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菜鳥投入短中期的規劃設定,陸續啓動中

9136
@jdchang

jdchang

天使人

#1樓主

個人是基金投資菜鳥,接觸基金投資時間很短,之前一直沒有進行,是真的不知如何下手開始,很幸運進入這天使圈,終於找到了些許的方向,能夠開始學習進行,透過網路資訊,經過短期的自我學習,短中期的基金規劃已設定完成,分四部份
一、定期定額
二、母子基金循環
三、不定期跟隨訊號進出
四、機器人投資嚐試

第一部分~
定期定額投入7檔()

標的分配~
全球
科技
台股
非必需消費

資金來自薪資所得,月投入新資金6.5萬

停利除了復華中小精選,駿利亨德森美國創業,採轉換至對應母基金,這兩檔外,其於5檔設定20%停利,停利後將買回金額1/24均分再定期定額投回原基金,進行循環

鉅亨網平台(1/15各5000)
※全球市場~摩根士丹利環球機會基金A(停利20%,1/24定期再投入)
※產業-科技~貝萊德世界科技基金A2-USD(停利20%,1/24定期再投入)

有免費次數時,生日時再加次數

統一平台(1/11/21各3000)
※台股一般型~統一全天候基金(停利20%,1/24定期再投入)

復華平台(1/11/21各3000)
※平衡型(台股)~復華傳家二號基金(停利20%,1/24定期再投入)

※復華中小精選基金
停利(15%)轉換傳家二號,養大傳二

富基網下單(0.3%)(1/11/21各3000)
※駿利亨德森美國創業
停利(15%)轉換至駿利亨德森平衡基金A2美元
(1/11/21各3000)
※非必需消費~景順環球消費趨勢基金A股(停利20%,1/24定期再投入)

一個月6.5萬

共7檔
每月
1~~25000
11~15000
15~~10000
21~15000


第二部份~母子基金循環
建立母子基金組合
初期直接投入資金啓動兩組全球型組合
其他的以定期定額方式累積,達24萬規模時再分別啓動
非復華的系統要手動操作,嚐試後若太麻煩,應該就會捨棄,全改復華系統做母子基金操作,先行手動嚐試看看

全球~
※母-復華全球平衡基金(台幣)~美國,亞洲(復華系統操作)( 1次24萬啓動)
子-復華全球大趨勢基金(台幣),停利15%
(放著然後忘記他,有停利時調整月扣額)

※母-貝萊德環球資產配置基金A2-USD~美國,歐亞日(基復網手動操作)
子-貝萊德環球小型企業基金A2-USD(一次24萬啓動),停利15%
(放著然後忘記它,每月手動設定一次)


台股~
※母-復華傳家二號基金(日後分3組)(定期投傳家二號,期滿轉換,系統操作)
子-復華高成長基金(台股一般)
子-復華中小精選基金(台股中小企)
子-復華數位經濟基金(科技)
先定投,再擴充成3套母子基金組合

美國市場~
※母-駿利亨德森平衡基金A2美元(基富網手動操作)
子-駿利亨德森美國創業(中小企)(定投1萬,停利母基金,24期後啓動)
手動操作,每月月初按1/24均分持有數,進行轉換


第三部份~不定期跟隨強訊號進出
約30萬進行醜基金操作或是FBI訊號操作
擅用基富網轉換零成本的優惠進行操作
1.FBI綠燈/買點/強AI操作,10萬為單位
2.FBI出現微紫,紫訊號時,小額3000買入,有訊號就小買,做大雜燴,當有綠燈/買點/強AI時,使用轉換的方式將可直接轉換的累計小額轉換至新標的,將現金轉成眾多小額低成本,不留太多現金,有訊號價位的方向就是偏低,逢低小額買
3.停利時使用轉換模式,停利於於各家的平衡型母基金平衡基金,若無母基金可入時,以有亮燈或債券基金停泊,若其滿足24萬規模,再另闢新母子標的

第四部份~機器人投資嚐試
嚐試使用機器人投資,同時獲取其投資建議方向做參考,門檻不高,就試試唄

王道銀行機器人6萬(個人有王道的帳號,進入基金世界的啓蒙點就是王道機器人,所以這個我應該會一直留著當紀念)

復華低點通12萬
復華強勢通12萬
初期先不建立,先以母子基金優先


第五~資金規劃
1.備用1個月開銷,不另外準備備用金,我有位好老闆,需要緊急資金跟他調頭吋就行,所以不準備備用金
2.每月定期定額投入5.6萬新注入資金
3.啓動資金約80萬,兩組24萬母子基金(48萬),短期進出醜基金,訊號買入30萬,另王道機器人6萬已設不改了,未來再設定復華低點通12萬,強勢通12萬

第六、尚未搞懂的部份(就先不碰了)
1.外幣買基金
2.債券配息基金,一來暫無現金流需求,二來還搞不清楚怎麼進行,就先不列入。

這兩個方向,個人還沒搞懂想明白,所以暫時先擱置



以上為自己的短中期基金規劃,寫出來是為了透過寫的過程讓自己再思考一次,想過再寫時,其實過程會發現很多重複矛盾的地方,透過寫出,可以幫助自己再釐清一次
也希望各位先輩,看到那些不足可以修正的地方,還請不吝指教,再此先行謝過大家的指教了
感謝大家
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@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#2樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
看的眼都花了。建議你一步一步來,先做短期規畫就好,而且是馬上就要開始執行的。

短期規劃開始獲利,有更多資金,再來思考中期規劃,搞不好你到時就不需中期規劃了。

另外,除非你很有錢,否則你把投資規模拉這麼大,戰線拉這麼長,很怕股災來襲你全線失火,會沒錢可救。

投資靠的是紀律,尤其是股災來襲你仍能堅持你的紀律,就會是最後的贏家。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@gawashi

gawashi

註冊會員

#3樓

也覺得好複雜哈哈哈哈,我個人應該三天就亂了了
@yaichenche

yaichenche

天使人

#4樓

之前看過邱顯比出的書【基金六堂課】,有一段話分享:

一個初次按金字塔程序建構投資組合的投資人,可能會面臨『 多快 』完成投資組合建構的問題。
例如你的錢過去全部放在定存,看了這本書以後,決定開始建立以基金為主體的投資組合。
你也決定現階段採取股票四成、固定收益六成的資產分配方式。
你目前手上有兩百萬台幣,用四成買股票是八十萬元,問題是,這八十萬元要一次買足股票嗎?萬一買到高點套牢怎麼辦?

如果你目前理財方式與新的目標投資組合有相當差距,最好不要一次跳到新的投資組合,
因為這意味你會在一個時點做大量買進或賣出,運氣不好時就可能會有不小的損失。
@michelle

michelle

註冊會員

#5樓

拿一半的錢,挑三檔,分半年慢慢建立部位即可;標的太多容易漲沒力、跌有力。
@jdchang

jdchang

天使人

#6樓

哈哈哈,會很複雜嗎?我怎麼不覺得
定期定額不是設定完就沒事了
設定好停利通知就可以不用管他了
選的標的都屬一路向上的,拉回加碼的時機應該不多,所以應該不會理他,設定加碼通知就好,屆時有錢就加,沒錢反正不會停扣,繼續定期買就好

第一次投入只有兩檔母子基金48萬而已呀!其他都是定期定額,屬未來進行式
另外30萬就短期跟訊號跑
6萬的王道機器人是紀念版
定期一個月6.5萬一年投入78萬
第一年的資金應該就只有這樣了
48+30+6+78(78目前還沒到手,屬未來式,這是薪資的一部份,每月才拿得到)

備用的加碼金,其實在我老婆身上,她還欠我40萬,目前賴皮中,放在活存發黴中,到時真的需要加碼時,再想辦法挖出來囉!哈哈哈
OS一下,千萬別借老婆錢,借她200萬,說好只還40萬,結果現在有錢,還是賴皮中,真的,千萬別借老婆錢,八成都肉包打狗去了
@Kkk1

Kkk1

天使人

#7樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王
"mrchildren"看的眼都花了。建議你一步一步來,先做短期規畫就好,而且是馬上就要開始執行的。

短期規劃開始獲利,有更多資金,再來思考中期規劃,搞不好你到時就不需中期規劃了。

另外,除非你很有錢,否則你把投資規模拉這麼大,戰線拉這麼長,很怕股災來襲你全線失火,會沒錢可救。

投資靠的是紀律,尤其是股災來襲你仍能堅持你的紀律,就會是最後的贏家。

+N,不能再同意了,昨天聽蕭老師在復華投信直播中演說,當然有提到全球市場走勢向上,心得是蕭老師即使在母子基金操作上,亦採取一母一子基金方式,為的是投資單純化與簡單化,個人意見,建議大大只需如各位大大之建議,採取C大之長線及短線基金或核心基金及醜基金等搭著作,或單純化採復華母子基金(或自行組母子基金)搭上看好之子基金定期不定額即可 ,免得城門失火時,沒有備用資金投入,反而造成世界最遠之距離
@michelle

michelle

註冊會員

#8樓

夫妻間,怎麼算才算得清?
@scandnavik

scandnavik

註冊會員

#9樓

"jdchang"哈哈哈,會很複雜嗎?我怎麼不覺得
定期定額不是設定完就沒事了
設定好停利通知就可以不用管他了
選的標的都屬一路向上的,拉回加碼的時機應該不多,所以應該不會理他,設定加碼通知就好,屆時有錢就加,沒錢反正不會停扣,繼續定期買就好

第一次投入只有兩檔母子基金48萬而已呀!其他都是定期定額,屬未來進行式
另外30萬就短期跟訊號跑
6萬的王道機器人是紀念版
定期一個月6.5萬一年投入78萬
第一年的資金應該就只有這樣了
48+30+6+78(78目前還沒到手,屬未來式,這是薪資的一部份,每月才拿得到)

備用的加碼金,其實在我老婆身上,她還欠我40萬,目前賴皮中,放在活存發黴中,到時真的需要加碼時,再想辦法挖出來囉!哈哈哈
OS一下,千萬別借老婆錢,借她200萬,說好只還40萬,結果現在有錢,還是賴皮中,真的,千萬別借老婆錢,八成都肉包打狗去了


J大應該是把子母基金+停利不停扣的策略全部盤過以後,自己設計了一整套方案,囊括前期布局、後期轉換。私以為,只要能夠紀律執行,又可以針對淨值波動作到監控和調整策略,應該沒什麼大問題。

板上前輩的建議,可能是希望不要因為策略細節太複雜,導致操作時因為人為因素,而喪失紀律。應該跟這套策略(引擎)的基本邏輯沒有太大的衝突。
@jdchang

jdchang

天使人

#10樓

"michelle"夫妻間,怎麼算才算得清?



她賺得跟我一樣多
她的錢她自己管
我的錢我自己管
夫妻這樣安排其實最好
我們從來不為了錢的事情爭議過
談錢真的傷感情
@jdchang

jdchang

天使人

#11樓

"scandnavik"
"jdchang"哈哈哈,會很複雜嗎?我怎麼不覺得
定期定額不是設定完就沒事了
設定好停利通知就可以不用管他了
選的標的都屬一路向上的,拉回加碼的時機應該不多,所以應該不會理他,設定加碼通知就好,屆時有錢就加,沒錢反正不會停扣,繼續定期買就好

第一次投入只有兩檔母子基金48萬而已呀!其他都是定期定額,屬未來進行式
另外30萬就短期跟訊號跑
6萬的王道機器人是紀念版
定期一個月6.5萬一年投入78萬
第一年的資金應該就只有這樣了
48+30+6+78(78目前還沒到手,屬未來式,這是薪資的一部份,每月才拿得到)

備用的加碼金,其實在我老婆身上,她還欠我40萬,目前賴皮中,放在活存發黴中,到時真的需要加碼時,再想辦法挖出來囉!哈哈哈
OS一下,千萬別借老婆錢,借她200萬,說好只還40萬,結果現在有錢,還是賴皮中,真的,千萬別借老婆錢,八成都肉包打狗去了


J大應該是把子母基金+停利不停扣的策略全部盤過以後,自己設計了一整套方案,囊括前期布局、後期轉換。私以為,只要能夠紀律執行,又可以針對淨值波動作到監控和調整策略,應該沒什麼大問題。

板上前輩的建議,可能是希望不要因為策略細節太複雜,導致操作時因為人為因素,而喪失紀律。應該跟這套策略(引擎)的基本邏輯沒有太大的衝突。



我習慣先想一整套邏輯,紙上先談兵,通了可行再去執行,然後再邊走邊修正
賺錢不容易呀!只想要看如何降低失敗的風險而已,說得出道理跟方向與方法,先不論好與壞,總比亂槍打鳥好
技術性分析操作,我自認不是這塊料,所以盡量的原則簡單化,操作過程其實也沒有需要畫太多的時間
這就是給自己設定的大方向
原則簡單就好,至於操作是否太複雜,那就是要做了才知道
感謝大家的建議,再此再次謝謝大家的回應
@jdchang

jdchang

天使人

#12樓

這兩天所有的自選股票基金都創新高
打開了老司機APP,把所有的自選追蹤基金
全設了-20%停損通知,全創新高不用每筆算,等有通知的時刻,不是停損,而是進場加碼一筆
定期定額扣款,就是最好的風險平衡,從高點跌落再加碼一次
現在有這些APP還真是好用


可設所投資標的停利/停損
鉅亨網
基富網

復華~可自動執行停利轉洦,負利時加倍扣款
統一無法設定通知

老司機App可以在自選基金設定上下點通知
@fisherfighter

fisherfighter

註冊會員

#13樓

"michelle"夫妻間,怎麼算才算得清?

非常同意,夫妻不就一起存錢,一起分享,一起研究基金。
@jdchang

jdchang

天使人

#14樓

"fisherfighter"
"michelle"夫妻間,怎麼算才算得清?

非常同意,夫妻不就一起存錢,一起分享,一起研究基金。


這可不一定,我老婆是極度保守,跟沒有理財概念,寧願錢放活存,連短期定存都懶得去做的人,完全不能跟她討論(投資)這兩個字,她覺得去做做指甲,接接婕毛,才是賺錢後對自己的投資
所以此時,無言比較好,話題無數 千萬別談理財投資
@highpass

highpass

天使人

#15樓

"jdchang"這兩天所有的自選股票基金都創新高
打開了老司機APP,把所有的自選追蹤基金
全設了-20%停損通知,全創新高不用每筆算,等有通知的時刻,不是停損,而是進場加碼一筆
定期定額扣款,就是最好的風險平衡,從高點跌落再加碼一次
現在有這些APP還真是好用


可設所投資標的停利/停損
鉅亨網
基富網

復華~可自動執行停利轉洦,負利時加倍扣款
統一無法設定通知

老司機App可以在自選基金設定上下點通知



建議想一種類似2000年科技泡沫 & 2008金融海嘯的系統性大跌風險情境,
若你的所有股票及平衡標的同時都跌20%以上, 甚至30%以上, 且持續超過一年, 你會怎麼做??
每個月所有股票型標的不管定期與單筆都加碼一倍?兩倍?
有足夠的財富水庫可以應付嗎?
還是原本既訂規畫都失效?
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2024-03-18 12:59:01
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