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  基金的進場法及出場法請益
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文章發表於 : 2021-02-06, 21:55 
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  2020-07-08, 01:57
文章: 2
大家好,小弟選定了幾檔基金

也擬定好每檔基金的最大投資金額

但現在對於如何進出場感到有些疑惑

小弟擬定了一個做法,想請各位版友幫忙看看

【進場法】

1.假設一檔基金最大投入金額為500元,將資金分拆為五等分

2.計算去年股災高低點最大跌幅,假定是20%,意味著買這檔基金最大可能會損到20%

(誠然過去績效不代表未來績效,但以去年那種毀天滅地等級的崩盤法,很有參考性

要跌更多不是不可能,但機會不大吧?)

3.將最大跌幅拆成4等分,每一等分跌幅(20%/4=5%)投入一等分的資金

4.因此如果第一等分投入100元,好死不死再碰上去年同樣跌幅的衝擊

那麼便是基金淨值100、95、90、85、80將資金逐一投入

【出場法】

每一等分績效如到達「六個月的標準差」時則贖回

之所以選定六個月的標準差,是因目前績效已到達一個標準差的波動程度

此時乖離過大,遂見好就收

【贖回後再進場】

假定一等分部位的績效已達一個標準差,比如15%好了

那麼便是100元變成115元

此時把此等分全數贖回,再投入100元買一等分,重置成本

【此方法優點】

1.雖然是單筆申購,但分批買入,足以降低平均成本,不一次毆印心理壓力也較低

2.每等分資金緊貼走勢,不斷的贖回停利再投入,可以積極的取得獲利

並且持續追求後續走勢

【此方法缺點】

1.在市場上的資金放的不夠,若遲遲不拉回,可能只有1~2等分的資金在賺

2.不斷的進出,申購手續費會很可觀

【我的看法】

1.我是風險趨避者,寧可少賺也不想多賠,雖然每一檔基金可能只會有1~2等分在賺

但至少這個賺法算是有效率的

2.鉅亨平衡型單筆申購不用手續費

股票型會收費,不過開戶給了不少點數,每周還會有一些點數可以用,成本降低很多

-----------------
以上是小弟的計畫,想請問各位版友可否提供一些看法或建議以供參考?


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  Re: 基金的進場法及出場法請益
文章發表於 : 2021-02-07, 00:16 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 3157
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
越複雜的方法越容易失敗,而且計畫半天忙進忙出半天,卻只投入兩成資金,真的給你賺20%好了,還原計算所有資金的報酬率也剩4%,不如長放一支投資級債基金,一次交易就可以穩穩慢慢賺,還不用忙進忙出的。

自認是風險趨避者,比較建議用投資級債做個投資組合,你可以用配息計算機找年配6%的組合,基本上就是投資級債為主,搭配一些會跟著股票連動的高收益債或新興美元債,如果你用不到配息,就買這個組合的「累積型」就好,你把這幾支基金的淨值拉長來看,都是長期一路往上走,符合你風險趨避的原則。

強大嚴選
https://fundhot.com/fund/tag/is_fundhot

基金配息計算機
https://fundhot.com/calculate/step1

如果還是想投股票型基金,建議強大嚴選的穩基金中挑兩三支,專心操這兩三支就好,先把本金投入一半,剩下的錢跟每月省下的錢,看基金FBI定期定額逢低加倍,這方法簡單又容易執行,而且投資效率跟報酬率會比你現在的方法好很多。

錢如果多一點,我大推母子基金,可以學mo大的做法,也可以參考F大的復華機制,都比你的做法簡單的多,也容易成功。

mo大:
(分批逢低佈局)資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7962

F大:
復華金複合母子基金的私房攻略本(蕭碧燕直播+Faith大點評)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8453

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 基金的進場法及出場法請益
文章發表於 : 2021-02-10, 23:40 
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天使人
離線

註冊時間:
  2019-09-06, 13:26
文章: 77
flyindance 寫:
大家好,小弟選定了幾檔基金

也擬定好每檔基金的最大投資金額

但現在對於如何進出場感到有些疑惑

小弟擬定了一個做法,想請各位版友幫忙看看

【進場法】

1.假設一檔基金最大投入金額為500元,將資金分拆為五等分

2.計算去年股災高低點最大跌幅,假定是20%,意味著買這檔基金最大可能會損到20%

(誠然過去績效不代表未來績效,但以去年那種毀天滅地等級的崩盤法,很有參考性

要跌更多不是不可能,但機會不大吧?)

3.將最大跌幅拆成4等分,每一等分跌幅(20%/4=5%)投入一等分的資金

4.因此如果第一等分投入100元,好死不死再碰上去年同樣跌幅的衝擊

那麼便是基金淨值100、95、90、85、80將資金逐一投入

【出場法】

每一等分績效如到達「六個月的標準差」時則贖回

之所以選定六個月的標準差,是因目前績效已到達一個標準差的波動程度

此時乖離過大,遂見好就收

【贖回後再進場】

假定一等分部位的績效已達一個標準差,比如15%好了

那麼便是100元變成115元

此時把此等分全數贖回,再投入100元買一等分,重置成本

【此方法優點】

1.雖然是單筆申購,但分批買入,足以降低平均成本,不一次毆印心理壓力也較低

2.每等分資金緊貼走勢,不斷的贖回停利再投入,可以積極的取得獲利

並且持續追求後續走勢

【此方法缺點】

1.在市場上的資金放的不夠,若遲遲不拉回,可能只有1~2等分的資金在賺

2.不斷的進出,申購手續費會很可觀

【我的看法】

1.我是風險趨避者,寧可少賺也不想多賠,雖然每一檔基金可能只會有1~2等分在賺

但至少這個賺法算是有效率的

2.鉅亨平衡型單筆申購不用手續費

股票型會收費,不過開戶給了不少點數,每周還會有一些點數可以用,成本降低很多

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以上是小弟的計畫,想請問各位版友可否提供一些看法或建議以供參考?




假設版大只選擇貝萊德科技一支基金,分批買進,
現貝科年績效约87%,
因為分批獲利平均,給你最高50%,
如果恆抱至今,很高興你可以有50%的收穫,
但若碰到股災可能變為負值,
若你採用分批贖回鎖利方式,
你的獲利可能再打折來到25%
這已經是很不錯的成績了。
首先要回到資金分配
投資級等級債一路向上,2020年3月幾年前最大漲跌幅約7%,但是長線趨勢往上,唯一考慮是匯率,長期分批進場降低匯率風險
時間拉長,投資等級債是你的護成河,若碰到股災,它回復的快,不太會損失,若急需用錢時,也是隨時可以賣掉,你另外投資的基金不受影響,才不會造成你更大的損失。
建議你以自己的資金配置要適合你自己的需求,
如果在5~10年內都不會用到這筆錢,你又很年輕,又對股市波動很淡定,
可以投入較高獲利的基金
如科技股基金,生技基金,太平洋基金,及波動最大的能源基金,
M大推薦的平衡基金 ,也是不錯的選擇,有些平衡型基( 股債配置)有領息,借著利息再投入,狀大基金單位數,讓息越領越多,又不會錯失股市上漲獲利的機會,波動度比債券大,但是有息領著也安心.
祝你投資順利,新年快樂


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