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  【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
發表人 內容
文章發表於 : 2020-12-12, 19:38 
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天使人
離線

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  2017-06-15, 08:33
文章: 100
之前因很多文章在鼓勵大家投資指數型ETF, 今天就花時間算了一下10年區間及疫情期間心目中標的物的報酬率, 算完後個人有一些結論及做法供大家參考.
附加檔案:
報酬率.PNG

個人結論:
1. 指數型ETF報酬率不一定大於主動型基金
2. 股票基金完勝債券基金, 無現金流需求者建議股票基金比例要夠大

個人作法:
1. 之前已將95%的資金都佈局在配息的債基, 在今年四月後開始將配息用在定期定額股基
2. 經上表整理後調整定期定額標的為上表紅字之五支股基
3. 股基採停利不停扣方式累積資產 (因資金來源為月配息)
4. 停利贖回資金分12或24份再投入上表選定之五支基金(參考蕭碧燕老師)
4. 經上表整理後放棄複委託買指數型ETF的想法

其它還有一些資訊可供參考, 如費用vs. 報酬率、純債券的疫情期間表現等等....就看個人解讀了.

Note:
1. 疫情前後高點並非所有標的都落在同一天, 我是為了估算漲幅及報酬率才假設同一日期.
2. 此表製作簡易, 無法還原配息再投入的結果, 所以指數型ETF結果會稍微失真, 基金是累積型的沒有問題.
3. 附上Excel file讓大家能自行新增標的做運算


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最後由 happyjet 於 2020-12-13, 08:06 編輯,總共編輯了 4 次。

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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 20:02 
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天使人
離線

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  2019-09-02, 08:17
文章: 62
漂亮的表格!讓人一目了然!


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 20:08 
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  2017-01-13, 22:36
文章: 16
如果要更客觀地來比較,建議把時間拉長到2008年開始,至少經歷過一次慘烈的多空循環


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 21:29 
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天使人
離線

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  2017-06-15, 08:33
文章: 100
slime2000 寫:
如果要更客觀地來比較,建議把時間拉長到2008年開始,至少經歷過一次慘烈的多空循環


2008/1/1起始日如下:
附加檔案:
報酬率_2008.PNG


s大可以下載Excel表, 然後改成你想要的起始日就可以得出結果了, 每個人心裡都有不同的客觀比較區間, 所以我把原始檔案分享, 讓大家能自己篩選心目中的標的及區間. :)

PS. 我也重新上傳Excel檔案, 把From_2010 & 2008都附上.


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 21:41 
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天使人
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  2020-11-27, 20:46
文章: 1
1、附檔試算表不能下載,能再重新上傳嗎?
2、ETF 可加入 HYG、CWB 等可轉債、高收益債比較嗎?
謝謝


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 22:34 
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管理員
線上

註冊時間:
  2017-11-04, 21:51
文章: 331
happyjet 寫:
個人結論:
1. 指數型ETF報酬率不一定大於主動型基金
2. 股票基金完勝債券基金, 無現金流需求者建議股票基金比例要夠大


完全同意!離退休還很遠的人,不用碰配息基金,先用股票基金衝大資本利得,等退休前再轉成多支配息基金組成的配息配置就好。


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 22:37 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-06-15, 08:33
文章: 100
往事如風 寫:
1、附檔試算表不能下載,能再重新上傳嗎?
2、ETF 可加入 HYG、CWB 等可轉債、高收益債比較嗎?
謝謝


我試了一下是可以下載的唷 (我是用Chrome), 大大可再試試看. 加入標的或比較區間都可以在下載Excel檔案後自行新增/修改即可~


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 22:45 
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天使人
離線

註冊時間:
  2017-06-15, 08:33
文章: 100
faith 寫:
happyjet 寫:
個人結論:
1. 指數型ETF報酬率不一定大於主動型基金
2. 股票基金完勝債券基金, 無現金流需求者建議股票基金比例要夠大


完全同意!離退休還很遠的人,不用碰配息基金,先用股票基金衝大資本利得,等退休前再轉成多支配息基金組成的配息配置就好。

當初有股想退休的衝動, 所以才把資金幾乎都投月配息, 經過這幾年的爬文、個人的實戰歷程及疫情的震撼教育, 才有今天的體悟~

感謝faith大大幫忙改成更契合內容的主題 :)


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 23:10 
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天使人
離線

註冊時間:
  2020-05-07, 10:12
文章: 28
這個數據表格我真的跪著看,謝謝分享~~


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  Re: 【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金
文章發表於 : 2020-12-12, 23:16 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 3025
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
happyjet 寫:
往事如風 寫:
1、附檔試算表不能下載,能再重新上傳嗎?
2、ETF 可加入 HYG、CWB 等可轉債、高收益債比較嗎?
謝謝


我試了一下是可以下載的唷 (我是用Chrome), 大大可再試試看. 加入標的或比較區間都可以在下載Excel檔案後自行新增/修改即可~

我這裡也可以下載,可能是往事如風大的電腦會擋下載檔案。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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