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  【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
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文章發表於 : 2020-03-10, 16:05 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7440
來自: 我是強大
3/9是美股愁雲慘霧的一天,歐美疫情擴散、聯準會一口氣降息兩碼引發市場對前景的疑慮、普丁拒絕減產導致油價狂跌等,一連串的利空加上投資人過度恐慌,全球風險性資產嚴重水逆,美國標普500在2/19創近期高點3386,至今不到一個月已修正18.9%(3/9 2746),距離傳統投資學認定的空頭標準:修正20%,只剩一步之遙。

就實務來看,這修正20%就邁入空頭的定義,這幾年已被打破,不少市場即使修正20%也能在不久後再創新高,我不會太在意這個標準,反倒認為一個月內接近兩成的跌幅,短線乖離過大,已經超跌。

再者,就柯老的遛狗理論:「股價無論修正多大,遲早回到基本面。」全世界最有基本面可談的依舊是美國,不僅貨幣政策、財政政策仍有空間,經濟展望也是全球最佳,待這波全球大跌恐慌過後,將率先反轉。

但美股基金這麼多,怎麼挑?

我還是那句老話:「基金商品沒有對錯,只有適不適合。」如果你有點經驗,相信不會問這種問題,早已開始分批布局。這個問題通常是投資新手問的,而且是資金不多,習慣的進場節奏是定期定額的小資問的,那我的答案很簡單:「請買代表美國大盤指數的標普500指數,而且挑低波動的買,免得心臟受不了。

低波動的美國大盤指數...有這種產品?有的,從美股最具代表性的指數「標準普爾」的官網,可以找到一支指數叫S&P 500 Low Volatility Index,直翻中文就叫「標普500低波動指數」。

標普500低波動指數:
https://tchinese.spindices.com/indices/strategy/sp-500-low-volatility-index

解釋這個指數前,我必須先界定何謂「低波動」。

在投資實務上,我們通常會拿價格走勢較牛皮的類股,稱之為低波動股,代表產業為公用事業、金融、地產、必須消費等,這幾個產業也被稱為類債券(bond-proxy),因為獲利來源類似債券,長期報酬主要來自收息,其次才是資本利得。

這不難理解,公用事業穩收水電費,金融機構穩收利息(金融股是台灣存股族的最愛之一)、地產股穩收房租(這裡的地產股多半指的是商用地產)、必須消費則是巴菲特最愛,他愛買日常必需品類股的習慣,每個投資人多少都聽過。

以這幾個類股為核心所組成的美股指數,就被稱為標普500低波動指數,從成份來看,公用事業、金融、地產、必須消費這四大類合計就超過70%。
附加檔案:
標普500低波動指數 行業分布.png


再看一般美國大型股「標普500指數」的組成,第一大類股為科技(佔24.4%),而科技在標普500低波動指數中只佔5.5%。相對的,在標普500低波動指數中佔大比重的公用事業及地產,在標普500指數中分別只佔3.5%及3.1%,就知道彼此個性有多不同。

標普500指數:
https://tchinese.spindices.com/indices/equity/sp-500
附加檔案:
標普500指數 行業分布.png


既然波動較低,對抗股災的能力自然較強,3月以來標普500指數大跌7.03%,標普500低波動指數卻只修正1.83%(計算時間為3/1到3/9)。

有趣的是,標普500低波動指數的波動較低,十年的年化報酬率卻達9.48%,居然比標普500指數9.19%的表現更好,或許是標普500近期受到股災影響較大所致。


任何人都可以買到標普500低波動指數?

坊間目前已有不少對應標普500低波動指數的ETF及基金可買,有心人搜尋一下不難找到。不久前強基金討論區才有不少強友聊到「復華美國標普500低波動指數基金,各位推薦嗎?」(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7821),這支基金對應的就是標普500低波動指數,是很方便的投資管道。

況且,這支基金在復華官網三月底前定期定額0手續費,而且復華官網的定期定額機制是每天都可以扣款,很適合在現在這段美股恐慌期,讓強友化單筆為定期定額,加大扣款力道,分批佈局

最後,不要認為波動較低、適合小資定期定額的基金,報酬率就會漲輸頻繁進出的高手,討論區中已有太多實證,簡單、紀律的投資法,經常可以打敗複雜的頻繁進出。

複雜與簡單,跟績效好壞沒有正相關,逢低買、分批買、有錢買,才是紀律投資的成功之道,也適合適逢股災的現在。

祝各位定期定額的小資族,也能在這波股災中用自己習慣的方式危機入市,股災過後收穫豐碩!


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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-10, 19:35 
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離線

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  2019-12-11, 15:12
文章: 2
謝謝強大給錢不多的小資信心


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-10, 20:27 
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天使人
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註冊時間:
  2019-04-03, 19:20
文章: 149
今天復華又有緊急直播,就是主打低波動500,有興趣的可以再去看。
另外直播中有把此次大跌期間低波動的表現列出來,的確是相對抗跌,3月以來只跌1.75%。

https://youtu.be/14uMRUnphLA

附加檔案:
復華直播.png


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-10, 20:54 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 698
真金白銀月扣3次實驗中,期待它是新一代懶人投資術 :lol: :lol: :lol:


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-11, 18:03 
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天使人
離線

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  2017-10-25, 14:36
文章: 12
fundhot 寫:
全世界最有基本面可談的依舊是美國,不僅貨幣政策、財政政策仍有空間,經濟展望也是全球最佳,待這波全球大跌恐慌過後,將率先反轉。

但美股基金這麼多,怎麼挑?

我還是那句老話:「基金商品沒有對錯,只有適不適合。」如果你有點經驗,相信不會問這種問題,早已開始分批布局。這個問題通常是投資新手問的,而且是資金不多,習慣的進場節奏是定期定額的小資問的,那我的答案很簡單:「請買代表美國大盤指數的標普500指數,而且挑低波動的買,免得心臟受不了。


感恩強大在此提供一盞投資名燈
因為我雖然已經定時定額扣『已開發300』和『低波動500』 這兩檔基金
不過跟其他成長動能高的基金相比 總是擔心資金效應不夠高~ (賺不夠多啦~ )
但是經過強大的認同,那就跟了!

昨天的直播我有看
https://youtu.be/14uMRUnphLA?t=931

這個月天跌到熔斷 隔天竟然漲到熔斷 都可以如此有效抗波動
那日後放長期的投資 應該沒有錯!


附加檔案:
復華直播-復華標普500低波動指數抗跌.jpg


另外,這是來自股魚的文章
看來復華很勇敢的找了一些原本只偏愛ETF的族群進行銷售

分享給大家

附加檔案:
低波動不等於低報酬.jpg


附加檔案:
美股也有低波動選擇 – 復華美國標普500低波動指數基金.jpg


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-11, 19:15 
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  2011-01-09, 21:33
文章: 73
fundhot 寫:
復華美國標普500低波動指數基金,在復華官網三月底前定期定額0手續費


請問有在復華定期定額扣款的大大:

雖然此基金3月底前申購0手續費
但若暫停扣款後又復扣 會不會就取消原本0手續費 而 改採當時的折扣(如原費率打3折之類)???
實在想3月底前先卡位....等第二季再擇時扣款
謝謝!


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-11, 23:03 
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  2018-03-21, 22:41
文章: 61
復華系統最貼心的
就是你設定完成變"有效"合約後
可以改成"暫停"扣款
待你第二季要開買了再恢復扣款
一樣是0手續費喔!!!


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-12, 08:03 
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  2015-07-08, 13:36
文章: 176
不怕 今年美大選
勢必攀升 端看川普是怎樣處理目前情況


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-14, 10:55 
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天使人
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:48
文章: 698
doc50035 寫:
復華系統最貼心的
就是你設定完成變"有效"合約後
可以改成"暫停"扣款
待你第二季要開買了再恢復扣款
一樣是0手續費喔!!!

原來如此,超級感謝大大的提醒
我已經開始定期定額低波動這一支基金,最近美股大跌,我每個扣款日都扣好扣滿
現在知道這一招,之後適時停扣某些扣款日,也不用擔心0手續費資格不見了 ;) ;) ;)


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  Re: 【小資族危機入市】標普500低波動指數,用較低的波動分批買美股
文章發表於 : 2020-03-16, 09:59 
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天使人
離線

註冊時間:
  2012-06-12, 20:05
文章: 664
doc50035 寫:
復華系統最貼心的
就是你設定完成變"有效"合約後
可以改成"暫停"扣款
待你第二季要開買了再恢復扣款
一樣是0手續費喔!!!

已開啟多天連續扣款,感謝你的訊息


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