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開始的初衷:
感謝S大每月固定po文更新進度, 看到這篇文章不經讓我想到最近的一個試驗, 因為跟S大的想法很接近, 決定也來分享給大家, 或許思慮有所欠缺, 但不做就永遠沒有結果.
我在一月初將基富通的安聯贖回ZAR100W, 轉到台新買安聯的月配權基金. 考量的原因有下列幾點: (依我個人的重要性排序)
1. 我想從富裕會員升級到尊爵會員, 享受雜幣換匯從中間價價差的6折變5折的優惠
2. 其它平台每月配息再投入需要手續費, 且配息會變動, 想全額再投入不管定期定額或單筆都要操作
3. 台新月配權則是配息直接再投入變單位數, 無(內/外扣)手續費
4. 台新基金放滿三年後不收信託管理費
5. 我計劃放4年後, 每月開始手動贖回ZAR2W(台新贖回是輸入金額, 不是單位數)==>這點跟S大放4年後月領2x%的概念是一樣的~
6. 這個實驗要花ZAR1.5W首次申購手續費, 但之後(放滿三年)都不會有任何的費用產生==>我知道以第一點換匯的10%匯差優惠需換ZAR850W回台幣後才能cover回來. 不過在每次ZAR逢低買進逢高換回時, 享受到10%匯差的小確幸我個人就覺得值得了.
或許有人會建議買累積型的就好了, 但我個人一是以單位數至上的盲從者, 二是高配息基金沒有ZAR累積型的吧?
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2020/12月
投入標的: 安聯收益成長Am(南非幣)(穩定月配權)
信託金額(單筆): 1,000,000 ZAR(原幣)
目標: 年化配息率達18%後, 每月領回 15,000 ZAR (<=降低目標)
距目標剩餘月數: 36個月 (2023/12/20)
附加檔案:
202012.PNG
回顧安聯收益這一年的結果, 雖然降息導致我的試驗時間必需拉長, 但我需要固定年限(個人因素), 因此4年時間只能從24%降到18% 但整體報酬率還不錯, 因此我會把這個試驗正式轉為我資產配置重新調整中債基部位的主要標的物. 我將採取定期定額方式投入, 過程約需10個月左右, 有機會再分享.
附加檔案:
202012_報酬率.PNG
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), 其餘的就只剩少數無腦退休組合系列了 (聯博全高AT, 聯博美收AT, 貝美高A6). 因為重心會改放在股基, 所以細節會等調整完後分享在【股票基金的心路歷程】系列裡面, 有興趣的強友可以注意一下.
果然是漲也開心, 跌也開心. 所以股、債都有的資產配置真的很重要, 抗壓性的差別只在比例上的不同而已.
