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  理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
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文章發表於 : 2019-11-21, 23:22 
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  2019-11-18, 20:19
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小弟預計使用理財型房貸(隨借隨還,年利率約2.15%),每月配息用來還房貸利息,多出的基金配息將會先存起來,視未來情況加碼投資標的基金或是還款房貸本金以降低成本,各位投資前輩們,以下是小弟將要配置的投資組合,請各位前輩專家們協助鑑定:

20% 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6美元月配息(約7.5%配息)
20% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股美元(約8%配息)
30% 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息)
30% NN (L) 投資級公司債基金X股美元(約3.6%配息)
10% NN(L) 新興市場債券基金X股美元(約9%配息)

預估月配息約 7%,投資組合為 股票型、平衡型、高收債、投資級債、新興市場債。
初期約配置100萬台幣,主要目標放置5年以上,故皆以美金幣別購買,追求每月穩定6-7%配息,除每月還房貸利息外,若未來報酬率超過15%將會部分贖回還房貸本金,因風險承受度一般故多選擇較保守之投資標的,再請前輩們懇請賜教調整,感謝各位。


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-22, 07:48 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7520
來自: 我是強大
1. 「追求每月穩定6-7%配息」,你的意思是年化配息率6-7%?每個月6-7%太驚人了。

2. 理財型房貸只要還利息就好嗎?有規定多久要開始償還本金嗎?

3. 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息),不用配息率較高的AA股原因是?

4. 請計算你的借款每個月利息多少,而你這個配置每個月領息多少,可知道你每個月能產生多少現金,未來可償還本金或逢低再布局。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-22, 12:44 
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天使人
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  2019-06-22, 23:31
文章: 7
fundhot 寫:
2. 理財型房貸只要還利息就好嗎?有規定多久要開始償還本金嗎?
確實只要還利息,貸款期限20年.年利率1.88%

3. 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息),不用配息率較高的AA股原因是?
我想應該減少本金波動


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-22, 17:29 
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天使人
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  2019-06-22, 23:31
文章: 7
下列是我預計的配置


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-24, 01:34 
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  2019-11-18, 20:19
文章: 4
fundhot 寫:
1. 「追求每月穩定6-7%配息」,你的意思是年化配息率6-7%?每個月6-7%太驚人了。
不好意思這邊筆誤,是年化配息6-7%沒錯

2. 理財型房貸只要還利息就好嗎?有規定多久要開始償還本金嗎?
每個月還利息即可,屬隨借隨還型,基本上沒意外可以一直展延還款年限

3. 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息),不用配息率較高的AA股原因是?
有比較過這兩支,但AT股的價格波動相動小,故選擇AT股

4. 請計算你的借款每個月利息多少,而你這個配置每個月領息多少,可知道你每個月能產生多少現金,未來可償還本金或逢低再布局。
我計算出每年理想配息約6-7%,房貸利息2.15%,每年還有約3.85-4.85%的現金差額,但回歸基金本身,不知道這樣配置組合需不需要調整? 感謝前輩回應


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-24, 01:40 
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  2019-11-18, 20:19
文章: 4
chsiao 寫:
2. 理財型房貸只要還利息就好嗎?有規定多久要開始償還本金嗎?
確實只要還利息,貸款期限20年.年利率1.88%]

年利率1.88%想詢問是哪家? 我這邊問到X泰銀行利率是2.15%


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-11-27, 01:01 
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天使人
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  2019-06-22, 23:31
文章: 7
m67106710 寫:
年利率1.88%想詢問是哪家? 我這邊問到X泰銀行利率是2.15%

永豐理財型房貸


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-12-18, 08:46 
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  2016-11-17, 07:40
文章: 183
m67106710 寫:
以下是小弟將要配置的投資組合,請各位前輩專家們協助鑑定:

20% 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6美元月配息(約7.5%配息)
20% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股美元(約8%配息)
30% 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息)
30% NN (L) 投資級公司債基金X股美元(約3.6%配息)
10% NN(L) 新興市場債券基金X股美元(約9%配息)


基金跟比重都是一時之選,但是你的比重合計超過100%,筆誤?

我的話會把聯博全球高收益債券AT股美元降為15%,安聯收益成長也會降到15%,因為你的安聯收益成長中已經有三成是高收益債,多出來的10%我會拉大NN新興債比重到20%,全球含美國比新興市場的比重,八比二還算健康,現在是九比一

調整後會變成~
20% 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6美元月配息(約7.5%配息)
15% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股美元(約8%配息)
15% 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息)
30% NN (L) 投資級公司債基金X股美元(約3.6%配息)
20% NN(L) 新興市場債券基金X股美元(約9%配息)


聯博選AA或AT就看個人,對整體影響不大


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  Re: 理財型房貸投資月配息基金組合,追求穩定年配息6%-7%
文章發表於 : 2019-12-18, 22:38 
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  2019-11-18, 20:19
文章: 4
mikebrown 寫:
我的話會把聯博全球高收益債券AT股美元降為15%,安聯收益成長也會降到15%,因為你的安聯收益成長中已經有三成是高收益債,多出來的10%我會拉大NN新興債比重到20%,全球含美國比新興市場的比重,八比二還算健康,現在是九比一

調整後會變成~
20% 貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6美元月配息(約7.5%配息)
15% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股美元(約8%配息)
15% 聯博全球高收益債券AT股美元(約6.5%配息)
30% NN (L) 投資級公司債基金X股美元(約3.6%配息)
20% NN(L) 新興市場債券基金X股美元(約9%配息)


聯博選AA或AT就看個人,對整體影響不大


好的感謝前輩您的分享解析,我會在吸收後做調整,感謝感謝


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