強基金


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  [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
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文章發表於 : 2019-12-17, 20:12 
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  2019-06-02, 03:14
文章: 11
有在銀行開財管戶,可是我一臉魯蛇樣,所以我理專開完戶後就沒理過我。

有些服務必須透過理專才有優惠,例如:特殊定存%活動,或是換匯優惠。

之前有請客服聯絡理專詢問優惠,但,可能是我漏接,或是其他因素,總之就沒連絡上。

========

我知道理專很忙,背很大的業績壓力,所以不會把精力放在成交機會低的人(我)身上。(也沒有要理專關注我)

想知道有沒有 “互惠” 的方法。還是只有買投資商品一途嗎?


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-17, 20:29 
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天使人
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  2017-08-16, 11:53
文章: 58
買保單


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-17, 21:18 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 2831
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
不懂,你都說你成交機率低,那你要拿什麼跟理專「互惠」?

另一個不懂,為何不直接打給理專說明你的需求?幹嘛打給客服?理專才有能力解決你的問題,不是客服,更不是我們。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-17, 23:42 
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天使人
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  2019-08-06, 23:52
文章: 45
1.我不是理專

2.理專的確有時會有特殊專案 for VIP
但你要的匯率優惠 & 優利定存 不一定要透過理專
(我知道的目前王道跟台新都有高利活存方案,王道年化甚至高過定存)

匯率的部分,其實richart已經很優惠了

3.理專很忙,壓力很大,你要對銀行的手續費(業績)有貢獻度他們才會願意多花時間
例如:買保險,買基金,結構型商品...等等交叉銷售
有時也需要你幫忙多存放點錢在她們銀行做實績

你魯不魯銀行直接調你資料就知道,上面那些東西都沒有
憑什麼相信你會幫他們做業績?你得先貢獻,成為vip到時逢年過節就會送禮到你家

4.不要沒事打客服....銀行很怕客訴,所以理專應該是逼不得已打給你
你一筆大額幾百萬元匯入,他們撈報表,看到眼睛為之一亮肯定會開始主動接洽你

5.找理專是討優惠還是要專業建議?
再怎麼優惠基金申購不可能0手續費
專業建議的話.....來這邊就好了.......


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-18, 01:33 
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  2019-12-10, 01:25
文章: 21
tonbi 寫:
有在銀行開財管戶,可是我一臉魯蛇樣,所以我理專開完戶後就沒理過我。

有些服務必須透過理專才有優惠,例如:特殊定存%活動,或是換匯優惠。

之前有請客服聯絡理專詢問優惠,但,可能是我漏接,或是其他因素,總之就沒連絡上。

========

我知道理專很忙,背很大的業績壓力,所以不會把精力放在成交機會低的人(我)身上。(也沒有要理專關注我)

想知道有沒有 “互惠” 的方法。還是只有買投資商品一途嗎?



路過實體銀行, 有空就可以找找你的理專聊聊呀

把你的需求直接告訴他, 比如:
我有一筆人民幣定存之類的(到期or xxx 原因)//公司有分紅/年終獎金(閒置資金).....
預計 短/中/長期(1年/3~5年/6年以上) 才會用的到
希望能找利率高點的商品,請理專幫忙推薦一些適合的投資商品
或是直接問 現在有無自己趕興趣的優利活存/定存 方案之類的~~

面對面直接談, 會比較好唷~ 見面三分情嘛 :D

如果你的理專是個"大咖"or 需要較多的時間了解商品,可以事先預約時段 &把你的需求先概述給對方, 通常都會拿到彼此滿意的結果

ps. 諮詢過後, 建議回家自己做些功課, 再下決斷


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-18, 02:13 
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  2019-12-10, 01:25
文章: 21
匯率的部分,其實richart已經很優惠了

>>對小資族來說, 的確非常的友善 推~
時不時還有"外幣優利活存"專案, 門檻又不會很高


4.不要沒事打客服....銀行很怕客訴,所以理專應該是逼不得已打給你
你一筆大額幾百萬元匯入,他們撈報表,看到眼睛為之一亮肯定會開始主動接洽你

>>是滴, 不要沒事打客服
客服 理專 處理的事務範圍不同, 理財找客服是沒用的~
至於 幾百萬的匯入, 期待對方會主動找上門, 都不知道哪時去了(他哪時會撈報表撈到你. 真是天知道啦) :lol: :lol: :lol: :lol:
如果有需求, 直接找 理專 比較快啦(打客服真的沒用)


5.找理專是討優惠還是要專業建議?
再怎麼優惠基金申購不可能0手續費
專業建議的話.....來這邊就好了.......
>> 完全同意!!!

------
不過, 想當初 自己還是投資小白時, 我的理專教會我很多很多的東西
從 定存, 優利活存, 儲蓄險, 結構商品, 外匯, 債卷, 基金.....等等
(別懷疑, 我當初真的連定存都不太懂 冏")
雖然諮詢過後, 我不一定會跟理專買
但的的確確引起了我的興趣(理專話術嘛 :D ) 從而進入部份的投資市場
到現在依舊很感謝!! 當初引我進門的理專

當然啦, 最後修行在個人, 一定要自己好好做功課, 才不會後悔唷~


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-19, 09:02 
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  2018-03-28, 12:10
文章: 45
tonbi 寫:
有在銀行開財管戶,可是我一臉魯蛇樣,所以我理專開完戶後就沒理過我。

有些服務必須透過理專才有優惠,例如:特殊定存%活動,或是換匯優惠。

之前有請客服聯絡理專詢問優惠,但,可能是我漏接,或是其他因素,總之就沒連絡上。

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我知道理專很忙,背很大的業績壓力,所以不會把精力放在成交機會低的人(我)身上。(也沒有要理專關注我)

想知道有沒有 “互惠” 的方法。還是只有買投資商品一途嗎?

理專不是萬能的,各家保單和基金上千檔,他能深入了解的有多少(商品能抽傭幾%他們倒是很清楚)。若是要理財還是要靠個人,提升自己投資觀念,知道自己需要的是什麼才是王道。
若是要靠理專投資賺錢,還不如在強基金爬文練功……
自己以前不懂時,理專說啥買啥,幾年後小賠收場。
以上為自己遇到的個人經驗,不代表所有理專都是這樣


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-19, 13:44 
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  2017-12-08, 20:49
文章: 54
計算&算計二者間站的位置思考是反向
客戶【計算】想如何把投資風險最小化
業務【算計】想如何把業績獎金最大化
唯有角色雙面扮演才能降低風險&成本


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-19, 17:29 
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  2017-06-29, 20:33
文章: 116
小資族就用richart就好了,不會輸vip太多
如果要內建各種優惠也不用非要找理專
在銀行存夠資產,網銀自然就有vip優惠了
很多都可以直接網銀操作不用找理專

找理專覺得也要欠人家人情
有時候只好為了還人情買自己不是那麼熟的基金
賺了還好,虧了多會也會怨理專...
善用richart,很多優惠真的就只差vip一點點
但是為了去銀行排快速的vip專用道
我還是保有vip是最好用的。


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  Re: [認真] 想問問跟銀行理專相處經驗
文章發表於 : 2019-12-19, 18:54 
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  2017-03-28, 18:39
文章: 52
我有兩個理專,最近我都回絕他們所建議我買的產品和銀行舉辦的講座,並且把以前在銀行買的基金全部贖回,改在基富通下單,這樣應該可以不用再跟理專打交道。我買過雷曼兄弟的連動債,也買過連動債因連結的匯率跌破設定的點而沒利息領,本金也慘遭套牢。目前我已找到穩定理財模式,資產可以穩定成長,這都是這幾年摸索得到的,而不是靠理專,我想這樣就足夠了。


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