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  詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
發表人 內容
文章發表於 : 2020-01-19, 04:10 
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  2019-08-15, 05:31
文章: 14
之前拜讀版上各位前輩們的文章,有看到淨值一直走低
就是績效不好或是配息都來自本金之類的

但查詢後有不少基金績效都很好,但是淨值一直走低
應該都是配息型基金

想請問如果購買此配息基金(單純舉例之用,並非就是購入此基金)
鋒裕匯理基金環球高收益債券B南非幣(穩定月配息)

假設購買淨值是一開始是100
匯率固定 手續費等費用暫不估算
一年以來績效漲了10% 固定月配息10%不變 ,但淨值也跌了10%剩90
一年後會是賺或賠呢?

再請各位前輩指教,,謝謝


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 11:29 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 2285
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
其實我看不懂你的問題,更看不懂你的題目,而且你假設的狀況在現實生活中根本不會發生(很像論文),但直覺你只是想問領完息後是賺錢還是賠錢。

鉅亨網的報酬率我不清楚,但MoneyDJ的報酬率都是含息報酬率,你直接看報酬率就知道含配息後是賺錢還是賠錢,不用「假設」。

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=PIZC3

PS. 你知道你用來假設的這檔基金的類股「B」是後收型嗎?每年淨值都內扣1%,績效比不上前收型,不算內扣費用根本失真。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 12:18 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1778
來自: 火星的超級衝動派
M大說得很對呀!你要先搞清楚某個資料來源的所謂 "績效" 是怎麼算出來的,再決定如何運用該資料。

否則,有人可能告訴你:某個完全不配息標的淨值跌10%、但績效有15% ... 你信10%、還是15%?雖說這應該算詐騙集團了!

_________________
Money is not everything but something.
Cut the losses and let the profits run!


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 15:10 
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天使人
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  2019-10-15, 17:15
文章: 136
mvno1981 寫:
之前拜讀版上各位前輩們的文章,有看到淨值一直走低
就是績效不好或是配息都來自本金之類的

但查詢後有不少基金績效都很好,但是淨值一直走低
應該都是配息型基金

想請問如果購買此配息基金(單純舉例之用,並非就是購入此基金)
鋒裕匯理基金環球高收益債券B南非幣(穩定月配息)

假設購買淨值是一開始是100
匯率固定 手續費等費用暫不估算
一年以來績效漲了10% 固定月配息10%不變 ,但淨值也跌了10%剩90
一年後會是賺或賠呢?

再請各位前輩指教,,謝謝

從紅色部份後面來看後再想前面說的是含息報酬績效吧?!
如果不考慮配息當然虧囉
除非是配息續逢低投資該檔基金
可是我要跟你講的是
有些地方算績效是含定期定額下去算
這比較複雜
自己要留意一下


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 16:22 
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名人堂成員
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  2017-05-30, 13:37
文章: 1778
來自: 火星的超級衝動派
開版的大大也算是烏賊一族,所謂 "績效漲10%",根本是胡謅的 ...

- 若要提一個 "固定月配10%、且淨值跌10%" 的假設性問題,就不用特別指出哪一檔基金,因為舉的例子根本不適用。

- 何謂 "固定配息10%"?起始淨值跟第一次配息基準日淨值都是100塊,第一個月單位配息0.8333塊,就是年化配息率10% (如果你真的指每個月可以配10%、年配可破100%,那就有當詐騙集團的天份了)。再假設淨值線性下跌,第12個次月配息前淨值只剩90.83塊,那麼第12次月配息是要算以100塊為準的10%?或是當下淨值90.83塊為準的10%?

- 如果是以100塊為準的10%,即單位月配0.8333塊,連續配12個月,那這樣算小虧,因為即使總金額相同,等於自己配息給自己,倒不如一開始拿100塊去放定存,就算只放活存,都比買入你假設的配息基金划算。

打這麼多,怎麼突然覺得自己是在做一件無意義的事 ... :lol: :lol: :lol:

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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 17:03 
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  2019-04-09, 16:44
文章: 33
mvno1981 寫:
之前拜讀版上各位前輩們的文章,有看到淨值一直走低
就是績效不好或是配息都來自本金之類的

但查詢後有不少基金績效都很好,但是淨值一直走低
應該都是配息型基金

想請問如果購買此配息基金(單純舉例之用,並非就是購入此基金)
鋒裕匯理基金環球高收益債券B南非幣(穩定月配息)

假設購買淨值是一開始是100
匯率固定 手續費等費用暫不估算
一年以來績效漲了10% 固定月配息10%不變 ,但淨值也跌了10%剩90
一年後會是賺或賠呢?

再請各位前輩指教,,謝謝


很簡單,物質不滅定理
如鋒裕匯理新興債(斐幣)整年含息報酬16.5%,配息率17.5%
淨值當然下跌
不然配息的錢從那裡來?


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 18:37 
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  2019-08-15, 05:31
文章: 14
mrchildren 寫:
其實我看不懂你的問題,更看不懂你的題目,而且你假設的狀況在現實生活中根本不會發生(很像論文),但直覺你只是想問領完息後是賺錢還是賠錢。

鉅亨網的報酬率我不清楚,但MoneyDJ的報酬率都是含息報酬率,你直接看報酬率就知道含配息後是賺錢還是賠錢,不用「假設」。

https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp012 ... tm?a=PIZC3

PS. 你知道你用來假設的這檔基金的類股「B」是後收型嗎?每年淨值都內扣1%,績效比不上前收型,不算內扣費用根本失真。



您好其實我的意思主要是問 似乎大家都說淨值一直走低表示基金不好,不能填息所以才會一直走低
但查看多檔基金都是一直走低,但是績效很好

承您上面的說 所以根本不用在乎淨值是否一直變低,只要看是否績效好,是這意思嗎


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 18:44 
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  2019-08-15, 05:31
文章: 14
我是布魯斯 寫:
開版的大大也算是烏賊一族,所謂 "績效漲10%",根本是胡謅的 ...

- 若要提一個 "固定月配10%、且淨值跌10%" 的假設性問題,就不用特別指出哪一檔基金,因為舉的例子根本不適用。

- 何謂 "固定配息10%"?起始淨值跟第一次配息基準日淨值都是100塊,第一個月單位配息0.8333塊,就是年化配息率10% (如果你真的指每個月可以配10%、年配可破100%,那就有當詐騙集團的天份了)。再假設淨值線性下跌,第12個次月配息前淨值只剩90.83塊,那麼第12次月配息是要算以100塊為準的10%?或是當下淨值90.83塊為準的10%?

- 如果是以100塊為準的10%,即單位月配0.8333塊,連續配12個月,那這樣算小虧,因為即使總金額相同,等於自己配息給自己,倒不如一開始拿100塊去放定存,就算只放活存,都比買入你假設的配息基金划算。

打這麼多,怎麼突然覺得自己是在做一件無意義的事 ... :lol: :lol: :lol:



您好,我是想說找一檔作範例可參考,
有圖片淨值和績效圖 讓大家比較清楚
不算匯損和手續費,是想簡化問題,讓大家知道我想表達的

不過好像很多人還是看不太懂, :(


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 18:57 
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天使人
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  2017-10-10, 23:30
文章: 113
建議你 實際進場小買一筆配息基金,經過幾次配息後,你身在其中 自然有感。


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  Re: 詢問基金績效和淨值的相關性(正比或反比?)
文章發表於 : 2020-01-19, 18:57 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2017-05-30, 13:37
文章: 1778
來自: 火星的超級衝動派
mvno1981 寫:
...主要是問 似乎大家都說淨值一直走低表示基金不好,不能填息所以才會一直走低
但查看多檔基金都是一直走低,但是績效很好

承您上面的說 所以根本不用在乎淨值是否一直變低,只要看是否績效好,是這意思嗎

最好是定量 (以數字表示)、而非定性 (下跌、上漲) 來描述與思考。

不配息的基金,績效當然很單純地由淨值可計算出來;月配型的基金,猶如一年除息12次的股票,連強大都覺得頭大!

不管 MoneyDJ 或鉅亨網,都是含息且不再投入的績效。但並非績效為正值就一定優:
- 若年配息率15%、但績效只有5%,表示嚴重地配過頭,基金淨值會快速縮水,過不了多久,配息金額一定會調降,這不優,若績效能有12%,就還OK;
- 若同組基金裡,大約相同的配息率,別的基金績效12~20%,你的只有5%,雖然還是正值,顯然也不優。

一如自己配息給自己的例子,就是要看總報酬 (配息+淨值變化) 才客觀,有些時候不但領到了配息,淨值也上漲,就能兩頭賺。

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