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特殊時期,用累積型的角度來看配息型是否也是個不錯的方法?

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@scandnavik

scandnavik

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#1樓主

今年因為疫情的關係,很多配息型基金的淨值下修。5月入場的時候就在想,如果這時布局配息型基金,似乎也不用太擔心淨值的虧損。而且,假設是以南非幣入場,擔心承受太多匯率風險,還可以等淨值回升時贖回,或是轉換成同品牌美金的商品。

如此一來,除了配息可以賺到一些以外,淨值回穩的波段也可以再賺一些。例如最近不上不下的【安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險)】,雖然配息高(七月也下修了)。但是分析這檔基金的成份大約可知,疫情恢復以後,淨值回調的機率很大。那麼把它當作累積型來看待,似乎也還有獲利空間,沒那麼不堪了。

當然,還有很多厲害的累積型標的可以布局。所以類似的配置不會是主力,歐洲高股息只是拿來舉例而已。不知道有沒有強友有類似的想法或操作呢?
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
我不太懂你要表達的用意,僅就我對基金的理解做些回饋。

不管累積型或配息型,不管股票基金或配息基金,投資賺錢之道都是低買高賣或低買領息,如此而已。

舉安聯這支基金為例不見得適當,因為如果看好歐洲,歐洲股票基金比它績效好的多的是(https://fundhot.com/fund/category/FH100G8),但如果只是因為想要高配息而選了它,就GG了。

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@kop

kop

天使人

#3樓

"scandnavik"如此一來,除了配息可以賺到一些以外,淨值回穩的波段也可以再賺一些。例如最近不上不下的【安聯歐洲高息股票基金-AMg穩定月收總收益類股(美元避險)】,雖然配息高(七月也下修了)。但是分析這檔基金的成份大約可知,疫情恢復以後,淨值回調的機率很大。那麼把它當作累積型來看待,似乎也還有獲利空間,沒那麼不堪了。


同一支基金,配息型的「淨值漲幅」加「配息」所得的所有報酬率,就等於累積型,在報酬率的呈現上因為會加計配息,所以累積型跟配息型的報酬率差不多

安聯歐洲高息股票基金的所有報酬率,不管哪個時間點來看幾乎都是負的,等於是你把它當累積型看也一樣報酬率全部是負值,這個單純是績效差

https://fundhot.com/fund/detail/MD1001004
@gamester

gamester

天使人

#4樓

想等平常懶到爛的歐洲恢復?!
那可有得等了
如果不是因為我是看自己績效負的排序來投基金
我一定把這AMG當捲毛的來看待!
@nightmare

nightmare

註冊會員

#5樓

累積型 是向上成長的 (除了這波下跌後 目前還沒漲回來)

並沒有大家說的那麼慘

但是要說有其他更好的標的 那是一定的
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#6樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"nightmare"累積型 是向上成長的 (除了這波下跌後 目前還沒漲回來)

並沒有大家說的那麼慘

但是要說有其他更好的標的 那是一定的

很棒的例子!我借用大大的圖,把2018年之後的走勢框起來,你會發現2018年之後的走勢並沒有再創新高,但基金還是一年配10%以上,也難怪配息型的淨值會一路往下走。
這就是我常說的「配過頭」,當前景不如預期時,還是瘋狂配息,投資人最後只能看到一路降的淨值走勢,更慘的是全都是負值的含息報酬率。

我還是推崇蕭碧燕老師講的配息基金挑選原則:「配息滿意、波動接受」,當你挑了這支配過頭的基金,就要有忍受淨值一路下探的心理準備。

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