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怕麻煩,所以這樣買:股債比50/50,每年再平衡一次,第4次再平衡

13114
@moonlightfortara

moonlightfortara

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#1樓主

樓主已經刪除貼文,但您仍可查看回覆內容
https://www.nomurafunds.com.tw/event/ETF_00944/index.html?utm_source=fundhot&utm_medium=banner&utm_campaign=00944&utm_id=00944&utm_term=00944&utm_content=fundhot_728X90 的廣告圖片
@fcpro

fcpro

天使人

#2樓

"moonlightfortara"股基:貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6-USD
債基:貝萊德世界債券基金A3-USD

股債比:50/50

再平衡:每年1次

大大已經這樣操作了嗎?效果如何?
@bermuda1125

bermuda1125

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#3樓

"moonlightfortara"股基:貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6-USD
債基:貝萊德世界債券基金A3-USD

股債比:50/50

再平衡:每年1次

最近想再購入富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金很煩惱要買哪種幣別?


每年一次的再平衡法,比較適用穩定向上的標的
原來的兩支貝萊德就很不錯
但是富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金的波動很大
用在平衡法上很吃運氣
而且平衡法適用在合理報酬的標的就是預估每年5%,運氣好有機會8~10%
如果選高風險幣,加上高波動基金,容易變成用筷子吃西餐
個人淺見,不同的基金特性要選適合的方式操作比較好
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#4樓

"moonlightfortara"股基:貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6-USD
債基:貝萊德世界債券基金A3-USD

股債比:50/50

再平衡:每年1次

最近想再購入富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金很煩惱要買哪種幣別?

貝萊德全球智慧數據股票,看了一下持股
醫療生技+資訊科技+非必需消費占了最大比重,算是風險以及報酬都相對較高的基金
股:債=50:50,股基的持股相對較低,比較保守一點
整合起來風險剛好平衡過來,股基低持股高風險報酬
一年再平衡一次
幫你按讚
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#5樓

富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金
幾乎都是新興市場的政府公債,長期趨勢還是往上
幣別不用再煩惱了,直接選美元就對了
歐元,澳幣都沒有美元來的穩定
一樣,套進投資組合後記得每年要再平衡一次

今年投資等級債績效跑太快,年底沒有再平衡的
明年可能會吃到苦頭
@apple0824

apple0824

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#6樓

請問再平衡的意思是指兩支股債每年獲利了結後買進另一支債嗎
@gogogo0273

gogogo0273

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#7樓

"MuChen"富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金
幾乎都是新興市場的政府公債,長期趨勢還是往上
幣別不用再煩惱了,直接選美元就對了
歐元,澳幣都沒有美元來的穩定
一樣,套進投資組合後記得每年要再平衡一次

今年投資等級債績效跑太快,年底沒有再平衡的
明年可能會吃到苦頭

總報酬 匯率還是玩很兇.....我就是苦主.....
@bermuda1125

bermuda1125

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#8樓

"apple0824"請問再平衡的意思是指兩支股債每年獲利了結後買進另一支債嗎


每年再平衡,意思就是本來2支是50%:50%
明年兩支互有消漲,假設變成70%:30%
那麼再手動將總資產(含本金及獲利)再調整為50%:50%
就是再平衡
是一種不看盤,每年只調一次的投資方法
@moonlightfortara

moonlightfortara

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#9樓

"gogogo0273"
"MuChen"富蘭克林坦伯頓全球投資系列全球債券總報酬基金
幾乎都是新興市場的政府公債,長期趨勢還是往上
幣別不用再煩惱了,直接選美元就對了
歐元,澳幣都沒有美元來的穩定
一樣,套進投資組合後記得每年要在平衡一次

今年投資等級債績效跑太快,年底沒有在平衡的
明年可能會吃到苦頭

總報酬 匯率還是玩很兇.....我就是苦主.....


純粹就是要增加債基的持有範圍
股/債1+債2=50/25+25

總報酬波動大但還在可接受範圍,不過若美國繼續降息績效也很難會好。
@moonlightfortara

moonlightfortara

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#10樓

"fcpro"
"moonlightfortara"股基:貝萊德全球智慧數據股票入息基金A6-USD
債基:貝萊德世界債券基金A3-USD

股債比:50/50

再平衡:每年1次

大大已經這樣操作了嗎?效果如何?


趁基富通有優惠趕快買,之前專心在股票。

以歷史回測的話最壞情況出現在2008年,表現可接受。
這組合是以產生現金流為主要目的,若強調資產增值我會把股基換成聯博優化波動股票基金AD。
@mikebrown

mikebrown

名人堂成員

#11樓

成就徽章:2023年度題材王
謝謝大大觀點的啟發,我想用強基金100+強配息100的幾檔頭牌基金,來測試「股債一比一+每年再平衡」的威力

(股)
野村環球20%
貝萊德科技15%
景順消費15%

(債)
NN投資級公司債20%
野村美高收10%
NN新興市場債10%
NB新興本地債10%

「若眾人慌亂,你沉著自持…

若你能等待,且未感疲憊…

若你願深思,而非僅空想…

若眾人質疑,你依然堅信…

你將擁有一切。」

@MuChen

MuChen

名人堂成員

#12樓

"bermuda1125"
"apple0824"請問再平衡的意思是指兩支股債每年獲利了結後買進另一支債嗎


每年再平衡,意思就是本來2支是50%:50%
明年兩支互有消漲,假設變成70%:30%
那麼再手動將總資產(含本金及獲利)再調整為50%:50%
就是再平衡
是一種不看盤,每年只調一次的投資方法

正常的再平衡就是如此
也可以加碼的方式再平衡
例如年初投入股:債=50萬:50萬
年末時,股=46萬,債60萬;正常的再平衡是債賣掉7萬,買股7萬=> 股:債=53萬:53萬
如果年底手上還有10萬想要加碼,那可以債賣掉2萬,股買12萬 => 股:債=58萬:債58萬
以此類推

再平衡隱含了逢高獲利了結,逢低加碼的特性,紀律操作
減少人性干擾
比如漲得多捨不得賣,跌得太多認賠殺出
很多ETF的操作方式就是這樣,TD Ameritrade甚至一鍵就幫你算好該賣多少該買多少
就算你的投資組合有10支股,10支債,年底一到,按一個鍵就自動幫你算好,達成固定的比例
@apple0824

apple0824

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#13樓

謝謝 bermuda1125及 MuChen兩位大大淺顯易懂的說明
@guang927

guang927

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#14樓

我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?
@siaka

siaka

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#15樓

"guang927"我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?

就像傑克大說的,沒有OK不OK,只有適不適合你自己,先問你自己這樣配置有沒有滿足你要的績效及承擔的風險
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#16樓

"guang927"我現在是不定時逢低單筆加碼及定期定額投資以下三檔基金:
1.富達新興市場債券基金(美元累積)20%
2.鋒裕匯理美元綜合債券A2基金 40%
3.路博邁NB美國多元企業機會基金T累積類股(美元) 40%
這方式OK嗎?

基金本身沒甚麼問題
方式就是看個人

定期定額這種事情,我一直認為在一個下跌趨勢下去買比較有意義,成本越墊越低
所以當FBI訊號出現時,進場買進是最好的
一旦出現破底大殺,就追加單筆加碼,定期定額密集續扣
等到價格反彈上來就慢慢停止扣款
這樣的勝率比較高

在一個上升趨勢下去定期定額,成本只會越墊越高
一旦出現系統性風險,不理性的殺盤,會突然跌破成本密集區出現虧損
成本太高,難以攤平
這時候出現的虧損就會造成心理壓力
最後導致不理性的停損
勝率會下降

以上是淺見,參考參考
@guang927

guang927

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#17樓

謝謝MuChen大大淺顯易懂的建議
@mark3883

mark3883

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#18樓

阿根廷政府令人擔憂阿~~~~~~~
@MuChen

MuChen

名人堂成員

#19樓

"mark3883"阿根廷政府令人擔憂阿~~~~~~~

受影響的只有本地貨幣債
新興市場美元債幾乎不受影響

本地貨幣債換一個角度看就是和美元對作
美元弱,新興市場貨幣才有升值的機會
所以跑2009年以後到現在績效,全輸給高收益債和美元債,更不用說股票基金了
美元弱就是賭美國可能經濟不好,不太是一個好的主意
一樓
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