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  投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
發表人 內容
文章發表於 : 2021-02-10, 15:25 
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  2019-09-05, 15:46
文章: 39
記得之前討論區有討論過,海外開戶買ETF碰到最大的風險就是繼承,真的有人碰到了


投資國外ETF滾出2千萬 意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
記者吳佳穎/台北報導

譚先生生前聽取朋友建議,在國外開戶,定期定額購買外國ETF(指數股票型基金)債券,透過複利的力量錢滾錢,10多年累積出價值新台幣2000萬元的國外股債資產。

去年初,譚先生不幸因意外過世,唯一的繼承人是他的妹妹,妹妹想繼承這筆遺產,卻收到海外證券公司寄來文件,要求她進行一連串法院程序,並要取得台灣律師法律意見,證明該帳戶為透明帳戶(transparent account),且須證明妹妹是譚先生的合法繼承人。而在完成這些程序之前,譚先生的帳戶會遭到凍結。

由於譚先生和妹妹都不具備投資地的國籍,因此依當地法律,外國人要扣除40%的遺產稅。如此一來,譚先生生前滾出的2000萬只剩1200萬元,加上兩地請律師鐘點費萬元起跳,後續還要請會計師、付行政費用等,東折西扣後根本所剩無幾,且過程曠日廢時又折磨,最後妹妹直接放棄繼承2000萬元海外資產。

https://finance.ettoday.net/news/1896854


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-11, 23:01 
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天使人
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  2020-01-12, 02:39
文章: 2
好奇如果妹妹知道帳號密碼, 登入後把錢轉出來這樣還會有遺產稅嗎?


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-12, 12:20 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3588
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
Admgamer 寫:
好奇如果妹妹知道帳號密碼, 登入後把錢轉出來這樣還會有遺產稅嗎?

轉帳會留下紀錄,國稅局有心要查都不難查到。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-12, 18:45 
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天使人
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  2019-04-20, 20:28
文章: 6
基金贖回的資金都是匯回原投資者(即已去世者)設定的帳戶,當去世時該人帳戶都會被凍結至申報遺產/繳完遺產稅,該帳戶便被結清。
所以除非在該人尚未去世或尚未申報死亡資金就移轉(但又回到國稅局要追仍追的到),一旦申報死亡,所有國內銀行帳戶就凍結了。


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-13, 12:21 
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  2019-05-22, 15:13
文章: 77
為什麼國外那邊還要扣40%遺產稅?我記得買外國股票不是獲利就扣30%了...
那台灣這邊5000萬以內還要再扣10%...啥都沒了@@


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-13, 13:57 
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天使人
離線

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  2018-10-01, 21:04
文章: 146
Admgamer 寫:
好奇如果妹妹知道帳號密碼, 登入後把錢轉出來這樣還會有遺產稅嗎?

被繼承人兩年內的贈與都列入遺產計算,現在的金融體系已經很容易查核的。

_________________
一人獨行,走得比較快,
一群人走,走得比較遠。


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-13, 19:46 
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天使人
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  2019-06-17, 17:03
文章: 59
看起來像是瞎忙一場,紙上富貴如浮雲。這件事的啟發就是:海外投資,還是固定贖回或用複委託的好,
而且要捨得花,老抱著恐懼擔憂虛幻的老年,不如現在就好好生活,一點一滴滋潤身心,至少對的起自己。
樂活大師的人生經驗還是有道理的。


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-13, 22:07 
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  2019-01-08, 07:53
文章: 12
Lemon134 寫:
看起來像是瞎忙一場,紙上富貴如浮雲。這件事的啟發就是:海外投資,還是固定贖回或用複委託的好,
而且要捨得花,老抱著恐懼擔憂虛幻的老年,不如現在就好好生活,一點一滴滋潤身心,至少對的起自己。
樂活大師的人生經驗還是有道理的。


賺的錢要捨得花, 否則也只是紙上富貴, 數字上的變化。
若有替子女做財務規劃, 可多多利用每年的免稅贈與額度(220萬)贈與給子女, 再用子女的帳戶做金融投資,


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-14, 00:40 
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名人堂成員
線上

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  2011-06-13, 13:02
文章: 5424
來自: 欣賞蒙格的平凡人
有些人應會慢慢體悟到,
錢留太多給兒女並非好事,
以正確的態度與方法看待貝科技更加重要。

_________________
Chase Excellence,
Sucess Will Follow,
Money Will Follow.


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  Re: 投資國外ETF滾出2千萬,意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
文章發表於 : 2021-02-14, 06:40 
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天使人
離線

註冊時間:
  2021-01-31, 17:43
文章: 5
anc 寫:
記得之前討論區有討論過,海外開戶買ETF碰到最大的風險就是繼承,真的有人碰到了
投資國外ETF滾出2千萬 意外過世「繼承人卻拿不回錢」!
記者吳佳穎/台北報導
https://finance.ettoday.net/news/1896854

這是哪一國這麼黑? 應該無所謂放棄繼承的問題, 而是這筆基金繼續長大, 等人來領, 嫌麻煩有很多代書可以代辦. 但是提醒了開外國帳戶, 還真的是風險不小.


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