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  如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
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文章發表於 : 2021-02-23, 11:05 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 420
(影片中提到的基金只是舉例說明,絕非推薦特定基金)

本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/vqwGQdKf3mk

基金投資這麼多年,你有沒有老是被人問到同樣的問題?或是,在你的心中,經常被某些問題困擾著呢?

前幾天,我在朋友的群組裡,稍微問了一下:「基金投資,你現在最想問的問題是甚麼呢?」挖賽,果然問題如空汙般飛來,躲都躲不掉,我稍微統計了一下,這4個問題最常被問到:

第4名:債券基金的配息率越來越低,該如何維持應有的配息率?

不難理解,在超低利率的時代,跟銀行利率連動度高的債券配息,無法回到過去的光輝時代,債券基金逢低買還是會有賺頭,只是配息率,就別期待太高

第3名:股市漲好多了,該不該先賣一部分?

很多人想先賣一部分,都是怕未來股市會下跌,想先落袋為安。但是,沒有人可以預知未來,這個問題只會繼續困擾著基金投資人

第2名:現在該買哪一支基金?該賣哪一支基金?

不瞞你說,我也很想知道,而如果我知道,我不會把這個神通用在買基金,而是跑到山上開間廟,接受信徒問事,借發財金

第1名,老實說,這一點是困擾我個人最久的問題,是實至名歸的第一名:該留多少現金,才能在修正時逢低買呢?

我相信許多人都跟我一樣,習慣在口袋中留現金,準備在市場大跌的時候,逢低進場,但現金比重非常難控制,當股市來個大修正,若現金留太少,一定不夠買,但現金留太多,又會影響投資效率,問題更大。

例如去年(2020)美股標普500指數大漲了16.26%,如果我把所有資金全數投入,報酬率就會是完整的16.26%,但若留了30%的現金準備逢低進場,等了一整年,等不到大跌,根本沒有進場時機,報酬率就會縮水成16.26%*70%=11.38%。

我通常會預留10%現金準備進場,當市場波動變大時,就會增加到30%,但多頭行情的時候,即使市場出現了較大的跌幅,也經常稍縱即逝,例如去年三月發生股災,結果不到一個月就觸底,展開V型反轉,就算賣在三月初,本以為賣得好,但不到一個月就要「認錯」,趕快補回先前賣掉的基金,才不會錯過多頭行情,實在很煩阿…

綜合以上幾個問題,我歸納出基金投資的四大魔王,分別是:
:arrow: 配息率一直降怎麼辦?
:arrow: 該不該停利?
:arrow: 該買什麼、該賣什麼?
:arrow: 現金比重該留多少?

這個問題不只困擾著各位,也常害我睡不著覺,直到去年,我才在一個古老的投資系統中找到答案,這個投資系統叫做「母子基金」,不是什麼新玩意,早在十多年前就出現了,但經過十多年的演化,以及歷經這十多年來市場多頭及空頭的淬鍊,已經證明了這套系統足以打敗基金投資的四大魔王

什麼叫母子基金呢?簡單來說,就是由一支走勢穩定的母基金,搭配定期定額一到三支走勢積極的子基金,所形成的資產配置組合。這段話非常重要喔,一支走勢穩定的母基金+定期定額一到三支走勢積極的子基金=資產配置,這裡可以看到幾個關鍵字:走勢穩定、走勢積極、定期定額、資產配置,記住這四個關鍵字,你就懂如何配置母子基金

我們用兩支基金示範母子基金如何搭配,一支是走勢比較穩定的全球平衡型基金,扮演的是母基金的角色;另一支是走勢積極的全球科技基金,很適合當子基金。從過去一年的報酬率來看,母基金賺了10%,穩中求勝,子基金漲跌都很劇烈,一年大漲87%

從報酬率的走勢圖來看,母基金的走勢穩定,長期一路向上,適合單筆申購,而子基金走勢積極,波動大,漲跌都很大,就適合定期定額。

一個穩健,一個積極,祕訣就在兩支基金的持股內容,子基金全壓科技股,而母基金有成長型的科技股,也有相對穩健的金融股及健康護理股,更有跟股票負相關,也就是股票跌時它會漲的政府公債跟投資級債,兩支基金合在一起,就形成了一個簡單的資產配置。

母子基金的資產配置有甚麼功能呢?在股災時,走勢穩定的母基金,可以保護跌得快的子基金,而平常時,母基金繼續穩穩往上走,子基金可以積極追求報酬率,搭配紀律停利,將資金轉回母基金,持續養大整體資產。

我的話實在太多,影片不小心又錄太久,我本來要開始講這種「錢生錢」循環系統的幾種型態,就留到下一集便知分曉。

相關討論:

(分批逢低佈局)資產配置兩檔母基金 & 貸款買兩檔子基金的心得
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=7962

【調查】請推薦最適合當母基金的好基金(長期走勢一路向上、平衡型)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8371

復華金複合母子基金的私房攻略本(蕭碧燕直播+Faith大點評)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8453


母子基金系列:

配息率一直降怎麼辦?該不該停利?該買什麼、該賣什麼?現金比重該留多少?...如何打倒基金投資的4大魔王?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8965

母子基金績效穩定,有密技?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8987

母子基金,用錢生錢!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9023

母子基金實戰~用錢生錢,每月領錢
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9043


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 11:11 
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天使人
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  2019-04-06, 21:13
文章: 88
faith 寫:
本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/vqwGQdKf3mk

第2名:現在該買哪一支基金?該賣哪一支基金?

不瞞你說,我也很想知道,而如果我知道,我不會把這個神通用在買基金,而是跑到山上開間廟,接受信徒問事,借發財金



怎麼可以這樣幽默 :lol: :lol: :lol: :lol: :lol: :lol:


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 11:37 
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天使人
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  2020-03-09, 09:40
文章: 5
這集來的剛剛好,我正好想要用母子基金的方式來操作,可以趁現在來學習


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 12:50 
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天使人
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  2019-10-04, 01:21
文章: 132
感恩強基金讚嘆強基金!


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 13:35 
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天使人
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  2018-12-02, 19:31
文章: 171
我的許願的菜來了^_^


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 14:04 
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名人堂成員
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  2017-06-02, 10:07
文章: 661
faith 寫:

第1名,老實說,這一點是困擾我個人最久的問題,是實至名歸的第一名:該留多少現金,才能在修正時逢低買呢?

我相信許多人都跟我一樣,習慣在口袋中留現金,準備在市場大跌的時候,逢低進場,但現金比重非常難控制,當股市來個大修正,若現金留太少,一定不夠買,但現金留太多,又會影響投資效率,問題更大。

例如去年(2020)美股標普500指數大漲了16.26%,如果我把所有資金全數投入,報酬率就會是完整的16.26%,但若留了30%的現金準備逢低進場,等了一整年,等不到大跌,根本沒有進場時機,報酬率就會縮水成16.26%*70%=11.38%。


我通常會預留10%現金準備進場,當市場波動變大時,就會增加到30%,但多頭行情的時候,即使市場出現了較大的跌幅,也經常稍縱即逝,例如去年三月發生股災,結果不到一個月就觸底,展開V型反轉,就算賣在三月初,本以為賣得好,但不到一個月就要「認錯」,趕快補回先前賣掉的基金,才不會錯過多頭行情,實在很煩阿…


.....
很開心F大能談到總資金配置和效率問題,造福各強友.

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 14:54 
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天使人
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  2019-10-15, 17:15
文章: 479
第4名=>只要可以滿足我的標準,我會擺爛
第3名=>如果我的股票型基金超過10%-15%,我會全賣,再看情況進場
第2名=>不知道,看強基金指標,聽富邦元大的話,量自己的血壓心跳來決定,再不然問神
第1名=>不知道,隨便。


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 15:06 
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管理員
離線

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  2017-11-04, 21:51
文章: 420
tac0153 寫:
faith 寫:
本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/vqwGQdKf3mk

第2名:現在該買哪一支基金?該賣哪一支基金?

不瞞你說,我也很想知道,而如果我知道,我不會把這個神通用在買基金,而是跑到山上開間廟,接受信徒問事,借發財金

怎麼可以這樣幽默 :lol: :lol: :lol: :lol: :lol: :lol:


我每次看到FB廣告上一堆大師,自誇買在低點賣在高點,都會忍不住心想:你有這種神通幹嘛浪費在投資上,蓋廟不是賺更快 :lol: :lol: :lol:

(開個玩笑而已,絕對不是對個人信仰不敬喔)


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 15:08 
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管理員
離線

註冊時間:
  2017-11-04, 21:51
文章: 420
moboo6611 寫:
faith 寫:

第1名,老實說,這一點是困擾我個人最久的問題,是實至名歸的第一名:該留多少現金,才能在修正時逢低買呢?

我相信許多人都跟我一樣,習慣在口袋中留現金,準備在市場大跌的時候,逢低進場,但現金比重非常難控制,當股市來個大修正,若現金留太少,一定不夠買,但現金留太多,又會影響投資效率,問題更大。

例如去年(2020)美股標普500指數大漲了16.26%,如果我把所有資金全數投入,報酬率就會是完整的16.26%,但若留了30%的現金準備逢低進場,等了一整年,等不到大跌,根本沒有進場時機,報酬率就會縮水成16.26%*70%=11.38%。


我通常會預留10%現金準備進場,當市場波動變大時,就會增加到30%,但多頭行情的時候,即使市場出現了較大的跌幅,也經常稍縱即逝,例如去年三月發生股災,結果不到一個月就觸底,展開V型反轉,就算賣在三月初,本以為賣得好,但不到一個月就要「認錯」,趕快補回先前賣掉的基金,才不會錯過多頭行情,實在很煩阿…


.....
很開心F大能談到總資金配置和效率問題,造福各強友.


現金比重的控管對投資報酬率的影響,其實遠比想像中更大,我相信很多人沒感覺,但這真的困擾我很久。


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  Re: 如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-02-23, 15:31 
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天使人
離線

註冊時間:
  2018-12-02, 19:31
文章: 171
現金比重的控管對投資報酬率的影響,其實遠比想像中更大,我相信很多人沒感覺,但這真的困擾我很久。

:lol: :lol: 這問題⋯⋯小資確實無感 :lol: :lol:
每次都不小心就梭了 :lol: :lol:


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