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  【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
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文章發表於 : 2020-04-09, 08:01 
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先前曾在這篇文中得到啟發:
請問有人用野村「D檔投資法」嗎?想知道最近這種超級大跌自動觸發扣款的效果
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7917

認為野村D檔投資法這種「跌10%開始密集扣款,直到10天內沒跌10%」的做法,很適合用在黑天鵝時期,大跌剛開始時密集扣款,等到價格趨緩時恢復原本月扣一或兩次,因此開啟了真金白銀實驗。

回顧一下我在前一篇文中提到的真金白銀實驗作法:
mrchildren 寫:
我申購了野村環球、野村全球品牌、野村中小三支基金的D檔投資,開始實驗「穩基金+D檔投資」的可行性,期待這個機制可以對付這種黑天鵝。剛好有身為強友可以獨享的單筆跟D檔投資優惠(https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7888),浪費很可惜。

穩基金的全球股票基金,我用野村環球基金,這個應該大家都有共識。科技基金跟非必須消費,心中首選還是C大的貝萊德世界科技基金,以及強大的景順環球消費趨勢基金(以前的景順消閒基金),但為了實驗D檔投資法對付黑天鵝的可行性,我用野村全球品牌基金作為非必須消費基金,但因為官網找不到科技基金,所以我用電子股比重高的野村中小基金作為科技基金,像不像三分樣,重點不是單一基金的績效,而是「穩基金的三種類別基金+D檔紀律逢低加扣」的可行性。

有任何心得會隨時分享,真心希望「穩基金+D檔投資」會是對抗黑天鵝的「疫苗」 :lol: :lol: :lol:


經歷了三月份的大跌,這三支基金都經歷了一連串的扣款,已有接近兩位數的報酬率。(下表)
附加檔案:
野村D檔投資績效.png


這種操作方式的賺錢機率極高,平時就是定期定額,黑天鵝來臨時就是加倍逢低扣款,唯一要注意的是現金管控,因為如果同時扣很多基金,黑天鵝一來幾乎所有基金都會同時啟動扣款,會很容易扣到沒錢,所以聚焦操作幾支基金即可。

我每一支基金都大概扣了不到十次就停扣(下表),不知道有沒有其他人連續扣超過十次以上?最多是幾次?大家的成果如何?分享一下吧!
附加檔案:
野村環球基金 觸發扣款.PNG
附加檔案:
野村全球品牌基金 觸發扣款.PNG
附加檔案:
野村中小基金 觸發扣款.PNG


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 09:08 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 436
m大績效比我好很多,我回顧一下扣款紀錄截取3/11-3/24
我是手動D檔投入...還是自動的好,手動太麻煩了...哈
目前績效就普普


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 09:47 
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  2018-09-18, 12:20
文章: 539
認同這種做法!
我個人是把要投資股票基金的錢拆一半,一半定期定額一年,每月扣30日。
另一半往下單筆抄底,大概從道瓊21500附近抄到18500,五筆單筆,目前報酬率也蠻高的。


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 10:09 
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  2018-11-16, 17:39
文章: 72
Nicky41 寫:
認同這種做法!
我個人是把要投資股票基金的錢拆一半,一半定期定額一年,每月扣30日。
另一半往下單筆抄底,大概從道瓊21500附近抄到18500,五筆單筆,目前報酬率也蠻高的。

一年定期定額扣365天?

可以參考FBI燈號的進場策略,會更有效率 viewtopic.php?t=1119
fundhot 寫:
【範例】假設你看好中國基金的前景,你的定期定額扣款可以採取以下策略:
1. 在「穩定」(白色燈號)時,維持一個月扣1次、每次扣3,000元的定期定額。
2. 出現 「趨弱」(淡紫燈號)時,增加成一個月扣3次的定期定額。
3. 出現「弱勢」(紫燈)可增加為一個月扣6次,或是維持一個月扣3次,但加上小買幾筆單筆,也就是把一筆單筆拆成幾筆買

拆單的好處在於降低風險及平均買入成本。根據我們實際的投資經驗,當定期定額加扣的訊號出爐時,只要善用定期定額加扣及單筆拆單,即使市場繼續修正,報酬率也能守在-5%~-8%之間,只要之後市場走一個漲幅10~15%的小波段,很容易賺錢


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 10:22 
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  2018-06-19, 23:52
文章: 16
回應M大
我一直有定期定額野村環球,
這次黑天鵝一共經歷11次觸發扣款,
分別是
3/10.3/11.3/13.3/16.3/18.3/19.3/20.3/23.3/24.3/25以及3/26


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 10:28 
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文章: 539
因為我之前是空手,從美股殺盤後開始扣款,原本預計用兩年時間買滿。但後來美股加速殺到-30%以下,所以調整加速用一年時間買完+定價加碼單筆。

至於每天扣款,是因為如果一個月只挑幾天,在震盪幅度大的現在,很容易倒楣都扣到高點。

這樣有什麼盲點我沒注意的的嗎?
我一直在找尋一大筆資金(大於千萬)的合適進場方式


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 11:44 
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文章: 436
Nicky41 寫:
因為我之前是空手,從美股殺盤後開始扣款,原本預計用兩年時間買滿。但後來美股加速殺到-30%以下,所以調整加速用一年時間買完+定價加碼單筆。

至於每天扣款,是因為如果一個月只挑幾天,在震盪幅度大的現在,很容易倒楣都扣到高點。

這樣有什麼盲點我沒注意的的嗎?
我一直在找尋一大筆資金(大於千萬)的合適進場方式

........
跟N大的做法類似,但我的定期定額是看淨值跌下來的幅度來扣
例如,平時沒事月扣2次,-5%時月扣4次,-10%月扣6次,....負越多月扣越多次.
單筆的也是.-5% 一次,-10% 一次....負越多單筆越多次

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最後由 moboo6611 於 2020-04-09, 11:45 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 11:45 
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Nicky41 寫:
因為我之前是空手,從美股殺盤後開始扣款,原本預計用兩年時間買滿。但後來美股加速殺到-30%以下,所以調整加速用一年時間買完+定價加碼單筆。

至於每天扣款,是因為如果一個月只挑幾天,在震盪幅度大的現在,很容易倒楣都扣到高點。

這樣有什麼盲點我沒注意的的嗎?
我一直在找尋一大筆資金(大於千萬)的合適進場方式

定期定額的關鍵在紀律扣款跟逢低加扣,你定價加碼單筆,這個很好,但一年的日日扣會把這些低買的好價格都平均掉,你想一下,這些低買的好價格必須除以365,一定會變得很平庸。

強烈建議參考樓上kop大說的,按照基金FBI逢低加買你的定期定額,紫燈加扣,綠燈用力扣。

至於大筆資金建立資金流循環的做法,請見強大的穩配息機制:
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 14:16 
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  2015-08-25, 13:31
文章: 197
mrchildren 寫:
定期定額的關鍵在紀律扣款跟逢低加扣,你定價加碼單筆,這個很好,但一年的日日扣會把這些低買的好價格都平均掉,你想一下,這些低買的好價格必須除以365,一定會變得很平庸

強烈建議參考樓上kop大說的,按照基金FBI逢低加買你的定期定額,紫燈加扣,綠燈用力扣。

至於大筆資金建立資金流循環的做法,請見強大的穩配息機制:
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

看到M大的留言,才恍然大悟自己的盲點,我跟Nicky41大一樣常用日日扣,但我不會長達一年,通常是紫燈或綠燈短期日日扣,
但我常常會發現,一段跌幅下來,自己的報酬率會比其他強友還差,原因大概就是M大說的,我日日扣的時間比別人長,
且沒有越低越加碼金額下去扣,所以平均下來報酬率就比較差了。
也因為這樣,雖然這次有按照FBI單筆買安聯台灣科技基金,但因為金額小,報酬率好看(19%)卻獲利不多。
(我以為會跌很長時間,所以有了長期抗戰打算)


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  Re: 【真金白銀實驗成果】黑天鵝亂竄時密集觸發扣款,野村D檔投資法大豐收
文章發表於 : 2020-04-09, 19:35 
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  2018-08-09, 15:09
文章: 466
居然,我的D檔全球績效不如M大,原來是設定有問題
我是設定一個月扣兩次5000,但是加碼低檔扣也只是5000
應該要設定成一個月只扣一次10000,這樣低檔扣也會扣10000,整體的低檔單位數才會多


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