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  關於持有「現金部位」的機會成本
發表人 內容
文章發表於 : 2021-02-28, 19:39 
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天使人
離線

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  2020-10-02, 13:38
文章: 12
今天想跟強基金上的各位大大們討論關於持有「現金部位」的機會成本~

本身小弟有定期定額習慣,也瞭解逢低買進的精髓
但從去年三月開始反彈至今,雖也有陸續加碼進場,但手上仍有許多現金部位(除了之前儲蓄下來的,也還有後續薪水存的),隨著市場反彈會感覺這些活水現金卻「還在原地踏步」的感覺,開始思考在這樣低利的環境下,持有現金雖不跌,但卻也沒漲的隱形機會成本是不是我忽略掉的呢?

在這樣低利環境下...
應該是保持現金部位?
還是先投入抗震能力強的平衡型/債券型基金停泊,之後再伺機投入呢?


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-02-28, 20:35 
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天使人
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  2017-12-01, 16:16
文章: 374
我現金放在平衡基金,報酬率比現金好

Faith大的YouTube有講到這個觀念,樓主看一下

配息率一直降怎麼辦?該不該停利?該買什麼該賣什麼?現金比重該留多少?...如何打倒基金投資的4大魔王?
https://youtu.be/vqwGQdKf3mk


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-02-28, 23:58 
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天使人
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註冊時間:
  2018-12-02, 19:31
文章: 171
Rhay 寫:
今天想跟強基金上的各位大大們討論關於持有「現金部位」的機會成本~

本身小弟有定期定額習慣,也瞭解逢低買進的精髓
但從去年三月開始反彈至今,雖也有陸續加碼進場,但手上仍有許多現金部位(除了之前儲蓄下來的,也還有後續薪水存的),隨著市場反彈會感覺這些活水現金卻「還在原地踏步」的感覺,開始思考在這樣低利的環境下,持有現金雖不跌,但卻也沒漲的隱形機會成本是不是我忽略掉的呢?

在這樣低利環境下...
應該是保持現金部位?
還是先投入抗震能力強的平衡型/債券型基金停泊,之後再伺機投入呢?



不要急、不要急,耐心的等待,ㄧ年裡總會有個幾次-15~-20%的機會,看準了就出手大單筆,3~7月慢慢佈局你喜歡的標的,農曆年前後大多會有不錯的賣點,台股、A股、能源、黃金、個人真金白銀練習過。
(本金不夠配置,只好積極操作練心臟的小資路過⋯^_^)


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-01, 20:05 
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天使人
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  2020-10-02, 13:38
文章: 12
感謝兩位A大回覆!
突然發現居然沒定期發摟強大影片,趕緊收刀訂閱開啟小鈴鐺XP


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-02, 09:09 
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名人堂成員
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3155
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
Rhay 寫:
感謝兩位A大回覆!
突然發現居然沒定期發摟強大影片,趕緊收刀訂閱開啟小鈴鐺XP


強基金的YouTube講很多基本觀念,腦袋的糾結被打開後,你的投資報酬率就會進步神速了,我就是過來人。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-05, 04:23 
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  2018-10-05, 11:00
文章: 12
多數人都會說現金只要配置20-30%
我的作法相對保守,市場高檔時我的現金持有高達70%,為的是有股災來時能夠加碼
不要急著把所有的錢都投入
耐著性子 才能走得長長久久


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-05, 08:51 
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名人堂成員
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  2017-06-02, 10:07
文章: 635
lidingo 寫:
多數人都會說現金只要配置20-30%
我的作法相對保守,市場高檔時我的現金持有高達70%,為的是有股災來時能夠加碼

不要急著把所有的錢都投入
耐著性子 才能走得長長久久

........
針對這兩句話,有一些心得分享.
多數人都會說現金只要配置20-30%
現金的配置是看個人,應沒有多數人都說多少而定,看自己的心理承受度來定才是
我的作法相對保守,市場高檔時我的現金持有高達70%,為的是有股災來時能夠加碼
看來大大屬個性保守,但市場高檔是何時??以台股而言是1萬以上?還是1萬2?還是1萬6?
ex.
很多人在1萬1以上就持有多數現金等待,目前1萬6,也錯過5000點的行情了,
如果1萬1以上就持有現金等待的投資人,如果現在1萬6跌了20%(短期內跌20%算小股災來看),還有12800點,
這時進場會不會有矛盾呢?漲到1萬1時覺得高不進場,1萬6跌了20%至12800點再進場...
....
當然每個人的心理承受度不同,約有三種報酬可供大家參考.
1.超額報酬
2.市場報酬
3.安心報酬
獲利1>2>3, 風險1>2>3,難度1>2>3,就任君選擇了.

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-05, 23:02 
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  2018-10-05, 11:00
文章: 12
moboo6611 寫:
lidingo 寫:
多數人都會說現金只要配置20-30%
我的作法相對保守,市場高檔時我的現金持有高達70%,為的是有股災來時能夠加碼

不要急著把所有的錢都投入
耐著性子 才能走得長長久久

........
針對這兩句話,有一些心得分享.
多數人都會說現金只要配置20-30%
現金的配置是看個人,應沒有多數人都說多少而定,看自己的心理承受度來定才是
我的作法相對保守,市場高檔時我的現金持有高達70%,為的是有股災來時能夠加碼
看來大大屬個性保守,但市場高檔是何時??以台股而言是1萬以上?還是1萬2?還是1萬6?
ex.
很多人在1萬1以上就持有多數現金等待,目前1萬6,也錯過5000點的行情了,
如果1萬1以上就持有現金等待的投資人,如果現在1萬6跌了20%(短期內跌20%算小股災來看),還有12800點,
這時進場會不會有矛盾呢?漲到1萬1時覺得高不進場,1萬6跌了20%至12800點再進場...
....
當然每個人的心理承受度不同,約有三種報酬可供大家參考.
1.超額報酬
2.市場報酬
3.安心報酬
獲利1>2>3, 風險1>2>3,難度1>2>3,就任君選擇了.



多數人說現金部位大約是20-30% 難道是我的錯誤認知 ? 我看不少所謂的專家是這麼說的...anyway
何謂高低檔,對我而言就是一個市場在一年間飛速的上昇,在我看來就是高檔
不過縱使如此,我也都還有8位數的資金在市場上.

今年的理財目標是在西雅圖買間Single House,大家加油啦!!


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-06, 10:49 
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註冊時間:
  2017-06-02, 10:07
文章: 635
lidingo 寫:
多數人說現金部位大約是20-30% 難道是我的錯誤認知 ? 我看不少所謂的專家是這麼說的...anyway
何謂高低檔,對我而言就是一個市場在一年間飛速的上昇,在我看來就是高檔
不過縱使如此,我也都還有8位數的資金在市場上.

今年的理財目標是在西雅圖買間Single House,大家加油啦!!

........
只能說資產配置因人而異,不預設高低點,
待在市場,隨波逐流,說不定8位數比較快速到達9位數。

_________________
以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 關於持有「現金部位」的機會成本
文章發表於 : 2021-03-09, 14:25 
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天使人
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註冊時間:
  2020-04-02, 23:05
文章: 10
aiwa716 寫:
Rhay 寫:
今天想跟強基金上的各位大大們討論關於持有「現金部位」的機會成本~

本身小弟有定期定額習慣,也瞭解逢低買進的精髓
但從去年三月開始反彈至今,雖也有陸續加碼進場,但手上仍有許多現金部位(除了之前儲蓄下來的,也還有後續薪水存的),隨著市場反彈會感覺這些活水現金卻「還在原地踏步」的感覺,開始思考在這樣低利的環境下,持有現金雖不跌,但卻也沒漲的隱形機會成本是不是我忽略掉的呢?

在這樣低利環境下...
應該是保持現金部位?
還是先投入抗震能力強的平衡型/債券型基金停泊,之後再伺機投入呢?



不要急、不要急,耐心的等待,ㄧ年裡總會有個幾次-15~-20%的機會,看準了就出手大單筆,3~7月慢慢佈局你喜歡的標的,農曆年前後大多會有不錯的賣點,台股、A股、能源、黃金、個人真金白銀練習過。
(本金不夠配置,只好積極操作練心臟的小資路過⋯^_^)



關於資金配置最近也有類似的想法.... ^^

假如有一筆資金分12份,用於定期定額投入,週期設為1年回收資金
(有人會達固定報酬率回收,這裡先不討論這樣的情況,設定在年底回收)

所選的標的是長期趨勢往上的標的,台股、美股基金或股票

以下比較3種方案:

方案(1):單筆在年初投入
優點:若指數當年是全年緩步上漲,雖然有修正,但是都不大,則此方案會有最佳報酬率
缺點:無法保證指數是全年緩步上漲,若遇到修正會沒錢加碼被套牢,心理承受的壓力比較大

方案(2):分12份定期定額投入
優點:若指數出現大修正,譬如遇到大V型反轉,能有錢加碼,則此方案報酬率有可能比方案(1)佳
缺點:若指數當年是全年緩步上漲,雖然有修正,但是都不大,則此方案因價格是全年的平均價格,
所以報酬率大概只有方案(1)的一半左右

另外優點:
等到來年,因資金已全部進場,相當於是單筆投入,雖然有方案(1)的風險,
但因為是買在去年的平均價格,不是買在年尾的價格,有一段漲幅保護,可以避免被套
若來年指數是全年緩步上漲,僅有中小型修正,沒有大修正,則來年會有最佳報酬率

方案(3):把資金在前3季定期定額投入
優點:因為第4季通常是旺季,歐美耶誕節,華人甚至可以延伸到春節封關
若資金在第4季來臨前已定期定額全部進場,則相當於是方案(1)的單筆投入,
可能可以賺到全年最佳的漲幅

若前3季遇到修正,則有定期定額保護,可避免全買在高點
若第4季遇到修正,則因為平均成本是前3季的一半左右,所以可能已有一段漲幅保護,也可以避免被套

缺點:第4季遇到修正,可能沒有資金加碼

方案(3)是結合單筆和定期定額優點的做法

最近的一點想法,沒有真正實踐過,提供討論看看....


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