基金公司對外的業務員分兩種:1.專門跑銀行通路,向配合的銀行理專銷售基金,理專或者公司認為可投資就會把基金公司通路人員推薦標的建議給客戶。2.專門自行開發客戶(DIRECT SALES),通常是已經有自己人脈業務員才會擔任這工作。他也只能推薦自家基金公司的基金。 如果要成為第二種理財人員的客戶,通常要3000萬以上。人家才比較願意服務。
理專最大功能是幫你減免手續費,但這要看你的貢獻,而且現在0手續費一堆,這個功能越來越弱另個功能是提供研究報告,但這種免費報告的準確度不高,不如上來問資深強友,得到的答案比較直接至於理專比你更會投資嗎?如果是的話,他可能就不會當理專了......