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  近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?
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文章發表於 : 2020-06-08, 10:58 
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天使人
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  2018-03-23, 14:17
文章: 11
各位大大早安

近期買房需100萬簽約款,但因手頭上的現金20萬,正懊惱要贖回股票還是基金??

配置如下:
股票約有160萬,報酬率2%
玉山金占100萬,本想等填權息後再賣掉。

基金約有1.6萬美金,不含息報酬率5%
全部是美金計價的基金,每月固定配息,目前配息率約13%
安聯歐洲高息股票基金
安聯收益成長基金

台幣基金復華、野村約10萬,報酬率5%


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  Re: 買房頭期款該砍股票還是砍基金??
文章發表於 : 2020-06-08, 12:58 
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天使人
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  2020-05-30, 22:34
文章: 2
Mc36429 寫:
各位大大早安

近期買房需100萬簽約款,但因手頭上的現金20萬,正懊惱要贖回股票還是基金??

配置如下:
股票約有160萬,報酬率2%
玉山金占100萬,本想等填權息後再賣掉。

基金約有1.6萬美金,不含息報酬率5%
全部是美金計價的基金,每月固定配息,目前配息率約13%
安聯歐洲高息股票基金
安聯收益成長基金

台幣基金復華、野村約10萬,報酬率5%


恭喜買新房! 如果您的台股持有目的是存股的話,可以考慮股票質借。可質借股票市價金額之5~6成,借款期間只要繳利息約2%上下,無須繳本金。
我會建議不借到6成全用,先借5成即可。160萬*5成=80萬,加上手頭20萬,剛好等於簽約款100萬。
要負擔的年利息約80萬*2%=1.6萬。
不過要多加小心維持率(維持率的計算=設質證券之總市值/實際借款金額*100%),這是開槓桿前的必做功課。


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  Re: 近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?
文章發表於 : 2020-06-08, 14:47 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 139
我會單純看標的的前景展望,砍掉漲不動績效差的,或前景沒那麼樂觀的,無論是股票或基金。


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  Re: 近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?
文章發表於 : 2020-06-08, 15:26 
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天使人
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  2015-07-11, 23:42
文章: 202
> > 股票約有160萬,報酬率2%
可能考慮從此處下手?
砍掉一些不優的
不清楚樓主還有其他存股考量或報稅考量? 可能要多寫一些版上其他高手可再幫忙分析?
台股配息還要納入綜所稅申報,單筆二萬元以上尚需多扣二代健保補充保費.... 都是小小的成本


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  Re: 近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?
文章發表於 : 2020-06-08, 15:46 
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天使人
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  2020-02-20, 17:07
文章: 13
台股應該是不能放了......


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  Re: 近期買房需頭期款,該贖回股票?還是贖回基金?
文章發表於 : 2020-06-08, 16:25 
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天使人
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註冊時間:
  2018-03-23, 14:17
文章: 11
gofat 寫:
> > 股票約有160萬,報酬率2%
可能考慮從此處下手?
砍掉一些不優的
不清楚樓主還有其他存股考量或報稅考量? 可能要多寫一些版上其他高手可再幫忙分析?
台股配息還要納入綜所稅申報,單筆二萬元以上尚需多扣二代健保補充保費.... 都是小小的成本



各人綜所稅是不用繳稅。(扶養2位長輩)


我是股市新手,說起來慚愧,股市的部份在稅務上我比較不了解。
玉山100萬是買來等配息,填權息之後就會賣掉了,算不上是存股。
另外是生技股60萬,看好未來趨勢,想保留。


我在思考是不是保留配息基金,至少每個月配息還能自動轉入定期定額。


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