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  想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
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文章發表於 : 2020-12-14, 12:56 
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  2019-05-22, 15:13
文章: 17
近期在強基金這讀了好多穩基金跟子母基金的文章,
還有基金教母的YOUTUBE觀念教學,
之前因為跟著燒香亂買,其實兩年來也沒賺到錢...
也發現到自己的荷包其實也還不需要到【配息】(因為錢包有夠小)
目前手上有NNL新興市場(美元)配息版跟不配息版還有NNL公司債美元月配息共三隻,
加起來也只有剛到6位數....

另外看了許多理財資訊,半年內美金想要恢復過往也是有點難...
所以想把這三隻基金轉換到【摩根士丹利環球機會基金A】...
等後續美金好~賺一點再贖回購買我想制定的母基金【復華傳家二號】(或是而外再想辦法存這隻)
不曉得這樣轉換過去好嗎?想得到大神們的意見

另外我是用台幣購買的,這樣基金轉換是他售出A基金美元後直接再以美元購買B基金嗎?
還是他會售出後A基金從美元轉成台幣再用台幣去購買B基金的美元???

先感謝各位的意見與指導,您的見解都是我知識的來源


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 13:14 
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  2019-01-01, 22:00
文章: 275
新興市場的機會正要開始,是我的話新興美元債我會留一支(不配息那支),全球市場雖然一路向上但畢竟全股票,我會用定期定額慢慢轉。傳家二號是平衡型基金我就認為單筆或定期定額都沒差了。

基金轉換同公司是美元用單位數換算直接轉,不會先換回台幣。但樓主的狀況是不同公司轉換,如果是用平台買的話資金會先回到集保再重新做申購,印象中就會先換回台幣了喔!


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 13:45 
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  2018-10-12, 14:44
文章: 32
albert22222222 寫:
新興市場的機會正要開始,是我的話新興美元債我會留一支(不配息那支),全球市場雖然一路向上但畢竟全股票,我會用定期定額慢慢轉。傳家二號是平衡型基金我就認為單筆或定期定額都沒差了。

基金轉換同公司是美元用單位數換算直接轉,不會先換回台幣。但樓主的狀況是不同公司轉換,如果是用平台買的話資金會先回到集保再重新做申購,印象中就會先換回台幣了喔!


那我想問一下,如果是在基富通操作的話,是先回到集保再重新做申購的話,那和贖回後再自行購買好像沒差別?那這樣不同公司互轉的話,會建議直接轉換,還是贖回後再自行購買?


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 14:14 
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  2019-01-01, 22:00
文章: 275
kyo162001 寫:
那我想問一下,如果是在基富通操作的話,是先回到集保再重新做申購的話,那和贖回後再自行購買好像沒差別?那這樣不同公司互轉的話,會建議直接轉換,還是贖回後再自行購買?

確實手續費上也沒有差別,是以轉入的那支基金為準。轉入的日期是以集保到帳後再做申購,所以不同公司間轉換會發現兩支基金轉出跟轉入的日期大約差一週左右。我覺得這樣很不好掌握,因此不同公司間我是都贖回跟申購分開進行,因為我可以確保兩個動作是在我要的交易日完成,除非銀行戶頭沒錢。 :mrgreen:


最後由 albert22222222 於 2020-12-14, 14:26 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 14:17 
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  2013-10-09, 13:30
文章: 129
kyo162001 寫:
albert22222222 寫:
新興市場的機會正要開始,是我的話新興美元債我會留一支(不配息那支),全球市場雖然一路向上但畢竟全股票,我會用定期定額慢慢轉。傳家二號是平衡型基金我就認為單筆或定期定額都沒差了。

基金轉換同公司是美元用單位數換算直接轉,不會先換回台幣。但樓主的狀況是不同公司轉換,如果是用平台買的話資金會先回到集保再重新做申購,印象中就會先換回台幣了喔!


那我想問一下,如果是在基富通操作的話,是先回到集保再重新做申購的話,那和贖回後再自行購買好像沒差別?那這樣不同公司互轉的話,會建議直接轉換,還是贖回後再自行購買?


沒記錯的話,不同基金公司轉換時確實是先賣出後,基金平台再幫你買進,如果懶得操作2次的話,就用轉換,如果不急可以自己贖回後,再重新買進,缺點是贖回入帳後需要時間,外幣計價大概都要7~9天左右(各公司不同,實際天數可以問平台客服)。

手續費部分,要看各平台有無優惠,像鉅亨網最近是轉換要手續費(除非是轉入配息型,有一陣子是基金價值超過10萬台幣,則轉換不用手續費),基富通之前同一家公司轉換好像不用手續費
建議操作前,先問一下平台客服,確定一下手續費跟轉換天數如何計算。

附帶一提,我最近是在鉅亨網把貝萊德全球智慧數據股票入息A6 美元穩定配息,NN(L)投資級公司債基金X股(美元),NN(L)新興市場債券基金X股(美元)(月配息)及路博邁投資基金 - NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(美元) ,這幾檔以轉換方式陸續轉至摩根士丹利環球機會,轉換手續費是0.1%

會轉換之原因為貝萊德全球智慧數據入息表現有點不符合我的期望。NN(L)投資級公司債本來就是預計停泊資金避險用,金額比重又小。故這兩檔這波小賺就按預定計畫轉回去股票型,NN(L)新興市場債及路博邁NB新興市場本地貨幣債則是減少部分比重轉換至全球股票型。
不採贖回再重新買進的原因,單純是年底工作忙碌,常常錯過下單時間,回到家又很晚,很懶得開電腦下單操作(之前發生過入帳後,工作跟照顧家人一忙就忘記進場了......),故在年底前陸續轉換至全球股票型調整一下比重。
但我也是看好明年新興市場,所以新興債不是全贖回,只是調整一些到股票型去,

復華傳家二號,我也贊同樓上albert22222222大看法因為是平衡型,何時進場比較沒差,就看你自己資金調配囉。我自己是贖回一筆有賺錢的股票型(富蘭克林坦伯頓科技基金美元A,但其他科技股,例如貝世界科技及摩根-JPM美國科技,依舊持有並投入中),投入金複合,母基金為復華傳家二號(母;台股平衡型)+子基金復華中小精選基金(子;台灣中小型股票)目前實驗當中。

以上~~~提供參考囉 :D


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 19:08 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3012
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
如果想追求長期績效,股票基金會贏過配息基金,但前提是你心臟夠強。

股票畢竟是股票,股災一來修正20%~30%是家常便飯,波動比你現在買的新興市場債大很多。

而你說的NN公司債,我猜是NN投資級公司債,如果是的話,股票的波動更是比投資級債大非常非常非常多。

投資級債有能力跟股票基金互補,長線穩定向上,如果當初是買來避險,是否要解開這條安全帶,你要先想清楚。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-14, 23:12 
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  2020-09-16, 18:23
文章: 12
albertguppy 寫:

附帶一提,我最近是在鉅亨網把貝萊德全球智慧數據股票入息A6 美元穩定配息,NN(L)投資級公司債基金X股(美元),NN(L)新興市場債券基金X股(美元)(月配息)及路博邁投資基金 - NB新興市場本地貨幣債券基金T月配息類股(美元) ,這幾檔以轉換方式陸續轉至摩根士丹利環球機會,轉換手續費是0.1%

會轉換之原因為貝萊德全球智慧數據入息表現有點不符合我的期望。NN(L)投資級公司債本來就是預計停泊資金避險用,金額比重又小。故這兩檔這波小賺就按預定計畫轉回去股票型,NN(L)新興市場債及路博邁NB新興市場本地貨幣債則是減少部分比重轉換至全球股票型。
不採贖回再重新買進的原因,單純是年底工作忙碌,常常錯過下單時間,回到家又很晚,很懶得開電腦下單操作(之前發生過入帳後,工作跟照顧家人一忙就忘記進場了......),故在年底前陸續轉換至全球股票型調整一下比重。
但我也是看好明年新興市場,所以新興債不是全贖回,只是調整一些到股票型去,


以上~~~提供參考囉 :D


大大的持股跟我很像,轉換到股基的策略也符合,

不過我拉高股基比例是持續加碼,而非債轉股,分享一下心得

手上配息組合:貝全球數據 / NN 投資級公司債 / NN新興市場債,

貝萊德全球數據:
雖是月配,這檔基金幾乎是全股票,其中有科技股成分也不低,amazon / 微軟 / apple / 阿里巴巴,
可以理解成每月贖回的股基,符合我想拉高股基比例的策略
我是持續月扣。

NN投資級公司債:
這檔穩定波動當配置很好用,應該會持續放著吧

NN新興市場債:

配息滿意,波動接受,所以長期持有囉


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-15, 05:50 
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  2019-05-22, 15:13
文章: 17
感謝各位大大,其實這兩年包含自己跟朋友加起來也選了過多支,包括新興市場非洲幣也玩了,本來是想追求高配息就好,後來金額真是太小了,配的息連 繳費管理費都不夠,更別說本金噴40%的矛盾境,其實心臟還受得了,只是發現不符合現在的投資,所以趁前陣子非洲幣上升時逃跑了,來來回回算算打平而已 (朋友更慘,跌的時後就急著跑,完全慘噴近二分之一)....完全符合各位大大說的,適合其他人的投資不一定適合自己,剛剛也看到強大分享的 資訊,我決定先把新興市場配息版都轉到不配息版去看能不能幸運搭上2021的幸運車,然後開始定期定額買穩基金,公司債就繼續再扣一次(趁美金低多 扣多單位)等到美金有起色再贖回一起丟到穩基金去


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-15, 07:38 
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  2017-03-28, 18:39
文章: 62
我猜測有人看了黃金白銀大的文章,就決定把南非幣配息基金,買好買滿,
看了C大的文章,就梭哈在股票基金上,沒有想過自己適合什麼產品,當你
後知後覺得跟著別人的腳步走時,也該好好想想自己的投資策略,資產配置
,萬一海嘯來時,你有什麼應對方法,而不是又砍在阿呆谷。投資是為了賺錢
,而不是找罪受。


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  Re: 想把新興市場債券基金轉換到全球股票基金
文章發表於 : 2020-12-15, 10:16 
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  2019-05-22, 15:13
文章: 17
yourdontang 寫:
我猜測有人看了黃金白銀大的文章,就決定把南非幣配息基金,買好買滿,
看了C大的文章,就梭哈在股票基金上,沒有想過自己適合什麼產品,當你
後知後覺得跟著別人的腳步走時,也該好好想想自己的投資策略,資產配置
,萬一海嘯來時,你有什麼應對方法,而不是又砍在阿呆谷。投資是為了賺錢
,而不是找罪受。



當初只是想說就一直存新興南非領配息..只是後來發現本金不高這樣配老半天也沒用,
所以才開始想進穩基金,傻傻存~固定漲多少就轉子基金~覺得梭哈在股票基金也沒什麼啊~
一開始學資產配置什麼的...也就幾毛錢,學這個也沒用,等幾百萬時再說吧...
我想最單純的就是穩基金學耐心吧~比我現在啥都搞都好~


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