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  【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
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文章發表於 : 2020-12-15, 17:26 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7597
來自: 我是強大
#個人觀點並非投資建議
#介紹基金更講風險


兩年前的2018年10月31日,我受到許多強友的啟發,提出「股票基金自製配息」的觀念,轉眼兩年過去,這段期間雖黑天鵝不斷,市場依舊整理過後再創新高,我的自製配息收割不少。

【穩配息策略】執行自製股基配息:科技基金獲利了結20%、全球股票及消費基金各獲利了結10%(作法詳解) (2019/04/08)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6938

【穩配息策略的10個投資金律】想長遠領息,要靠股基跟債基的資產配置,也就是穩基金+股基自製配息+配息基金組合 (2018/10/31)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6490

我很喜歡股票自製配息的觀念,深信這個觀念在未來會越來越重要,就像Faith大在強基金YouTube分享的個人經驗,紀律執行股票基金自製配息的部分贖回,有兩個好處:

1. 猜錯也能賺錢:資產內有股基有債基,就等他倆自己股債輪動,你兩種都有得賺。不像今年如果配息來源單壓高收益債,會少賺很多。

2. 有錢就有勇氣:紀律停利,不怕修正一來獲利數字成了紙上富貴,口袋裡持續有錢,就會讓你有市場修正時有逢低進場的勇氣,趁機買進便宜的單位數,待起漲後再次部分停利。
附加檔案:
股票基金自製配息的兩個好處.png

【強基金YouTube】股票基金自製配息3-1:
為何配息要靠股票基金?股票基金如何生配息?

https://youtu.be/1tBcn1UQbbA

部分停利該贖回多少單位數?這部分不太好算,我的理想是最好有基金能內建這種機制,可以自動定期贖回獲利的部分。等了兩年,才看到復華推出第一支內建自製配息機制的台股分紅配息基金:復華台灣好收益基金。

這是個好的開始,我很期待有越來越多基金內建自製配息的機制,自動幫投資人紀律部分停利。


台股一路多頭,適合股票基金自製配息

我一直認為,台股長線多頭,就復華網站( https://www.fhtrust.com.tw/epaper/FHfun ... index.html)的數據來看,台股大盤過去15年僅4年下跌(下圖),主動操作賺取資本利得來分紅,成功機率高。而台股基金長線一路向上,波動又大,適合定期定額,也適合自製退休俸。
附加檔案:
台股大盤過去15年僅4年下跌.png

股票基金的配息雖不是新鮮事,但過去想從股票基金拿配息,多半只能選配股息型的基金,這類基金的選股是以大型股為主,比較類似存股的概念,波動比一般型或中小型的股票基金小,適合個性較穩健的投資人。

我的經驗是,自製配息的做法用在波動大的基金效果更好,最好是成長股跟中小股這種波動大的基金,可以在上漲時啟動部分贖回賺錢的金額,下跌時紀律進場買更便宜單位數,低點買,高點贖,啟動正向循環。

復華這支新基金的對比指數並非高股息指數,而是台股加權股價指數,意思就是,它的競爭對手是台股一般型基金,而經理人沈萬鈞目前仍是復華中小精選基金的經理人,這種「一般型」+「中小型」的設計符合我個人認同的方向,不需要為了從股票基金中拿配息,而只能屈就股性牛皮的股票。

這支基金適合購買的族群有兩種:
1. 對基金何時要賣出停利有困擾的投資人。部分贖回就是一種紀律停利的動作。
2. 搭配傳統配息基金,用債券基金領月配息,用股票分紅基金領半年分紅。



關鍵:第一次配息能否順利配出分紅?

關於基金的風險,我認為當第一次配息的時間到來時,淨值能否順利上漲,產生夠多的資本利得足以分紅,將是這支基金的分紅機制能否成功的關鍵

「復華台灣好收益基金」的配息規則:
1. 第一次配息要等到成立六個月後,決定首次配息日
2. 第一次配息後 ,每半年檢視一次,有資本利得就贖回幾乎一半。

另外還有三不配:
1. 不從投資的初始本金配,也不從股利分紅,只從資本利得來分紅。
2. 淨值不到10元就不配。
3. 紅利不足台幣1000元也不配。


三不配的概念還不錯,代表真的是用股票基金的資本利得來配息,只贖回獲利的部分,可以完全不配本金(不配初始的投入本金),是一種「真配息」的概念。

我比較擔心的是第一次配息的時間,如果六個月後不到10元,就要先等一下,看何時淨值超過 10元才配,可能是7個月。或是8個月。而不管什麼時候配,一旦開始配,就會開始進入每半年檢視一次能否分紅的循環。

換言之,明年(2021)台股上半年能否順利起漲,基金能否跟著水漲船高,將是這支股票基金自製配息的關鍵第一步

分不分紅,全看經理人操作績效,「復華台灣好收益基金」是新基金,沒有過去績效可參考,以下是以同一經理人目前操作的「復華中小精選基金」估算,推算過去績效是否能半年或一年分紅。但畢竟不是同一支基金,請參考就好
附加檔案:
復華中小精選基金 過去五年的每半年報酬率.png


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Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 17:42 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3228
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
fundhot 寫:
這是個好的開始,我很期待有越來越多基金內建自製配息的機制,自動幫投資人紀律部分停利。


剛好在看 F大唱作俱佳 :lol: 的自製配息第二集YouTube( https://www.youtube.com/watch?v=b-2FiDkBTDQ),台股基金很適合自製配息,記得蕭碧燕說過台股基金很適合定期定額,就是因為長線一路向上,修正恢復的速度也很快。

我也很希望這種自製配息機制成為股票基金的標準配備,大家就不用煩惱何時該停利了。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 18:04 
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  2010-12-10, 09:48
文章: 1162
mrchildren 寫:
fundhot 寫:
這是個好的開始,我很期待有越來越多基金內建自製配息的機制,自動幫投資人紀律部分停利。


剛好在看 F大唱作俱佳 :lol: 的自製配息第二集YouTube( https://www.youtube.com/watch?v=b-2FiDkBTDQ),台股基金很適合自製配息,記得蕭碧燕說過台股基金很適合定期定額,就是因為長線一路向上,修正恢復的速度也很快。

我也很希望這種自製配息機制成為股票基金的標準配備,大家就不用煩惱何時該停利了。

我也剛好在看,這一集好笑 :lol:

我操作能源基金也會部分停利賺錢的部分,跟F大說的一樣,口袋有錢才有再進場的勇氣

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~控制損失;讓獲利奔跑~


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 18:28 
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  2019-11-04, 09:47
文章: 50
這一檔基金好像還蠻值得研究關注一下的 來跟復華的人問問看好了XD


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 21:44 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3228
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
fxmy032701 寫:
這一檔基金好像還蠻值得研究關注一下的 來跟復華的人問問看好了XD

我是對分紅機制很感興趣,想測試這種「自排」的部分停利機制。

至於這支新基金的績效,我猜跟復華中小精選差不多,也可能為了追求分紅的穩定而多買些大型股,績效就會介於中小精選跟全方位之間。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 22:05 
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天使人
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  2017-10-18, 18:33
文章: 45
昨天復華理專剛好來推薦這支基金,經理人沈萬鈞是今年才從群益挖角過來操盤中小精選好像才半年左右。績效相當不錯,我也對這支新的基金很有興趣。


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 22:11 
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天使人
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  2017-10-25, 14:36
文章: 59
fundhot 寫:

我很喜歡股票自製配息的觀念,深信這個觀念在未來會越來越重要,就像Faith大在強基金YouTube分享的個人經驗,紀律執行股票基金自製配息的部分贖回,有兩個好處:

1. 猜錯也能賺錢:資產內有股基有債基,就等他倆自己股債輪動,你兩種都有得賺。不像今年如果配息來源單壓高收益債,會少賺很多。

2. 有錢就有勇氣:紀律停利,不怕修正一來獲利數字成了紙上富貴,口袋裡持續有錢,就會讓你有市場修正時有逢低進場的勇氣,趁機買進便宜的單位數,待起漲後再次部分停利。

【強基金YouTube】股票基金自製配息3-1:
為何配息要靠股票基金?股票基金如何生配息?

https://youtu.be/1tBcn1UQbbA

部分停利該贖回多少單位數?這部分不太好算,我的理想是最好有基金能內建這種機制,可以自動定期贖回獲利的部分。等了兩年,才看到復華推出第一支內建自製配息機制的台股分紅配息基金:復華台灣好收益基金。

這是個好的開始,我很期待有越來越多基金內建自製配息的機制,自動幫投資人紀律部分停利。

這支基金適合購買的族群有兩種:
1. 對基金何時要賣出停利有困擾的投資人。部分贖回就是一種紀律停利的動作。
2. 搭配傳統配息基金,用債券基金領月配息,用股票分紅基金領半年分紅。




哇!感謝強大開箱! :D :D

看過強基金的第一集股票自製配息之後
強大在我心中有了比較具體的形象了~
附加檔案:
強大.jpg



非常開心開始有產品設計解決『帶出場』這個問題了
從疫情以來,討論區不乏討論為什麼要停利這件事情
人性都是貪心的,設定停利但是淨值繼續一路上漲,沒賺到就會搥心肝~
所以到底要幾% 停利?
為什麼要停利?
還是真的很不容易決定
( 我只能自己抓 30% 就先停一次)

感謝強大的說明,我就是基金何時要賣出停利有困擾的投資人

再來看看中小精選基金的績效,在同類型裡面也是很好~
會飆,還能一路往上10年,真有一點點點點的心動 (但我還是最愛母子基金) 哈!


附加檔案:
復華中小精選基金.jpg


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 22:34 
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  2020-01-09, 09:27
文章: 10
強大竟然推動下一個基金風潮了。。。。

如果自己來太麻煩,有產品可以直接使用還真的要了解一下


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-15, 23:16 
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天使人
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  2019-08-30, 23:23
文章: 128
下禮拜來去聽這支基金的募集說明會


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  Re: 【開箱】復華台灣好收益基金,內建自製配息機制的台股分紅配息基金
文章發表於 : 2020-12-16, 08:36 
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註冊時間:
  2019-09-10, 14:48
文章: 14
我也對這個分紅作法很感興趣


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