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  2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
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文章發表於 : 2020-04-27, 09:08 
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  2017-06-02, 10:07
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大家好~前幾日把最後一筆股票賣掉了,從2013-2019年,股票一直是主要的投資工具,
每年我都會把當年的excel file留存,回顧一下,才發現我的資金池成長了200%
總資金池=可投入現金+股票+工作再投入資金

先回顧2013-2019的投資歷程(以下只能約略統計, 太細已不可考)
2012年前-不可考……
2013年底-研究20檔股票,買了8檔+2檔股基+3檔配息基金+0050價差操作,2013年底總資產為X.
2014年底-4檔股票+2檔統一基金+2檔配息基金+0050價差操作,自認股:債:現金=5:3:2,總資產為1.36X
2015年底-9檔股票,股基和債基都沒了,換操作T50正2,到2015年底總資產為1.79X
(跟長輩借貸一筆資金投資).
2016年底-10檔股票+操作0050價差,到2016年底總資產為2.22X.(辦理財型房貸)
2017年底-8檔股票+3檔債基,到2017年底總資產為2.56X.
2018年底-4檔股票+5檔債基+7檔股基,到2018年底總資產為2.56X.(買了台車,資產沒成長)
2019年底-2檔股票+5檔債基+7檔股基,到2019年底總資產為3.02X.(辨理財型信貸)
2020至今-股票無,母基金=VT+IEF+3檔股基+現金,子基金=2檔股基.(可能再縮成母基金=VT+IEF+現金,子基金=2檔股基)
...............................

這200%的資產增長主要來源如下:(這200%非都是獲利來的)
股票價差操作約佔15%
基金操作約佔15%
工作收入投入約70%
股票獲利約100%
................

7年來回顧心得.
1.工作收入很重要,一定要存錢再投入
2.運氣很好,遇到這十年的多頭,即使像上述這樣亂的操作還可以賺到錢,多數都賺錢.
3.經歷了股票研究/基金研究/價差操作研究,算是都跑一輪了,但也累了.
4.持有約20檔股票中,有好有壞,總是回頭看才知好壞.
5.當時自認資產配置優秀,股債都有,結果選的都是股債同向,僅有一點點現金, 所以運氣很好,沒崩.
6.適當的槓桿操作,加速累積資本.
7.累積資產階段,不買配息基金,每月定期投入和定期配息,徒增成本,有點衝突.
8.正確標的+資金配置,運用基金定期定額搭不定期不定額單筆算不敗的方法.
9.被動ETF(80%)+主動基金(20%),滿足心裡殘存的主動基因.
10.ETF投資適合長期抱緊投資(VT,0050),股基適合波段操作,停利不停損
11.債券買投資級債或美債(BNDW,IEF),與股票負相關,不買高收益債.
12.追求總資產的報酬增長,非只算投入基金的報酬.(總資產報酬=所有可投資現金的年報酬).
13.走這一遭,很值得也很累,但其實不用這麼累,所以轉換跑道到ETF.化繁為簡,方能長久.

....很多.先這樣,希望對大家有幫助或可以當警惕.


最後由 moboo6611 於 2020-04-27, 11:26 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-27, 09:40 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7497
來自: 我是強大
好精彩。

我仍以主動投資為主,被動投資為輔。儘管工具與moboo6611大不同,但一直很欣賞你投資化繁為簡的功力,原來是多年走來「見山又是山」的心路歷程。

學到很多,謝謝分享。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-27, 09:52 
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  2017-05-29, 07:55
文章: 912
來自: 植物學院.佛學系的阿北
嗯嗯…
過去10年,除非自己又貪又衰,把大部份資產往大象跟袋鼠的糞坑裡丟,否則…
剩下是賺多少而已… :mrgreen:



Jack

_________________
圖檔傑克幫


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-27, 11:20 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 249
的確~這10年的總報酬先不說要贏市場,如果賠錢就不太容易.
但也是要步步為贏..
主被動投資對我來說不是是非題,而是比例問題.
我看過綠角的概念理論和蕭老師的做法,我不會擇一,而是唯二.
把8成資產放被動投資,追求穩定成長就好,2成的主動投資做加分效果.
先求心安再追求心安+1-2%的年報酬...


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-27, 23:57 
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文章: 163
好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-28, 06:58 
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文章: 249
Nicky41 寫:
好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。

....
N大 ,BNDW 和IEF擇一就好
我自己只選IEF.
我配置債券僅是降低波動,保護資產效果.


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-28, 07:54 
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天使人
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文章: 163
moboo6611 寫:
Nicky41 寫:
好奇為何選擇BNDW+IEF?
為何不是 BND+VGIT? 這幾天也一直在思考債券配置。

....
N大 ,BNDW 和IEF擇一就好
我自己只選IEF.
我配置債券僅是降低波動,保護資產效果.


以美中年期公債來說,為何不考慮成本更低的VGIT?
我一直無法決定要 IEI.IEF.VGIT那一個,選擇性障礙,哈


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-28, 08:07 
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天使人
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  2018-09-18, 12:20
文章: 163
fundhot 寫:
好精彩。

我仍以主動投資為主,被動投資為輔。儘管工具與moboo6611大不同,但一直很欣賞你投資化繁為簡的功力,原來是多年走來「見山又是山」的心路歷程。

學到很多,謝謝分享。

投資真的是簡單就好。
一開始不論是股票還是債券基金,我都喜歡自己配置不同區域.產業.債券評等的比例。
但是最後發現這樣很累,然後自己主觀意識未必正確,導致無法拿到市場整體平均報酬。
後來才把自己的投資組合弄得很單純,就是全球股+多元投資級債,打開資產配置時,簡單明瞭。

最近發現成本問題,應該會逐步轉成VT+BND/VGIT


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  Re: 2013-2019 資產增長200%之投資歷程及心得回顧
文章發表於 : 2020-04-28, 11:24 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 249
N大,一起努力,單純賺就好,複雜不見得賺,還需要時間照顧。


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