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  五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
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文章發表於 : 2020-05-18, 16:22 
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天使人
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  2020-04-24, 23:49
文章: 4
各位大大們好,近期才剛加入強基金的世界,
先爬過了一些前輩分享的文章,有了基本的配置概念,
因為疫情爆發前有將獲利的基金贖回了大部分,
所以將手邊的基金做了一些調整,與另一半投資部分如下,
未來每月應還能再拉高到30~40K:

基金名稱  每月投入 標的
"富蘭克林坦伯頓成長Acc" 3000    全球股票
"安聯收益成長AT"         5000    美國股票+可轉債+高收債
"安聯台灣大壩A"                  3000    台灣權值股
"安聯四季成長" 6000
"安聯油礦金"                         3000    產業股票
"富蘭克林坦伯頓全球債券" 3000    全球投資級債與多元幣別
"聯博全球高收益債券AA"  6000    全球高收益債

(油礦金是前幾年購買的標的,作波段贖回,目前-5%左右未來會停扣獲利贖回)
目前30歲新婚無房無車無貸,和另一半存款大約有3M,已包含緊急預備金約50萬左右,
五年內有計畫置產與生育,也希望可以建立長期領息與資產成長的目的,
想再存一些增加頭期款的額度,但怕先買房子手邊的錢變太少,
想知道以什麼報酬目標來規劃投資比較好,若有不足還請各位前輩指點指點~~謝謝!


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-18, 23:35 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 2657
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
你要的目標太多,又要籌頭期款又要每月領息,又要衝刺又要領息,基金布局容易自相矛盾變成四不像。而且你資金也不是很多,沒有辦法做太過分散的投資,不如集中心力衝刺單一目標。

既然你有五年的時間,不如專心衝刺資本利得,衝高績效衝多點頭期款,付完頭期款,剩下的資金轉買配息基金,就可以開始領息了。

既然有五年,七成壓穩基金三雄,三成壓現在最糟糕的標的,例如8d大的能源跟巴西,紀律停利,看基金找買點跟基金FBI逢低再買,五年後報酬率會比配息基金更精采,當然缺點就是這段過程中必須背負著股票基金的波動。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-19, 09:59 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 827
油礦金這種混在一起的基金,美其名是買一支就能有油有礦有金,實際上會互相牽制,績效一消一長結果就是互相抵銷

我想買油就買能源,想買礦就買世礦,想買金就買黃金,拆開才能對照FBI逢低買,合在一起就找不到對應指標


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-19, 12:54 
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  2020-05-16, 11:35
文章: 1
mrchildren 寫:
你要的目標太多,又要籌頭期款又要每月領息,又要衝刺又要領息,基金布局容易自相矛盾變成四不像。而且你資金也不是很多,沒有辦法做太過分散的投資,不如集中心力衝刺單一目標。

既然你有五年的時間,不如專心衝刺資本利得,衝高績效衝多點頭期款,付完頭期款,剩下的資金轉買配息基金,就可以開始領息了。

既然有五年,七成壓穩基金三雄,三成壓現在最糟糕的標的,例如8d大的能源跟巴西,紀律停利,看基金找買點跟基金FBI逢低再買,五年後報酬率會比配息基金更精采,當然缺點就是這段過程中必須背負著股票基金的波動。



不好意思剛加入,請問基金三雄是哪三雄,感謝 !


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-19, 14:02 
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天使人
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  2010-12-10, 09:48
文章: 827
FIL 寫:
不好意思剛加入,請問基金三雄是哪三雄,感謝 !

M大說的是穩基金三雄,請用站內搜尋工具找「穩基金」


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-19, 20:02 
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  2017-12-01, 16:16
文章: 353
listenaroy 寫:
年內有計畫置產與生育,也希望可以建立長期領息與資產成長的目的,
想再存一些增加頭期款的額度,但怕先買房子手邊的錢變太少,
想知道以什麼報酬目標來規劃投資比較好,若有不足還請各位前輩指點指點~~謝謝!


大大不妨先依照頭期款的需求來計畫5年後的資產要達到多少,才知道要買甚麼樣的基金

如果一年報酬率5%就能達到,買一籃子複合債跟投資級債就可以,如果要拚一年10%,只能用股票基金拚,而且要紀律停利


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-20, 07:32 
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  2019-08-16, 01:16
文章: 35
我認為先生小孩之後再來規劃理財計劃,不然等小孩出生會打亂妳的計畫,養小孩很燒錢的


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-20, 09:17 
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  2018-03-21, 22:41
文章: 112
你的年紀應該還不用資產配置什麼股債比啦
而且股債比的債是美國公債不是高收債喔
建議你全部買股票型比較有機會存資本利得
但因為要生小孩
所以你應該先預存一筆養小孩的錢放定存
生跟養都是燒錢燒到像火山孝子似的


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-20, 10:05 
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天使人
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  2018-11-14, 23:53
文章: 48
雖然有點歪樓,但忍不住還是要建議
若要在五年內買房及生小孩
建議房價不要買太高,
手邊一定要多留現金
小孩出生前就要規劃及預存教育費
然後小孩出生前後,非常容易計畫趕不上變化
家裡是否有後援也很重要
生.養小孩真得很燒錢,但很值得!!
是一輩子甜蜜的負擔 :D

有兩個小孩的過來人留


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  Re: 五年內計畫買房與生育,希望建立長期領息及資產成長,並增加頭期款額度
文章發表於 : 2020-05-21, 17:46 
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天使人
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註冊時間:
  2020-04-09, 23:12
文章: 4
存款3M,我會同時買房,投資, 生小孩, (大約2/3買房,1/3分批投資股票基金),我自己是這樣做,6年後繳完9M房貸,有一對寶貝每月繳3萬補習費,現在退休金也準備一部分了,一定要留一部分投資不要把母雞都殺光了,靠薪水存錢很慢


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