【月配息債基的心路歷程】月配權試驗

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  【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
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此篇文章是我在2020一月份開始做的投資試驗, 當時記錄是隨著shiau330大大的 "【債券配息基金實驗】4年累積換一輩子領年配20%以上(前4年每年配息再投入,第5年開始轉為日常支出)"文章而將歷程記錄在裡面.現在我把它獨立出來, 做為我月配息的第一篇文章, 這個試驗的初衷我重放一次, 但內容會直接從本月開始, 大家看數字就可以知道之前的變化了. 股基類的相關已陸續發表中.

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開始的初衷:
感謝S大每月固定po文更新進度, 看到這篇文章不經讓我想到最近的一個試驗, 因為跟S大的想法很接近, 決定也來分享給大家, 或許思慮有所欠缺, 但不做就永遠沒有結果.

我在一月初將基富通的安聯贖回ZAR100W, 轉到台新買安聯的月配權基金. 考量的原因有下列幾點: (依我個人的重要性排序)
1. 我想從富裕會員升級到尊爵會員, 享受雜幣換匯從中間價價差的6折變5折的優惠
2. 其它平台每月配息再投入需要手續費, 且配息會變動, 想全額再投入不管定期定額或單筆都要操作
3. 台新月配權則是配息直接再投入變單位數, 無(內/外扣)手續費
4. 台新基金放滿三年後不收信託管理費
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~
6. 這個實驗要花ZAR1.5W首次申購手續費, 但之後(放滿三年)都不會有任何的費用產生==>我知道以第一點換匯的10%匯差優惠需換ZAR850W回台幣後才能cover回來. 不過在每次ZAR逢低買進逢高換回時, 享受到10%匯差的小確幸我個人就覺得值得了.

或許有人會建議買累積型的就好了, 但我個人一是以單位數至上的盲從者, 二是高配息基金沒有ZAR累積型的吧? 
===============================
2020/12月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR (<=降低目標)
距目標剩餘月數: 36個月 (2023/12/20)
附加檔案:
202012.PNG

回顧安聯收益這一年的結果, 雖然降息導致我的試驗時間必需拉長, 但我需要固定年限(個人因素), 因此4年時間只能從24%降到18% 但整體報酬率還不錯, 因此我會把這個試驗正式轉為我資產配置重新調整中債基部位的主要標的物. 我將採取定期定額方式投入, 過程約需10個月左右, 有機會再分享.
附加檔案:
202012_報酬率.PNG


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-05-20, 12:13
文章: 32
真金白銀的實驗最讓人信服了
感謝大大分享,期待後續


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2020-11-13, 19:31
文章: 65
st960107 寫:
真金白銀的實驗最讓人信服了
感謝大大分享,期待後續

請問我一位好朋友他說他每個月領的配息南非幣是14000多投資資本約300萬,每個月換算台幣大約是3萬他把每月配息-1萬5南非幣在每月看時機點投入NNLY股對沖南非幣,他說他要7年無本領息然後10年買房,這樣會不會有風險,感覺他心臟真大,目前我也ˊ只敢用美元約120萬台幣投資在安聯AM穩月配美元中。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-11-04, 21:51
文章: 870
cbrcbr73 寫:
我一位好朋友他說他每個月領的配息南非幣是14000多投資資本約300萬,每個月換算台幣大約是3萬他把每月配息-1萬5南非幣在每月看時機點投入NNLY股對沖南非幣,他說他要7年無本領息......


七年無本領息的祖師爺就是站上的 M大 (mrchildren),你可以看看祖師爺怎麼說。

【完整收錄】真人真事人體實驗:1年領100萬「0本金退休」實驗
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5037

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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2020-11-13, 19:31
文章: 65
faith 寫:
cbrcbr73 寫:
我一位好朋友他說他每個月領的配息南非幣是14000多投資資本約300萬,每個月換算台幣大約是3萬他把每月配息-1萬5南非幣在每月看時機點投入NNLY股對沖南非幣,他說他要7年無本領息......


七年無本領息的祖師爺就是站上的 M大 (mrchildren),你可以看看祖師爺怎麼說。

【完整收錄】真人真事人體實驗:1年領100萬「0本金退休」實驗
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=5037


剛看了-人家M大用700萬差了1.5倍,不知道他是怎麼算的,還是跟我想的不一樣,他邀我投入是因為怎麼都比放銀行定存高,我覺得是比放銀行好而且美元風險低,也非常感謝站上的臥虎藏龍大,看了很多投資心得,至少我也跨出了投資的入門階梯,期望未來資本增加。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-11-26, 23:36
文章: 5
感謝分享


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-09-26, 10:01
文章: 225
cbrcbr73 寫:
st960107 寫:
真金白銀的實驗最讓人信服了
感謝大大分享,期待後續

請問我一位好朋友他說他每個月領的配息南非幣是14000多投資資本約300萬,每個月換算台幣大約是3萬他把每月配息-1萬5南非幣在每月看時機點投入NNLY股對沖南非幣,他說他要7年無本領息然後10年買房,這樣會不會有風險,感覺他心臟真大,目前我也ˊ只敢用美元約120萬台幣投資在安聯AM穩月配美元中。

這可能要問你朋友看當初買的淨值跟匯率是多少才知道了,另每人風險承受度不同,你買美元計價的安聯收益成長至少貨幣波動度沒那麼高,配息相對穩定,也是一個好方法


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-05-03, 15:42
文章: 44
期待看到樓主每個月的試驗結果.... :mrgreen: :mrgreen:


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-08-16, 01:16
文章: 61
南非幣的不適合放太久,而且有賺就是適時的贖回部分的單位數,避免市場出現大變化,造成之前賺的都賠回去


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/1月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
附加檔案:
202101.PNG

雖然報酬率不錯, 不過也因高淨值而降低了配權的單位數.
附加檔案:
202101_1.PNG

定期定額第一個月 (預計五個月完成投入動作)
附加檔案:
202101_2.PNG


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
非常激勵人心的實驗,希望可以每月持續更新!


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
又到了月報的時間了~ :D

2021/2月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
(淨值不斷升高, 造成月配單位不斷減少, 安聯應該要調升配息率來抑制爬升太快的淨值才是.. :? )
附加檔案:
202102.PNG

目前報酬率:
附加檔案:
202102_1.PNG

定期定額第二個月 (預計五個月完成投入動作)
附加檔案:
202102_2.PNG


目前資產還在重新調整中, 主要是把大部份的債基換成股基, 安聯月配權會是比重最高的月配債基(它是平衡型 :) ), 其餘的就只剩少數無腦退休組合系列了 (聯博全高AT, 聯博美收AT, 貝美高A6). 因為重心會改放在股基, 所以細節會等調整完後分享在【股票基金的心路歷程】系列裡面, 有興趣的強友可以注意一下.


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-04-09, 16:44
文章: 251
加油


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
這個試驗的最終目標我回覆在這篇文章中"理財型的房貸與一般型房貸的差異 ,房子的價值是什麼?", 也是為何我要把我手上所有的ZAR集中在安聯收益成長的原因.

我不想鼓勵大家開槓桿投資, 所以不會另開文章分享. 我是因為頭已經洗下去了, 加上經驗分享給已經有開槓桿投資的人做參考才回覆那篇文章的. 為何選安聯收益? 因為它是目前"報酬率"+"配息率"都能符合我需求的標的物, ZAR的波動我現在可以靠股基的獲利來Cover.


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/3月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

我把單筆的報酬率也一起用圖表呈現, 這樣就不用每個月貼圖了.
附加檔案:
202103.PNG

定期定額第三個月 (預計五個月完成投入動作)
附加檔案:
202103_2.PNG

再附一張當初支持我進行這個試驗的一筆投資, 不到五年報酬率就超過100%了~
附加檔案:
5Y.PNG


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-05-22, 15:13
文章: 84
希望有好的結果,因為希望未來我完成子母基金的建立後,也想有一筆錢趁低丟南非這樣當零用錢領


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/4月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

安聯調升配息, 讓整個累積的速度稍為加快了. :)
附加檔案:
202104.PNG

定期定額第四個月 (預計五個月完成投入動作)
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202104_2.PNG


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-05-29, 07:55
文章: 2701
來自: 植物學院.佛學系的阿北
~~ good ~~

jack


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圖檔 傑克幫主修行中....


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/5月
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信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

這個試驗有一個有趣的心理現象, 在累積單位數的過程中我竟然期待淨值下降以配到更多的單位數... 8-)
那我的股基怎麼辦 :?: 果然是漲也開心, 跌也開心. 所以股、債都有的資產配置真的很重要, 抗壓性的差別只在比例上的不同而已.
附加檔案:
202105.PNG

定期定額已完成資金的投入, 平均成本價為128.40. 不過接下來要放3年以上讓年化配息率達18%, 跟單筆的試驗是一樣的過程, 因此下個月開始我就不再貼這筆定期定額的記錄了.
附加檔案:
202105_2.PNG


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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/6月
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目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
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202106.PNG


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
最近在回顧月配權試驗時,突然想到一個主意,因為月配權是一個增加單位數的累積方式,那我是不是可以用"割韭菜"的方式來收穫呢?
我的350W南非幣累積18%後的月配息是為了還本利合的房貸使用,加上南非幣的比例已經到自已設定的上限,因此決定再投入一筆美金計價的來試驗。
從圖表中可以得知單筆年化投資報酬率約為10%左右(9.29%),加上波動的標準差,所以我設定在每到達12%時就贖回獲利(12%)的單位數,然後留著原投資金額的淨值再讓他重頭開始累積單位數。
附加檔案:
安聯美元(2).png

因為它是月配權,所以當淨值低時會累積更多的單位數 ,而當淨值高時就有機會達到12%的收割點,所以我才說這是"割韭菜"的試驗。
目前以每個月500*10次的方做定期定額(若遇股市跌則會提高扣款金額),設定的上限是10W美金。之後只要有報酬率達12%我就會收割一次,理想狀態會是每年有USD12,000的收穫,觀察是否真的每年都可以至少收割一次。
附上我開始行動的貼圖,未來計畫若有調整時我再跟大家分享。
附加檔案:
安聯美元(3).png

補充說明,我個人對於贖回獲利的條件除了達12%外,還要再追加一個條件,那就是每次贖回後剩餘的單位數要大於上一次剩餘單位數,這樣才能表現出你是在淨值高點時贖回獲利,且你的本金所代表的每單位淨值持續在下降。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-05-21, 14:35
文章: 120
跟h大有志一同,南非幣和美元的月配權我都有。
h大的規劃應該也包括了要順便朝台新的千萬會員等級前進


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
maillol 寫:
跟h大有志一同,南非幣和美元的月配權我都有。
h大的規劃應該也包括了要順便朝台新的千萬會員等級前進

m大說的沒錯, 千萬會員也是目的之一. 倒是請教一下m大, 您的月配權策略是什麼?
1. 達一定報酬率後贖回 (全部贖回或獲利部位贖回)
2. 達一定配息率後每月贖回固定金額或轉月配息
3. 持續累積資產或有特殊需求時再贖回
4. 其它

我的南非幣是2, 美金則是想試驗1.


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-06-11, 13:45
文章: 59
我在3年前 107 /6 / 8 用幸福長跑專案 申購一筆定扣安聯收益南非幣計價 扣滿3年免收手續費 這個月到期 在週四6/17贖回了 入帳後要換到基富通 / 鉅亨網 免手續費/管理費等 當初申購前失察 沒注意 程式把配權放在第一順位 且已打上MARK 配息是排第二 在無法更改下 每個月不定期扣款 . 昨天6/18 帳面上呈現 扣款245000元 未含6月配權/未併計最近一筆扣款5000元 贖回本金約有311018元 獲利約26.95% 確實金額還是要看入帳當天匯率


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2019-05-21, 14:35
文章: 120
happyjet 寫:
maillol 寫:
跟h大有志一同,南非幣和美元的月配權我都有。
h大的規劃應該也包括了要順便朝台新的千萬會員等級前進

m大說的沒錯, 千萬會員也是目的之一. 倒是請教一下m大, 您的月配權策略是什麼?
1. 達一定報酬率後贖回 (全部贖回或獲利部位贖回)
2. 達一定配息率後每月贖回固定金額或轉月配息
3. 持續累積資產或有特殊需求時再贖回
4. 其它

我的南非幣是2, 美金則是想試驗1.

我每個月已經有非常多筆的配息債基在領息,所以後來才會投配權的基金,南非幣配權有2筆、美金配權有1筆,都是原幣單筆投入,這些錢暫時用不到,所以應該是3。
先預祝h大早日晉升千萬會員,投資成功!


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
maillol 寫:
happyjet 寫:
maillol 寫:
跟h大有志一同,南非幣和美元的月配權我都有。
h大的規劃應該也包括了要順便朝台新的千萬會員等級前進

m大說的沒錯, 千萬會員也是目的之一. 倒是請教一下m大, 您的月配權策略是什麼?
1. 達一定報酬率後贖回 (全部贖回或獲利部位贖回)
2. 達一定配息率後每月贖回固定金額或轉月配息
3. 持續累積資產或有特殊需求時再贖回
4. 其它

我的南非幣是2, 美金則是想試驗1.

我每個月已經有非常多筆的配息債基在領息,所以後來才會投配權的基金,南非幣配權有2筆、美金配權有1筆,都是原幣單筆投入,這些錢暫時用不到,所以應該是3。
先預祝h大早日晉升千萬會員,投資成功!

謝m大吉言~ :)


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/7月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

記錄一下:
1. 此筆試驗在第19次配權累積後總單位數已超過10,000單位,也就是說我的單位成本已經低於100了,值得紀念一下。
2. 依此配息率累積下去,預計可以在第43次配息後(兩年後)達成目標,屆時歷時將為三年又七個月。
附加檔案:
202107.PNG


割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:
附加檔案:
202107_2.png


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
happyjet 寫:
2021/7月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

記錄一下:
1. 此筆試驗在第19次配權累積後總單位數已超過10,000單位,也就是說我的單位成本已經低於100了,值得紀念一下。
2. 依此配息率累積下去,預計可以在第43次配息後(兩年後)達成目標,屆時歷時將為三年又七個月。
附加檔案:
202107.PNG


割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:
附加檔案:
202107_2.png


請問配權基金就等於drip的方式,可以快速降低成本價的意思嗎

相對於配息基金,只要配息再全部投入是否等配權基金,只是因為配息無法100%投入(購買金額限制..),相對配權基金的效益就差很多

以上理解是否正確?


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
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yengary 寫:

請問配權基金就等於drip的方式,可以快速降低成本價的意思嗎

相對於配息基金,只要配息再全部投入是否等配權基金,只是因為配息無法100%投入(購買金額限制..),相對配權基金的效益就差很多

以上理解是否正確?

觀念上是正確的,只是成本價的降低不能用"快速",它應該是慢慢降低。配息無法全額投入導致的效益也不到"差很多",只能說會緩慢的拉開差距。

當初是為了累積到一定的配息率後開始固定贖回應付房貸,不過它還有兩個隱性的優點(我個人認為):
1. 它的報酬率會等於累積型,只是一個是累積淨值,一個是累積單位數。
2. 它跟月配息再投入的差別在於報酬率你不用自己另行記錄。月配息你需要記錄原始成本,及累積配息金額才能回推你真正的報酬率,因為你每月配息再投入的金額在平台上都視為"本金"。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
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happyjet 寫:
yengary 寫:

請問配權基金就等於drip的方式,可以快速降低成本價的意思嗎

相對於配息基金,只要配息再全部投入是否等配權基金,只是因為配息無法100%投入(購買金額限制..),相對配權基金的效益就差很多

以上理解是否正確?

觀念上是正確的,只是成本價的降低不能用"快速",它應該是慢慢降低。配息無法全額投入導致的效益也不到"差很多",只能說會緩慢的拉開差距。

當初是為了累積到一定的配息率後開始固定贖回應付房貸,不過它還有兩個隱性的優點(我個人認為):
1. 它的報酬率會等於累積型,只是一個是累積淨值,一個是累積單位數。
2. 它跟月配息再投入的差別在於報酬率你不用自己另行記錄。月配息你需要記錄原始成本,及累積配息金額才能回推你真正的報酬率,因為你每月配息再投入的金額在平台上都視為"本金"。


問了基富通客服,沒有販售安聯的月配權基金


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
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2021/8月
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信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
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202108.png

割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:
附加檔案:
202108_3.png


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
原本九月配息發放日是20號,沒想到台新配權的單位數竟然已經下來了~

2021/9月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
附加檔案:
202109.png

在資產累積(配息累積)階段,南非幣的匯率波動真的不用太在意。3-4年前我也曾經做過ZAR<-->USD互轉的動作,跟現在的月配權比起來,不動作的報酬率反而比較高。買基金真的要減少操作的次數,耐心持有才會有收穫。
另外,等年底時再把之前定期定額的那筆南非幣的狀況貼出來給大家參考,目前只配了四次息而已。


割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:[本金持續投入中]
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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-06-22, 18:48
文章: 19
真金白銀實驗,感謝分享,持續追蹤學習中~


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
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2021/10月
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信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR
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202110.png

割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:
這個月初因股市回檔,所以將扣款金額加倍,等月底看狀況再決定是否恢復原扣款金額。
附加檔案:
202110_2.png


之前定期定額的南非幣也因匯率低點而忍不住又換了25W,並在這個月恢復扣款加進去。目前這筆總金額是275W,等收隴手上的南非幣後會把這筆湊到280W,之後也不會再換南非幣了。
附加檔案:
202110_3.png


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/11月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

這個月股市上揚,整體報酬率一舉突破40%大關。
附加檔案:
202111.png

割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:[本金持續投入中...]
附加檔案:
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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-05-29, 07:55
文章: 2701
來自: 植物學院.佛學系的阿北
happyjet 寫:
2021/11月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

這個月股市上揚,整體報酬率一舉突破40%大關。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-05-29, 07:55
文章: 2701
來自: 植物學院.佛學系的阿北
jack1234 寫:
.....


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
jack1234 寫:
jack1234 寫:
.....


配息比配權的報酬率更高?


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2021/12月
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信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

雖然還沒到年底,但我的更新都以月配權進帳當日為結算日,所以2021的年度結算如下:
1. 年度報酬率為18.88%
2. 年化配息率增加2.14%
3. 以目前年化配息率增加曲線來算,預估再19個月(202307)後應該可以達成18%的預設目標,歷時為3年7個月。
附加檔案:
202112.png

附加檔案:
202112_1.png

[第二筆南非幣-定期定額]
這個月沒聽M大的勸告,還是換了一些南非幣,把這筆的金額湊到300W的整數。目前的年化配息率是12.09%,報酬率則為9.14%。
附加檔案:
202112_3.png

因為此筆是從去年12月開始定期定額,但因金額不固定,中間也有停止及恢復,所以報酬率介於定期定額跟單筆間是可以理解的。
附加檔案:
202112_4.png

割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:[本金持續投入中...]
以目前資金調度來看,這筆會在6W美金時暫停投入,開始正式割韭菜實驗,看2022年是否有機會收割一次。
附加檔案:
202112_2.png

整體來講,個人認為安聯收益成長是一個股債平衡的好標的,其平均年化配息率(美金7%, 南非幣11%)居於中上,適合拿來做月配權試驗。而在整體報酬率方面,雖然沒有股票基金的高報酬率,但應該也打敗純債券及大部分的平衡型基金了。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2021-09-22, 20:13
文章: 13
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~

基於這點,請問目標達成後,直接轉換為同支月配息型,是不是比較省事?(不知道其中是否會有其它費用產生?)


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
bear6400 寫:
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~

基於這點,請問目標達成後,直接轉換為同支月配息型,是不是比較省事?(不知道其中是否會有其它費用產生?)

的確可以轉成月配息型(只需一次的500轉換費),我個人是這樣想的:我要贖回的金額可以保有一些彈性,未贖回的金額仍可繼續累積單位數。不過當年紀到一定的程度或遠離市場時我還是會轉成配息型的。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2020-02-17, 00:12
文章: 11
bear6400 寫:
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~

基於這點,請問目標達成後,直接轉換為同支月配息型,是不是比較省事?(不知道其中是否會有其它費用產生?)



請問在台新買是不是要收手續費(手續費最低3折)、贖回是不是會收信託管理費(每年1%)?


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
chunhui 寫:
bear6400 寫:
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~

基於這點,請問目標達成後,直接轉換為同支月配息型,是不是比較省事?(不知道其中是否會有其它費用產生?)



請問在台新買是不是要收手續費(手續費最低3折)、贖回是不是會收信託管理費(每年1%)?

是,銀行都要手續費(只有不定期折扣),贖回的信託管理費說明如下:

三、信託管理費
管理費標準:費率0%至0.2%。
計算方式:以信託本金乘上費率乘上持有期間計算之,信託期間二年內以年利率0.2%計算、二~三年以年利率0.1%計算、信託期間滿三年以上則該筆信託資金免收信託管理費。


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2022/01月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

Again, 市場修正就是賺單位數的時候。本月配了100個單位數,開心~
附加檔案:
202201.png


割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:[本金持續投入中...]
這筆會在6W美金時暫停投入,也就是在下星期會暫停扣款,開始正式割韭菜實驗,看2022年是否有機會收割一次。
附加檔案:
202201_2.png


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
2022/02月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR

安聯送了一個元宵節大禮包,將單位配息金額從1.233上調至1.282,也讓我預估達成目標的時間縮短了六個月(202307=>202301)。 加上近期的回檔修正,每月的配權單位也維持在高檔,有機會在三年零一個月時完成試驗,剛好也過贖回免收保管費的門檻(三年)。
總報酬率就請大家持續觀察至試驗結束囉~
附加檔案:
202202.png

割韭菜試驗(每12%收割獲利部位)進度如下:[本金持續投入中...]
原本計劃在6W美金時暫停,但想到回檔修正時正應該持續加碼以獲得更多的單位數,因此我就持續扣款了,等淨值到10時在停止吧。
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202202_2.png


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2015-07-11, 23:42
文章: 480
謝謝h大持續分享
一直默默關注這個討論串


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
好像快成功了,之後就是換回台幣匯率問題了


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
這個試驗還有一種到期(18%目標)後的應用,到期前的時間就當作是一種資產累積的概念。
當我到期後我可以選擇每月只贖回5,000ZAR,剩餘的10,000ZAR繼續累積單位數。
到下一年我就可以每月贖回6,000ZAR(理論上是6,200ZAR,以12%年化配息率試算),剩餘的繼續累積單位數。
再下一年我可以每月贖回7,000AZR,剩餘的繼續累積單位數。

也就是說我每年可以加薪1,000ZAR,在配權(息)有持續累積的情況下,只要這支基金不清算,它可以一直傳承下去。
淨值的高低及本金的增減,在每年留下(再投入)12W ZAR(每月一萬)的情況下,要讓你產生恐慌的情緒應該也是不容易了。

只要你有事先評估過匯率的風險,你可以用ZAR, USD, NTD來累積,USD也只是把上述的舉例金額約略減半而已,概念還是一樣的。

當然,你也可以選擇退休後全部轉成月配息,每月領息過生活,本金的多寡就不用太在意,留給下一代吧~


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2017-06-15, 08:33
文章: 211
突然想到上述的操作可以更精細,完成試驗後我可以把我每月預定要贖回的金額回推本金後把該部分本金轉換成月配息,這樣我每年只要轉換一次,就不需要每月贖回了! ;)

(記錄一下,避免自己忘記)


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  Re: 【月配息債基的心路歷程】月配權試驗
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  2018-01-16, 00:53
文章: 216
happyjet 寫:
這個試驗還有一種到期(18%目標)後的應用,到期前的時間就當作是一種資產累積的概念。
當我到期後我可以選擇每月只贖回5,000ZAR,剩餘的10,000ZAR繼續累積單位數。
到下一年我就可以每月贖回6,000ZAR(理論上是6,200ZAR,以12%年化配息率試算),剩餘的繼續累積單位數。
再下一年我可以每月贖回7,000AZR,剩餘的繼續累積單位數。

也就是說我每年可以加薪1,000ZAR,在配權(息)有持續累積的情況下,只要這支基金不清算,它可以一直傳承下去。
淨值的高低及本金的增減,在每年留下(再投入)12W ZAR(每月一萬)的情況下,要讓你產生恐慌的情緒應該也是不容易了。

只要你有事先評估過匯率的風險,你可以用ZAR, USD, NTD來累積,USD也只是把上述的舉例金額約略減半而已,概念還是一樣的。

當然,你也可以選擇退休後全部轉成月配息,每月領息過生活,本金的多寡就不用太在意,留給下一代吧~


所以。有機會可以嘗試USD配權基金達成18%目標,是嗎?


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