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  以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
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文章發表於 : 2020-12-21, 00:23 
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  2019-06-02, 03:14
文章: 13
最近美金跌跌不休,
已經陸續換了八成資金了,
原本想說,可以投入基金,也不急著用錢,所以無所謂。

但突然想到,如果單純以匯率來思考,
如果要投入基金,
是不是應該選擇標的是美國的基金,
以避免以下情況?

現在以美金(跌)投入其他非美國市場,是不是代表基金會換成當地貨幣(漲)來投資,
到時候贖回時,當地貨幣跌,美金漲,(代表換回得美金少)
就無法享受到現在台幣升值的優勢

請問各位前輩,小弟這樣理解有誤嗎?


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 08:30 
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天使人
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  2019-01-01, 22:00
文章: 288
確實是這樣,投資新興市場尤其明顯。但若一些成熟地區(例如歐盟、日本)有美元避險級別,就能免掉這層風險。
不過對我而言股價的考量還是在匯率之前,只是說以目前的狀況未來當地貨幣轉弱會侵蝕掉一些報酬。


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 09:06 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 331
tonbi 寫:
現在以美金(跌)投入其他非美國市場,是不是代表基金會換成當地貨幣(漲)來投資,
到時候贖回時,當地貨幣跌,美金漲,(代表換回得美金少)
就無法享受到現在台幣升值的優勢

理論沒有錯,但怕現實不如預期。

如果美元長線續貶,現在用台幣投入美國基金,就會變成贖回時因台幣更強了,造成匯損。

但實際上,假設美元長線續貶,經過一段時間的角力後,匯率終於從28變成27,也只是3.5%左右的匯損,但這段時間光資本利得就會弭除這個匯損,就像樓上Albert大說的,選對基金優先,匯率考量其次。

當然,最理想的方式是像許多名人堂級大大做的,美金便宜時就慢慢買美金,用美金進出美元計價基金,可免去匯率這層的考量,之後美元升值時換回台幣還可賺匯差。


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 09:47 
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  2018-04-09, 23:12
文章: 3
faith 寫:
tonbi 寫:
現在以美金(跌)投入其他非美國市場,是不是代表基金會換成當地貨幣(漲)來投資,
到時候贖回時,當地貨幣跌,美金漲,(代表換回得美金少)
就無法享受到現在台幣升值的優勢

理論沒有錯,但怕現實不如預期。

如果美元長線續貶,現在用台幣投入美國基金,就會變成贖回時因台幣更強了,造成匯損。

但實際上,假設美元長線續貶,經過一段時間的角力後,匯率終於從28變成27,也只是3.5%左右的匯損,但這段時間光資本利得就會弭除這個匯損,就像樓上Albert大說的,選對基金優先,匯率考量其次。

當然,最理想的方式是像許多名人堂級大大做的,美金便宜時就慢慢買美金,用美金進出美元計價基金,可免去匯率這層的考量,之後美元升值時換回台幣還可賺匯差。



高見 !!


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 10:32 
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天使人
離線

註冊時間:
  2020-08-09, 14:04
文章: 246
faith 寫:
tonbi 寫:
現在以美金(跌)投入其他非美國市場,是不是代表基金會換成當地貨幣(漲)來投資,
到時候贖回時,當地貨幣跌,美金漲,(代表換回得美金少)
就無法享受到現在台幣升值的優勢

理論沒有錯,但怕現實不如預期。

如果美元長線續貶,現在用台幣投入美國基金,就會變成贖回時因台幣更強了,造成匯損。

但實際上,假設美元長線續貶,經過一段時間的角力後,匯率終於從28變成27,也只是3.5%左右的匯損,但這段時間光資本利得就會弭除這個匯損,就像樓上Albert大說的,選對基金優先,匯率考量其次。

當然,最理想的方式是像許多名人堂級大大做的,美金便宜時就慢慢買美金,用美金進出美元計價基金,可免去匯率這層的考量,之後美元升值時換回台幣還可賺匯差。

+1,不能再讚同F大大意見,另引用C大名言,股匯雙賺是很難兩全,重點在於資本利得(基金是否一路向上,看對股市時,獲利如遠大於匯差,那應該是投資之重點),當然大大亦可參照美基回贖時先轉換成貝萊德貨幣之作法。另可參照[Q&A]貨幣型基金是什麼?有什麼功能?如何買? (12/15) albert22222222一文。


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 12:46 
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名人堂成員
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  2011-06-13, 13:02
文章: 5048
來自: 欣賞蒙格的平凡人
很久很久以前就提過.......
把之前的文章再貼一次!


如果回顧一下歷史,
我記得美元匯率上下只差10~15%,
而且想要股匯雙贏時間點太難抓,
故十多年前開始套利過程中,
主要考量進場點是科技股與美股之甜美程度,
匯率基本上不是主要考量。

附加檔案:
自有資金AB2貝科技停利700.22%635.18%610.22%.jpg

因預期貝科技基金的累積報酬(此次以700%舉例),
將會超過匯率之可能最大損失報酬(-15%),
後來證明事實擺在眼前(+700%>>-15%)。


建議投資人,
重點應著重於釣大魚(貝科技基金之爆發力),
不要去考慮如何吃小魚的尾巴(美元匯差)!!


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 13:58 
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  2017-09-26, 10:01
文章: 159
如果對美國單一國家有疑慮,也可以投入全球股票型基金或平衡型基金,相對穩健


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-21, 14:22 
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天使人
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註冊時間:
  2019-01-01, 22:00
文章: 288
補充一下,這兩篇文章應該可以解釋樓主的疑問。觀念更完整,功力三級跳 :lol:

【機會教育】印度股市今年以來大漲13.63%,印度基金卻多數賠錢,關鍵就在...
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6275

【重要!簡單口訣一學就會!】美元、美元對沖(避險)、歐元、日圓....基金級別該怎麼選?https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=4411


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  Re: 以匯率來思考,該投入美國基金?還是非美國基金?
文章發表於 : 2020-12-23, 01:35 
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註冊時間:
  2019-06-02, 03:14
文章: 13
albert22222222 寫:
補充一下,這兩篇文章應該可以解釋樓主的疑問。觀念更完整,功力三級跳 :lol:


感謝albert的補充教材;
像C大如此是不敢想,需要向C大學習。

謝謝各位,原來跟當初想的不太一樣,上了一課了。
(彷彿聽到陳金城:年輕人終究是年輕人...)


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