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  【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
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文章發表於 : 2020-12-14, 19:46 
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天使人
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註冊時間:
  2017-06-15, 08:33
文章: 98
在我發表的"【長期報酬率觀察】ETF不一定贏基金、股票基金完勝債券基金"文章中有提到會分享自己的心路歷程, 讓大家能夠繞過一些不必要的彎路. 因為我債基、股基(剛起步)皆有, 因此會分兩類發文, 這篇就是股基的第一篇, "長期報酬率觀察"這篇就當做我的總綱吧, 陸續的文章都可能會引用該篇的數據來解釋我的做法. 有些動作是在總綱發文前做的, 就用總綱來印證結果, 有些動作是總綱發文後執行的, 就是根據總綱的個人作法去執行.

股基的定期定額是受到疫情影響, 帳面上出現含息報酬負2x%後心情沉澱的決定. 當時對於RR3的債基跌幅感到非常驚恐(不輸RR5的波動), 再加上ZAR的狂貶(我稱之為RR6的波動), 讓我覺得必須做一些改變, 否則將會走不出這個陰影. 之前就一直有在看蕭碧燕老師的文章, 但都是著重在「配息滿意、波動接受、長期投資」的配息基金, 現在連債基都會有RR5的波動, 那我為何不能投資RR4 或RR5的股基以獲得更多的報酬? 而且定期定額可以有微笑曲線, 還有跌深單筆加碼的機會, 只要不停扣, 失敗的機會不大, 所以就開啟了股基定期定額規劃

先上圖, 再來說圖中的數據 (鉅亨的網路查詢其基金名稱欄位寬度設定有問題, 造成截圖困難, 我只好先匯出成Excel後再截圖)
附加檔案:
定期定額.PNG

上表的資料大家看到會覺得很可惜, 要是本金夠大或報酬率設大膽一點就會有可觀的獲利. 我只能說當時的背景是風聲鶴淚加上剛開始股基的定期定額, 難免看到10%以上的報酬就想先跑, 唯一慶幸的是我選的標的有成功, 至少建立起定期定額的信心. 這些標的是在總綱發文前就選定的, 總綱發文內的資料也印證了這些是當下的首選. 唯一不滿意的一支是摩根環球品牌, 它沒出現在上表, 因為它一次停利的機會都沒有…@@

這就是摩根環球品牌 ($3,000x3/月, 共六個月):
附加檔案:
摩根環品.PNG

我總綱發文內的資料也再次證明這一點, 因此我已經停扣且會在這幾天贖回它, 用來增加其它標的的扣款金額.

我定期定額調整後的資料會定期Po上來, 追蹤一下當初決定的結果.

股基類的下一篇會是我個人對定期定額設定停利點的初淺看法, 發文後歡迎大家回饋您的想法或建議. :)


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最後由 happyjet 於 2020-12-17, 08:44 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
文章發表於 : 2020-12-14, 22:13 
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天使人
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註冊時間:
  2019-01-01, 22:00
文章: 284
期待h大更多的分享,文筆淺顯易懂又有實戰佐證,新手讀過很快就能進入狀況!


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  Re: 【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
文章發表於 : 2020-12-17, 07:56 
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  2016-11-17, 07:40
文章: 202
很棒的文章,新手都該來看這篇

一個提醒,文中提到PR3、PR5,應該是RR3或RR5,Risk Rating風險等級


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  Re: 【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
文章發表於 : 2020-12-17, 08:05 
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天使人
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:48
文章: 1049
定期定額沒多久就有 12%~18%,很棒的報酬率,根本都補足債基虧掉的部分了吧

恭喜H大 :D

_________________
~控制損失;讓獲利奔跑~


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  Re: 【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
文章發表於 : 2020-12-17, 08:44 
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天使人
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註冊時間:
  2017-06-15, 08:33
文章: 98
mikebrown 寫:
很棒的文章,新手都該來看這篇

一個提醒,文中提到PR3、PR5,應該是RR3或RR5,Risk Rating風險等級

感謝~ 已修正. :)


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  Re: 【股票基金的心路歷程】踏出定期定額的第一步
文章發表於 : 2021-01-13, 19:11 
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天使人
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註冊時間:
  2017-06-15, 08:33
文章: 98
從發文後已經過一個月了, 回報一下目前股基調整的進度. 因當初開了兩倍槓桿投資債基, 寬限期陸續到期, 因此需保留大部分台幣投資的債基以獲得現金流還本利和. 另外ZAR原幣投資的債基也因決定集中在安聯收益成長月配權(可參考"【月配息債基的心路歷程】月配權試驗"), 因此僅留少部分的ZAR做股基定期定額.

A. 以NT5,000x3(月扣三次)定期定額下列幾檔基金:
1. 摩根基金-JP美國科技基金
2. 貝萊德世界科技基金A2
3. 摩根士丹利美國增長基金A
4. 摩根士丹利環球機會基金A
5. 景順環球消費趨勢基金A股

B. 以ZAR3,000x3(月扣三次)定期定額下列幾檔基金:
1. 法巴俄羅斯股票基金/月配RH(南非幣)
2. 聯博-美國成長基金AD月配南非幣避險
3. 路博邁投資基金-NB美國小型企業基金T累積類股(南非幣)
附加檔案:
202101_鉅亨.png

尚在調整的部分:
準備用轉換的方式在基富通投資貝萊德系列基金(資金陸續到位中)
附加檔案:
202101_Fundrich.png

***環球企業債券是因為貝美儲要0.5%申購費, 因此先買入0手續費的債基, 之後再轉貝美儲***


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