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  18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
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文章發表於 : 2020-11-30, 12:05 
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各位強友
小弟剛接觸此網站一個多月,將精華區和新手必看區都閱讀了一遍,建立了一些基本的觀念。
想開始進場,想請教各位該如何規劃進場的金額..
手上美金有18萬美金+每月薪資持續投入約1500美金

建立部位階段擬花兩年用完18萬美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1500美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1500美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1500美金
40%復合債--聯博-美國收益基金AA(穩定月配) 每月3000美金

每月持續投入階段擬每月持續投入1500美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月300美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月300美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月300美金
40%復合債--聯博-美國收益基金AA(穩定月配) 每月600美金

不知道這樣的進場方式,各位大大的建議如何??


最後由 alexhong 於 2020-11-30, 12:51 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-11-30, 12:37 
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請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?

另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。

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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-11-30, 14:33 
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mrchildren 寫:
請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?


另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。


1.不好意思,漏了兩年間還有薪資會不斷產生,那可能先存到美金定存,當突發事件的備用金
2.可是看投資級債券一年只有3%~4%有點少,所以才選聯博美國收益基金,年配息率有6%左右...
有點避險+現金流的概念....


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-11-30, 16:47 
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mrchildren 寫:
請問,兩者是合計嗎?例如大摩環球機會就是每月定期定額1500+300=1800鎂?

另請問,你買聯博美國收益,是想要現金流嗎?如果是避險,純粹的投資級債券基金效果會更好。


謝謝您的反饋意見,剛又去看一下強配息中的投資級債
其中NN (L) 投資級公司債基金 過去的績效不輸聯博美國收益,且今年大跌也跌得比較少
將標的換成下列幾檔基金

建立部位階段擬花兩年用完18萬美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1500美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1500美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1500美金
40%投資級債--NN (L) 投資級公司債基金X股美元 每月3000美金

每月持續投入階段擬每月持續投入1500美金
20%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月300美金
20%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月300美金
20%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月300美金
40%投資級債--NN (L) 投資級公司債基金X股美元 每月600美金


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-11-30, 19:46 
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投資等級債現在是在高點
建議可再等一下


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-12-01, 10:55 
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yangyensan 寫:
投資等級債現在是在高點
建議可再等一下


1.但是我看淨值是一路往上走,如果把投資時間拉長,是否應該獲利的機會較大?

2.那如果,我把投入的時間拉更長,不是花兩年將18萬美金用完
用三年時間將18萬美金用完...是否更好??

3.因為滿手現金也是一個問題,不知該如何處理??


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-12-01, 10:57 
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來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
不知道alexhong大年紀多大?如果還有十年以上可以持續投資,沒有急著要打造每月現金流,不需要買投資級債券基金,因為定期定額本身就是一種有避險效果的進場機制。

我倒覺得可以多加一支非必須消費,買齊強大說的三種穩基金,18萬除了每月扣外,也能拿來做出訊號時的加碼資金。

另外,也能參考股票基金自製配息的概念,漲20%就把上漲的部分作部分停利,讓口袋持續有加碼的資金。

穩基金跟自製配息的觀念都可以參考這篇經典文。

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744

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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-12-01, 11:10 
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文章: 185
alexhong 寫:
yangyensan 寫:
投資等級債現在是在高點
建議可再等一下


1.但是我看淨值是一路往上走,如果把投資時間拉長,是否應該獲利的機會較大?

2.那如果,我把投入的時間拉更長,不是花兩年將18萬美金用完
用三年時間將18萬美金用完...是否更好??

3.因為滿手現金也是一個問題,不知該如何處理??


股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-12-01, 17:24 
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文章: 8
mrchildren 寫:
不知道alexhong大年紀多大?如果還有十年以上可以持續投資,沒有急著要打造每月現金流,不需要買投資級債券基金,因為定期定額本身就是一種有避險效果的進場機制。

我倒覺得可以多加一支非必須消費,買齊強大說的三種穩基金,18萬除了每月扣外,也能拿來做出訊號時的加碼資金。

另外,也能參考股票基金自製配息的概念,漲20%就把上漲的部分作部分停利,讓口袋持續有加碼的資金。

穩基金跟自製配息的觀念都可以參考這篇經典文。

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744


1.小弟目前46歲,的確是還有時間可以累積退休金

2.感謝各位強友的建議,真的非常專業,獲益實在良多。
變更成刪除債券基金
改成全球非必需消費基金--景順環球消費趨勢基金

每月持續投入4000美金
25%全球股票--摩根士丹利環球機會基金 每月1000美金
25%全球高科技--貝萊德世界科技基金 每月1000美金
25%全球非必需消費基金--景順環球消費趨勢基金A股美元 每月1000美金
25%美國股票--摩根士丹利美國增長基金 每月1000美金

用3.75年將18萬美金用完,中間產生的薪資收入,如果這四檔出現買進訊號,就當成加碼基金


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  Re: 18萬美金+每月2000美金投入,該如何定期定額配置?
文章發表於 : 2020-12-01, 17:35 
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文章: 8
yangyensan 寫:
股票會一路往上,配息債劵價格應該不會一路往上,其價格是和利率反向,可去觀察NNL投資等級債(美元計價,月配),過去10年有週期波動,只是今年遇到美國降息和QE,有較多的漲幅
樓上m大已經有具體建議了

請問一下,如果是累積型債券價格是否為一路往上,債券的配息持續累積進淨值,所以累積型的債券價格應該是一路持續往上??
這樣的認知是否有錯呢??

因為小弟老婆很任性,說她完全不能接受風險,所以我想說建議她買 NN (L) 投資級公司債基金X股美元 | 累積型

因為投資級公司債評等較高,風險較新興市場債之類的債券低一些


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