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  債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
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文章發表於 : 2020-06-27, 13:45 
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天使人
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  2020-01-19, 09:40
文章: 35
各位大大好

我投資債券型基金也幾年的時間了,有一個配息報酬的觀念一直想不通。
一般在追求配息,普通的大約是6-8%左右(先不論南非幣)
但我的疑問是,假如年初以投入100萬選月配息,年化6%來看
通常到年底的時候,含息報酬率應該要6%,不含息要0%,這樣才算配的6%是有意義的(有點像填息的概念)
然後第二年同樣年化6%,月配到年底,應該要含息報酬率12%,不含息0%,這年的配息才算真正有賺到

但目前遇到的問題是,通常投資數年後,含息才0-5%,另一支不含息甚至有到-20%(當然和三月的武漢肺炎有關)
這樣的投資成果,就感覺一直在配本金,左手移右手而已,然後自我感覺良好每個月都有領配息。

我目前三支是安聯收益、摩根全高收、聯博全高收AA。
除安聯外,另二支不含息都已經到-20%,讓我不知道要不要繼續領下去。

再請教各位大大的建議。謝謝


最後由 MurphyTsai408 於 2020-06-27, 14:27 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-06-27, 14:08 
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天使人
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  2019-10-15, 17:15
文章: 445
XD強大只有一位
您這樣叫除了我手殘不聽使喚外應該沒人敢理你
如果是我的話
我會分散投一些最近半年到1年報酬最差的基金
因為我有借錢投資
我的建議是配息看燈號轉投資非配息基金
當然如果想再投手上表現最差的基金也可以
您有用到自己的錢投到風險高的基金
我能給的建議只有這樣


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-06-27, 14:59 
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  2019-12-25, 10:48
文章: 11
你這樣想一定抱不住債基,改玩股基吧!甚至玩短線算了,本來就不是人人適合長抱債基

債基應該是看累積型淨值是否繼續漲,台灣很多債基都配過頭,短期間不含息報酬是負的還不算少就是


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-06-27, 15:00 
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  2017-06-02, 10:07
文章: 553
配息率不等於報酬率。
所以您的認知需要修正,可以搜尋一下相關文章。

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-06-27, 15:01 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3017
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
MurphyTsai408 寫:
一般在追求配息,普通的大約是6-8%左右(先不論南非幣)
但我的疑問是,假如年初以投入100萬選月配息,年化6%來看
通常到年底的時候,含息報酬率應該要6%,不含息要0%,這樣才算配的6%是有意義的(有點像填息的概念)
然後第二年同樣年化6%,月配到年底,應該要含息報酬率12%,不含息0%,這年的配息才算真正有賺到

但目前遇到的問題是,通常投資數年後,含息才0-5%,另一支不含息甚至有到-20%(當然和三月的武漢肺炎有關)
這樣的投資成果,就感覺一直在配本金,左手移右手而已,然後自我感覺良好每個月都有領配息。

我目前三支是安聯收益、摩根全高收、聯博全高收AA。
除安聯外,另二支不含息都已經到-20%,讓我不知道要不要繼續領下去。


基金的配息,來自債券本身的配息,還有債券價格上漲的資本利得,也就是經理人會把債券拿到市場去交易,既然交易,價格就會有漲跌。

價格在漲時,配息自然填息,價格在跌時,就無法填息,這個道理跟股票是否能順利填息一樣,不難理解。

我也曾碰過高收益債大漲時,一年的資本利得就等於兩年的配息,但也碰過像現在這樣,一年的總報酬(資本利得加配息)連6%都沒有。但長線來看,放個幾年後,把大漲的年份跟大跌的年份平均過後,平衡型、高收益債、新興市場債這些類型的配息基金,平均一年有6%的總報酬,這個預期是合理的。

美股已經快回到起跌點,高收益債券離起跌點還有一段距離,所以你會覺得安聯收成能順利填息,摩根全高收跟聯博全高收無法順利填息,原因還是在三月股災。你看聯博全高收的淨值走勢(https://fundhot.com/fund/detail/MD1001005),三月前的淨值都在一定居間,表示息拿走後淨值沒有掉太多,但股災來後就改變了,給點時間讓他復原吧。

強大基金投資金律:「逢低買、分批買、有錢買」永遠是萬靈藥。我建議把配出來的息跟閒置資金逢低買,讓單位成本往下降,你的績效會更好。版上先前也有大大認為一年配6%是合理的,多出來的配息都該拿來逢低買,以化解配太多本金的疑慮,道理是相同的。

(建構退休現金流)別高估基金配息組合的復原力,生活費別高於年配息率6%,多配的請再投入
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7736

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-06-27, 15:03 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3017
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
moboo6611 寫:
配息率不等於報酬率。
所以您的認知需要修正,可以搜尋一下相關文章。

完全同意。

強基金是個寶庫,前輩留下的經驗很多,可多利用網站右上角的搜尋功能。

https://cse.google.com.tw/cse?cx=partne ... 8E%87&ref=

_________________
不可能每次都看對,重點是
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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-11-25, 09:44 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 324
MurphyTsai408 寫:
我投資債券型基金也幾年的時間了,有一個配息報酬的觀念一直想不通。
一般在追求配息,普通的大約是6-8%左右(先不論南非幣)
但我的疑問是,假如年初以投入100萬選月配息,年化6%來看
通常到年底的時候,含息報酬率應該要6%,不含息要0%,這樣才算配的6%是有意義的(有點像填息的概念)
然後第二年同樣年化6%,月配到年底,應該要含息報酬率12%,不含息0%,這年的配息才算真正有賺到

但目前遇到的問題是,通常投資數年後,含息才0-5%,另一支不含息甚至有到-20%(當然和三月的武漢肺炎有關)
這樣的投資成果,就感覺一直在配本金,左手移右手而已,然後自我感覺良好每個月都有領配息。

我目前三支是安聯收益、摩根全高收、聯博全高收AA
除安聯外,另二支不含息都已經到-20%,讓我不知道要不要繼續領下去。

再請教各位大大的建議。謝謝

樓主的問題在高收益債壓太多,碰到高收益債不被市場資金青睞的年度,例如今年2020,績效不如預期,含息報酬率是0甚至虧損,就會有左手移右手的感覺。

解法還是做好資產配置,同時配置美股(安聯那隻就是有三成的美股),新興債及投資級債,你的資產中可以完整吃到股票、高配息債、投資級債,各自輪流表現的時機,就能緩解這個問題。


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-11-25, 11:37 
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天使人
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  2019-10-15, 17:15
文章: 445
這種問題我常遇到
簡單的答案就是同時做到有錢買.分散買.逢低買.分批買.
然後加用舉債投資套利的方式解決。


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  Re: 債券型配息基金,配息無法順利填息,該繼續領下去嗎?
文章發表於 : 2020-11-25, 14:33 
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天使人
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註冊時間:
  2017-02-15, 20:59
文章: 29
MurphyTsai408 寫:
各位大大好

我投資債券型基金也幾年的時間了,有一個配息報酬的觀念一直想不通。
一般在追求配息,普通的大約是6-8%左右(先不論南非幣)
但我的疑問是,假如年初以投入100萬選月配息,年化6%來看
通常到年底的時候,含息報酬率應該要6%,不含息要0%,這樣才算配的6%是有意義的(有點像填息的概念)
然後第二年同樣年化6%,月配到年底,應該要含息報酬率12%,不含息0%,這年的配息才算真正有賺到

但目前遇到的問題是,通常投資數年後,含息才0-5%,另一支不含息甚至有到-20%(當然和三月的武漢肺炎有關)
這樣的投資成果,就感覺一直在配本金,左手移右手而已,然後自我感覺良好每個月都有領配息。

我目前三支是安聯收益、摩根全高收、聯博全高收AA。
除安聯外,另二支不含息都已經到-20%,讓我不知道要不要繼續領下去。

再請教各位大大的建議。謝謝



我一開始也有類似的疑問
但是目前想法已經改變
提供以下觀點給大大參考

舉大大例子
Q
1.基金會不會跌到不含息100%(即帳面-100%不含息)
2.基金跌到-100%然後會不見嗎
A
1.我認知不會 金額再小也有地板-100%(只能逼近不能等於
當然不考量台幣扁到千萬分之一極端情況)
2.我認知淨值-100%前可能下架,下架前會轉換成別隻基金給您

如果有以上這種邏輯(樓地板-100%邏輯)
每個月他配多配少只要到達100萬(天花板)
之後每一筆都是賺的,至於要多久就看大家功力
但是要注意您"新"投入每一筆都是要從0%配息開始想
比如100萬 突然加碼10萬此時您要配的是110萬
所以定期定額類都是超過6~8年才能配出本金
單筆比較好計算只是早跟晚,定期定額後面投入金額如果大於
一開始投入金額要達到真的很難
------------------------------------
結論
配了8年配息剛剛好打平本金
您覺得有可能嗎......(單筆上述3基金)
我認為持有越久數值跑越快(含息往100%跑)
前幾年可能沒有感覺因為淨值波動+匯率波動
但好好撐過5年應該是很明顯可以感覺到
如果您是定期定額就更久了可能要熬一陣子

建議
評估這幾年您這筆100萬不能用,換取幾年後
每個月給您1筆金額(貶值.匯率下降.基金配息調整)如果您覺得划算
再來買這筆基金。


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