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  用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
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文章發表於 : 2020-05-13, 14:02 
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  2019-12-25, 21:17
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假設兩支基金A、B ,A基金配息基準日前申購,然後到B基金配息基準日前一天轉換入B基金,下個月A基金配息基準日前轉換入A基金,如此循環不已,用一套資金取得兩筆基金的配息。

這個方式我想到幾個問題:
1. 換匯匯差。
2. A.B基金轉換之時間差。
3. A.B基金轉換手續費。
4. 短線交易費用。
5. 兩支基金配息基準日必須不同。

以基富通的平台為例:
1. 同一幣別(美元)轉換,不用換匯為台幣,沒有匯差,直接USD-->USD
2. 另外基富通單筆投資(轉換)免手續費,至今2020年都還是如此。
3. “同一投信基金”轉換沒有時間差,轉換當日(13:00之前)就是A、B基金的贖回及申購價都是同一日。
4. 短線交易費用:短線交易的定義為持有時間必須為14日曆日,剛好足夠兩支基金轉換,每月2次配息。
5. 我找到兩支同投信 配息基準日不同的基金。

以上做法必須是同幣別、同投信基金,我以摩根兩支海外配息基金
摩根投資基金 - JPM環球高收益債券(美元) - A股(每月派息)
摩根基金 - 環球債券收益基金 - JPM環球債券收益(美元) - A股(每月派息)
在基富通測試OK。

至於兩支基金所持有的半個月期間,誰的報酬率比較高,就看運氣了,並且前述5項條件也許投信公司會修改疫情期間全世界股債波動劇烈,不適宜這麼做,最近的配息債券市場波動開始平穩下來,可以考慮試看看。

除了基富通平台可以如此之外,我相信其他很多平台都可以 只是我沒有測試過,各位前輩有興趣再去測試囉!


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 14:59 
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  2018-03-28, 11:22
文章: 39
理想很豐滿,現實很骨感
基金在30天內進行買入賣出,稱之為短線交易
通常會收買回資金的 1% ~ 2% 做為短線交易費用
這個比例依各基金解釋
如果我沒記錯
摩根的基金通常還有買賣的價差設計(跟匯差的概念差不多)
所以
操得越頻繁
錢少得越快


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 15:32 
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  2017-11-16, 19:10
文章: 78
想請問幾點:
短線交易費用:短線交易的定義為持有時間必須為14日曆日,剛好足夠兩支基金轉換,每月2次配息。
觀察您提供的兩支,一個是在3/31一個是在4/07,單支如何持有14日?

轉換前基金淨值填息成功率?是不是也該考慮

投資型保單利用每月二至三次轉換領取配息...
viewtopic.php?t=5280
請教:兩檔基金不同配息基準日,配息後馬上贖回買另一檔基金,這樣一個月可領兩筆利息,可行嗎?
viewtopic.php?f=25&t=5847
【拆解配息率的迷思】不要以為多配息就是多賺,配息多只是多回流一點錢還你,整體獲利並沒有改變
viewtopic.php?t=6145


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 15:36 
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天使人
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  2019-03-16, 15:21
文章: 50
這做法之前有朋友做過,大約3,4年前吧!為了一個月領2次配息。但配息後轉出,淨值ㄧ定是下降的,除了週轉率非常高外,短線交易是一定的。

忙了這會兒下來,的確有2倍的配息金額,但本金減損非常快速,我發現這方法不適合我~~~

後續我沒有繼續關注他了,我去尋找適合我的路~~~~


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 16:32 
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  2019-12-25, 21:17
文章: 11
想請問幾點:
短線交易費用:短線交易的定義為持有時間必須為14日曆日,剛好足夠兩支基金轉換,每月2次配息。
觀察您提供的兩支,一個是在3/31一個是在4/07,單支如何持有14日?

A: 每月2日及16日轉換就好啦!

轉換前基金淨值填息成功率?是不是也該考慮

A:這要看基金配息組成表,配到本金的比例。


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 16:47 
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  2019-12-25, 21:17
文章: 11
理想很豐滿,現實很骨感
基金在30天內進行買入賣出,稱之為短線交易
通常會收買回資金的 1% ~ 2% 做為短線交易費用
這個比例依各基金解釋
如果我沒記錯
摩根的基金通常還有買賣的價差設計(跟匯差的概念差不多)

Ans:
摩根投信訂有短線交易規範:除按事先約定條件之電腦自動交易投資(即為扣款日自由選投資)、定期(不)定額投資、同一基金同一計價類別受益權單位間之相互轉換外,經理公司將收取短線交易費用。所謂「短線交易」是指受益人於基金申購日(含)起持有受益權單位數不滿[b]十四個日曆日
即申請買回或轉換者,屬短線交易。對於從事短線交易之受益人申請買回或轉換時,應支付0.3%的短線交易費用並歸入該基金之資產。此外,若受益人「短線交易」頻繁,經理公司亦得拒絕該受益人再次申購基金。

來源:
https://www.jpmrich.com.tw/wps/portal/! ... C_L06P53A/

摩根自2011年4月起,將盧森堡註冊系列境外基金調整為單軌報價,昨宣布香港及模里西斯註冊之摩根系列境外股票型基金,亦調整為單軌報價。

摩根指出,不僅總代理境外基金將全面更改為單軌報價,且申購及轉換牌告手續費率亦將依市場慣例,同步配合全面調整。
來源:
https://www.chinatimes.com/newspapers/2 ... 0210?chdtv[/b]

所以
操得越頻繁
錢少得越快-----認同


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 17:49 
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  2017-10-26, 14:33
文章: 26
很好奇 philip1596 說「在基富通測試OK」,
在不考慮短線交易的成本下(依照一些基金公告,有些基金還有權因此禁止交易),
基金當月配息後,不是會淨值減損嗎?
(等於只是每個月把基金淨值拿一部份還給投資人,還是投資人自己的錢,得靠淨值漲回來補呀)

例如:A基金10元,當月配0.5元,就變9.5,
有辦法每次在短時間內又漲回10元,再參加另一支B基金的配息?
另一支基金配息後,又短時間漲回原價?再投入A基金配息?
周而復始,賺大錢?


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 18:53 
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  2019-12-25, 21:17
文章: 11
herob 寫:
很好奇 philip1596 說「在基富通測試OK」,
在不考慮短線交易的成本下(依照一些基金公告,有些基金還有權因此禁止交易),
基金當月配息後,不是會淨值減損嗎?
(等於只是每個月把基金淨值拿一部份還給投資人,還是投資人自己的錢,得靠淨值漲回來補呀)

例如:A基金10元,當月配0.5元,就變9.5,
有辦法每次在短時間內又漲回10元,再參加另一支B基金的配息?
另一支基金配息後,又短時間漲回原價?再投入A基金配息?
周而復始,賺大錢?


ANS:
測試OK是 :
1 沒有匯差OK
2.沒有時間差OK
3.沒有手續費OK
4. 兩支基金配息基準日不同OK

至於是否有短線交易費要下個月再看報表,長期的數字變化就要看2-3個月後。

這方式不會賺大錢啦,也許多些現金流而已!

至於是否填息要看"配息組成表",前面回答中有附,自己看看是否接受這配本金的比例。

這方式終究操縱在投信公司,他不願意你這麼做的話,那五項條件只要被修改就不值得做了。


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 18:59 
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  2017-11-16, 19:10
文章: 78
philip1596 寫:
想請問幾點:
短線交易費用:短線交易的定義為持有時間必須為14日曆日,剛好足夠兩支基金轉換,每月2次配息。
觀察您提供的兩支,一個是在3/31一個是在4/07,單支如何持有14日?

A: 每月2日及16日轉換就好啦!

轉換前基金淨值填息成功率?是不是也該考慮

A:這要看基金配息組成表,配到本金的比例。


不好意思,恕我資質駑鈍,2日與16日怎麼捱到配息基準日讓基金公司判定你您有權配息且又不踩14天短線交易紅線?


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  Re: 用摩根的兩支基金互轉,一套資金每月領兩次配息,年化配息率13%!
文章發表於 : 2020-05-13, 19:02 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 460
不知這樣做,報酬率會增加嗎?

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