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  100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
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文章發表於 : 2020-04-19, 22:08 
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  2020-04-02, 23:59
文章: 8
第一次發言,有錯之處請各位包涵。

我假設直接扣NT100萬於ZAR對沖債基放置10年,年化配息率15%,該債基每年淨值掉4%,ZAR匯率從第一個月配息時的1.6成線性掉到最後一個月1.0,則我最後第十年時本金為NT37.5萬(100x0.6x0.625),十年領息共約89.3萬,本息共約126.8萬,相當於年息2.4%定存複利10年的效果。有沒有強友可以幫我算看看,誤差大不大。感恩,祝投資順心。

更正一下總配息,新算出來的是89.3萬NTD

附上算式圖片(算法是否正確,幫我看一下)


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最後由 Travis 於 2020-04-20, 17:48 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-19, 23:16 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 2853
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
淨值跟匯率一直跌,配息金額調降的可能性很大。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-20, 03:16 
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  2018-01-16, 22:25
文章: 495
來自: 混吃等死的中年男子
同意M大,配息率不要想的太美好
況且你都預估淨值會降了
配息率是以當時的淨值來算
你領的配息只會越來越少

_________________
投資就像馬拉松,過程很辛苦,但只要堅持到底就能到達終點


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-20, 08:51 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 460
建議不要看配息率,看含息報酬率
如果10年來,每年配息率15%, 但含息報酬率0%
代表都是配本金,卻浪費了10年的光陰.
何況南非幣匯率變動大,風險也不低.
慎思...

_________________
漲時蠶食-跌時鯨吞
享受波動-運隨心轉


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-20, 17:02 
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  2020-04-02, 23:59
文章: 8
第二種狀況:
直接扣台幣100萬,配息率7%,淨值每年掉3%,無匯率損失。
10年後淨值為NT70萬,領回台幣共59.5,接近2.7%複利10年的1.305

第三種狀況:
直接扣台幣100萬,配息率4%,淨值每年增2%,無匯率損失。
10年後淨值為NT120萬,領回台幣共44,接近5.1%複利10年的1.64

第四種狀況:
直接扣台幣100萬,配息率6.5%,淨值每年掉1.2%,無匯率損失。
10年後淨值為NT88萬,領回台幣共61.1,接近4%複利10年的1.48

整理後的公式為:
N年後所配利息總額=年化配息率x(N-每年淨值下降率/2)


最後由 Travis 於 2020-04-21, 16:47 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-21, 15:10 
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  2018-08-15, 21:22
文章: 139
10天後你能接受?10個月後你能接受?撐不到10年該怎麽辦...


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-22, 22:35 
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  2019-12-29, 17:02
文章: 14
先問自己帳面虧40% 心態撐的住嗎?
建議50萬分散金融股股票 50萬分散基金
領個3年再來做比較


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-22, 23:35 
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  2020-04-02, 23:59
文章: 8
這次是難得一見的買點,10年沒出手了。


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-23, 15:45 
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  2014-10-06, 16:50
文章: 29
Travis 寫:
這次是難得一見的買點,10年沒出手了。


hm, 版主10 年前買的是美金, what if 南非幣? ( 2013 當時買過一筆ZAR @3.18 價位)

eliya


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  Re: 100萬投入年配息15%基金(南非幣)10年,每年淨值掉4%,匯率1.6掉到1
文章發表於 : 2020-04-23, 17:55 
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  2020-04-02, 23:59
文章: 8
eliya 寫:
Travis 寫:
這次是難得一見的買點,10年沒出手了。


hm, 版主10 年前買的是美金, what if 南非幣? ( 2013 當時買過一筆ZAR @3.18 價位)

eliya


您好:這是一個好問題,我試著以下列兩種簡化後的情況去試算比較:
1,50萬NTD投入年配息率9%的基金10年,無匯損,無淨值下降,則10年後淨值50萬,配息45萬
2,50萬NTD投入同一檔南非幣計價基金,年配息率13%,匯率從4.0掉到10年後1.6,同樣假設淨值沒下降,則10年後淨值為50x0.4x0.96=19.2萬,配息為13x(10-6/2)x0.5x0.96=43.68萬。

結論:匯損對本金的殺傷力很大,對配息則輕微許多。


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