"fcpro"請問是這一支基金嗎?
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011 ... tm?a=PYZR2
月報中的資料出乎意料之外的少,來連最基本的各券種分布都沒有,有點傻眼,不知如何歸類
本基金將最少三分之二的資產投資於投資級別及高收益證券之定息及浮息證券。此等證券可由全球各地政府、政府機構、跨國組織和公司發行,包括新興市場國家。本基金可(1)將超過 50%的資產投資於信貸評級低於投資級別的證券, (2)將最多 20%的資產投資於資產抵押證券和不動產貸款抵押證券
看上面這個moneyDJ的資料紅字圈出來的重點,我猜是高收益債、新興市場債跟投資級債的綜合體,我不愛買這種混在一起的基金,這三種基金還是分開來處理比較好,每一種都可以看FBI逢低再買
迎財神三禮:勇氣、耐心、現金
投資三金律:逢低買、分批買、有錢買
"mrchildren"我很好奇理專怎麼說。還請妍妍媽分享。
這基金如fcpro大所說,是三種基金加在一起的綜合型基金,但比重各是多少?居然沒有資料!說實在話,這有點離譜。
既然妍妍媽手中已有安聯收益成長基金(部分是美國高收益債)、NNL新興市場債(純新興美元債),你只要補一檔投資級債券,整體資產就等於有施羅德這檔基金分散券種的效果囉。
忍不住再聽我碎碎念一下,分析債券基金適不適合自己,最重要的就是看到基金持債券種的配置比重,尤其是綜合型的債券,一定要讓人家可以看到各種債券的比重有多少,投資人才能知道適不適合自己的心臟強度。如果月報上連這種基本資料都沒有,我很難買得下手阿。
"妍妍媽"大意:基金操作守中帶功,目前廣納60國分散約800檔,且100%美元避險。
2016年成立以來波動僅2.6%,目前每月配美元約5%,適合保守型
迎財神三禮:勇氣、耐心、現金
投資三金律:逢低買、分批買、有錢買
"acgreen"同樓上的前輩,我也覺得資料太少難以分析,而且他寫道
"本基金可(1)將超過 50%的資產投資於信貸評級低於投資級別的證券"
如果是有一半以上的高收益債券,年配息卻只有5%,只比純投資級債多1%,擔負的風險有點高
"mrchildren""妍妍媽"大意:基金操作守中帶功,目前廣納60國分散約800檔,且100%美元避險。
2016年成立以來波動僅2.6%,目前每月配美元約5%,適合保守型
你可以跟理專分享,一檔基金如果可以買超過50%的高收益債,並不能算保守。
也可以給理專建議,施羅德這基金的月報能看到的資訊太少,資料越完整越能幫助投資人判斷適不適合自己。