金均以美金購買並配回美金,成本匯率約在29.27至30.48間
5.因近期買房關係,有房貸壓力下且美金價格已高,本金部位暫時不再考慮擴大,就以現有本金不斷製造複利
6.所有基金不論金額大小都是單筆進場,因為是從0開始佈局,在初期將大筆金額進場建構地基時,用0手續費酷碰可以省下大量手續費,往後的配息再投入則不會對手續費斤斤計較
7.不打算定期定額,個人喜歡累積配息然後依照FBI燈號及淨值走勢單筆進場

目前基金組成及未來計畫
1.目前的配置組成有投資級債,高收債,新興本地債,平衡型基金,股票型基金,未來則視FBI燈號再投入
2.地區則有美國&全球&新興國家&歐洲,往後想增加亞高收及各類股票基金
3.為避免雞蛋放在同一籃子,即使是同性質組別,單一支基金也有訂定投入金額上限,只要達到上限即不再購入該支基金(有在看FBI的話真的不怕沒基金可買)
4.接第3點,其實不難發現目前持有的都是大家所謂的國民基金,因為本次佈局所買基金均已達到自訂金額上限,往後配息再投入同性質基金時會挑選其他目標(如貝萊德環高收,路博邁新興本地債,富坦全球債等等)

目前配置基金購入背景說明
1.聯博美國收益AA:在2018年底購入,當時還未加入天使人,只能單純就淨值曲線判斷後一次單筆購入(2018年12月基富通有聯博免手續費)
因淨值已經到了歷史低點排徊,原本希望能夠買在相對低點即可,不料最後買在12.535幾乎是絕對低點,運氣非常的好,所以目前報酬率非常漂亮
2.聯博全高收AA:大約於2019年1月單筆進場,此時淨值相對於2018年底已漲了一小段,但仍是相對低點,由於沒有優惠活動,大約被扣了70美金的手續費
2019年6月有一波拉回,因購買淨值夠低,不含息仍然是正數,持續累積配息
3.富坦新興國家固定收益:於2019年6月單筆購入,此時已加入天使人,進場淨值同樣是相對低點(FBI紫燈),且用了基富通專案0手續費優惠
4.安聯歐洲高息股票:於2019年6月單筆購入,此時已加入天使人,進場淨值同樣是相對低點(FBI紫燈),且用了基富通專案0手續費優惠
5.安聯收益成長:於2019年5月及6月分成二批購入,此時已加入天使人,且5月時基金找買點原幣亮燈(FBI紫燈),5月安聯本身有0手續費活動,6月則是用了基富通專案0手續費優惠

以上地基部份,因活動及酷碰的關係,手上約95%的本金進場只被課了70美金手續費
目前配置的地基因淨值買點都不錯(加入天使人後單一一張0手續費優惠就買到了三支紫燈),作為金雞母來說希望能夠讓我安心長期持有

截至目前為止的心得
1.大家都知道的,以原幣購買可控制匯回台幣時機,績效計算較單純且更容易達到淨值匯率雙甜
除了淨值外,我的匯率有一部份落在29字頭,買起基金來心情愉悅許多
2.即使配本金比例再低的基金,碰到不理性贖回時照樣要跌
而配本金比例再高的基金,只要淨值夠低也一樣會有新資金進場撿便宜
所以只要買的淨值夠低,我不會管配息或配本金比例是否過高
3.確實執行「低點勇敢進場」:不要設定好了買點,真的達到了卻又怕接到刀子(小弟我是一律單筆進場,真的很怕接刀子就定期定額吧!)
自己設定的低點到了,FBI燈號也亮了,此時不買更待何時

請益
1.以聯博美收AA為例,買在歷史低點是否要當作傳家寶死都不賣?還是在本金淨值漲過多的情況下先停利出場?
2.未來配息再投入的方向是否有大大能提供更多建議

感謝強基金天使會,雖然經驗老到的高手只需要幾項基本指數搭配操作就能夠賺錢
但是有天使會提供的幾項進階指標,能夠讓老手節省更多的時間而不需要自己整理數據(不過我不是老手就是了)
基金找買點和基金FBI就是能讓老手在忙碌之餘還能夠快速進入狀況並了解市場的好工具

最後感謝各位大大抽空賞文並提供指教
往後的事沒人能夠預測,希望本次實驗不管多久時間,最後都能讓我笑著退休! :D


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


最後由 iabuw 於 2019-08-08, 16:30 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-06-29, 15:04 
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管理員
離線

註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 7233
來自: 我是強大
iabuw 寫:
1.以聯博美收AA為例,買在歷史低點是否要當作傳家寶死都不賣?還是在本金淨值漲過多的情況下先停利出場?

沒人知道未來會如何,不用預設立場。

持續觀察配息金額穩不穩定、淨值配完息後走勢穩不穩定,如果上述兩個觀察指標出現變化,再見機行事。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-06-29, 15:09 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 1960
iabuw 寫:
2.未來配息再投入的方向是否有大大能提供更多建議

你的配置中缺乏新興美元債。

同樣是新興市場債,富蘭克林新興國家固定收益基金是新興本地債,波動大,可以搭配一檔較穩定的新興美元債。

可以觀察NN新興市場債的走勢,伺機補滿。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-06-29, 15:10 
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註冊會員
離線

註冊時間:
  2018-08-12, 12:16
文章: 28
看不到你配置的整體比重,長期可以維持美國佔60%,新興40,績效走勢會比較穩定


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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-06-29, 17:16 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-10-31, 11:10
文章: 28
neversaynever 寫:
看不到你配置的整體比重,長期可以維持美國佔60%,新興40,績效走勢會比較穩定


基本上5支約各20%,聯博全高收和聯博美收以及安聯收益都算是美國對嗎?


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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-06-29, 17:17 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-10-31, 11:10
文章: 28
mrchildren 寫:
iabuw 寫:
2.未來配息再投入的方向是否有大大能提供更多建議

你的配置中缺乏新興美元債。

同樣是新興市場債,富蘭克林新興國家固定收益基金是新興本地債,波動大,可以搭配一檔較穩定的新興美元債。

可以觀察NN新興市場債的走勢,伺機補滿。


謝m大
往後配息就多朝這方向 :lol:


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  Re: [實驗]長期配息基礎建構完成,後續就交給時間驗證
文章發表於 : 2019-08-08, 16:05 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-10-31, 11:10
文章: 28
原本打算至少一年後檢視成果,但這週貿易戰殺了個措手不及,就提前來看看影響

最初配置的五支配息基金都是在FBI深紫燈時進場,雖然已經很低,但是這波還是把之前漲的都吃光光
其中安聯二支不含息已經負報酬,但是買點個人認為夠低,繼續往下幅度應該不大,繼續領息即可
聯博美收AA穩如泰山在這波貿易戰中仍然穩定小幅上漲,不含息已經站上5%(購入半年多)
全高收及新興本地債不含息雖仍然為正,但其實已經跌了不少,跌幅不再擴大情況下也並不擔心

個人想法不變,以此地基堅持買點夠低就不管淨值持續領息的策略

未來配息投入的方向,決定集中在貝萊德跟「全球及世界」有關的基金,再依照漲跌轉換
漲高了轉入跌多的基金,因都在基富通及貝萊德內,無轉換成本,可選擇標的也多
貝萊德世界黃金
貝萊德世界科技
貝萊德世界礦業
貝萊德世界能源
貝萊德全球智慧數據股票
依照景氣循環,同一時間總會有其中幾支處於低點(確實目前有幾支也已經紫燈),萬一真的全都漲高了也可停泊在貝萊德美元儲備基金


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