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  母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
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文章發表於 : 2021-03-02, 11:42 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 403
(影片中提到的基金只是舉例說明,絕非推薦特定基金)

本集YouTube影片連結:
https://youtu.be/vYeB-3xOJiY


該如何打造一個成功的母子基金組合呢?

再複習一下母子基金的基本觀念:母子基金是由一支走勢穩定的母基金,搭配一到三支走勢積極的子基金,所形成的資產配置組合。母子基金要長期績效穩定,我認為有兩個密技非常重要,掌握這兩個密技,基本上就破關了

單筆進場的母基金,長期淨值走勢要一路向上:

母基金是母子基金的成功關鍵,長期淨值走勢要一路向上,即使碰到大跌,也有休息過後,能夠再創新高的能力。

定期定額的子基金,淨值走勢要夠活潑:

子基金的功能是增加資本利得,走勢活潑意味著漲時會漲,跌時也很會跌,會跌才能發揮加倍扣款的優勢,搭配適時停利將獲利轉回母基金,持續養大母基金。


掌握這兩個密技後,我們開始動手做自己的第一支母子基金吧!

首先,先選一支母基金,強友們可以上強基金網站,選擇平衡型(母基金),就可以看到強大口袋中那些基金夠資格當好媽媽,挑選時,請掌握以下幾點:

平衡型(母基金) – 強基金100
https://fundhot.com/fund/category/FH100G19

1. 第一支母基金,請選擇全球平衡型

你的第一個母子基金,建議是全球的布局,最好是全球平衡型作為母基金,再搭配穩基金三雄,也就是全球股票、全球科技、全球非必須消費作為子基金

強基金網站上的平衡型(母基金),包含了各種平衡型基金,例如全球平衡型、台股平衡型,陸股平衡型等,基金名稱有「全球」或「環球」字樣,通常就是全球平衡型基金

其次,可以觀察基金持股分布,全球平衡型基金通常會以美國為主,約佔四成到五成不等,再搭配其他成熟國家及少部分的新興國家,就是全球平衡基金的基本配置。

第一支母基金選全球的布局,目的是讓新手先避開重壓單一國家的風險,如果是老手或是錢夠多,也就是有錢可以打造第二支或第三支母子基金時,再做單一國家或區域型的母子基金

2. 平衡型基金的債券部位,一定要是公債及投資級債

母基金的功能是長線一路慢慢漲,不是積極追求短期暴漲,穩中求勝的密技就在資產配置,因此債券部位一定要是公債及投資級債,因為公債是唯一跟股票負相關的投資工具,市場崩跌時會保護股票。股債配置的比重通常是八比二到六比四之間,積極的強友就選八比二的基金,個性穩健的就選六比四即可,股債比重的資料都可以在基金月報中看到,google一下就找得到。

3. 這支基金有在你習慣的通路銷售

不是每支基金都會在你習慣往來的銀行上架,請先搞清楚你的銀行有沒有賣你選中的這些基金,因為強基金團隊多半在基金平台挑基金,網站上的基金多數都可以在基富通跟鉅亨買基金買到


搞定母基金後,子基金的選擇就容易多了,就像上面說的,第一支母基金既然選了internal的全球平衡型基金,子基金就選同樣國際化,長期走勢一路向上的穩基金三雄,也就是全球股票、全球科技、全球非必須消費,如果是資金不夠多的小資族,就選全球股票基金就好,因為基金中也會有科技跟非必須消費的成分

子基金的任務是增加報酬率,波動要夠大,才有向上衝的爆發力,也因為波動大,要成功的關鍵因素請掌握以下三點:
:arrow: 定期定額
:arrow: 紀律停利
:arrow: 逢低加倍扣款

定期定額不難理解,每月扣款次數就看個人資金多寡,基本原則是扣款日越分散越好。紀律停利的停利點,我建議可設15%到20%即可,這是每年都可能會有停利機會的報酬率,設太高會幾年才停利一次,對培養信心幫助不大

此外,看到停利點後,我強烈建議各位一定要紀律執行,不要太貪心,以為看到15%就可以看到30%,結果一個大浪打來就沒了,你想想,反正你子基金有三支,這支停利了,還有其他基金在手上,繼續幫你賺錢,何必糾結呢,該跑就跑吧

逢低加倍扣的原則,可以參考強基金網站的超強免費工具:股債FBI,注意全球市場、科技、非必須消費的三個燈號,亮出深紫燈及綠燈時,絕對不要錯過逢低加倍扣的大好機會喔!

股債FBI
https://fundhot.com/fbi/etf/2week

我們花了兩集的時間講理論,下一集開始要進入實戰囉,我又要很害羞地公布我個人的實際操作畫面了,想知道母子基金如何實戰,絕對不要錯過下一集喔!


母子基金系列:

配息率一直降怎麼辦?該不該停利?該買什麼、該賣什麼?現金比重該留多少?...如何打倒基金投資的4大魔王?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8965

母子基金績效穩定,有密技?
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8987

母子基金,用錢生錢!
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9023

母子基金實戰~用錢生錢,每月領錢
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=9043


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-02, 17:50 
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  2015-06-02, 12:52
文章: 14
感謝 faith大帥氣的分享,衷心期待下一集實戰篇.


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-02, 22:33 
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天使人
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  2020-01-19, 09:40
文章: 54
期待下一集


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 10:40 
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  2019-03-18, 17:04
文章: 20
有個想法,對於一開始無法拿出一筆資金當母基金的人.
是否能反方向操作,子基金停利後就單筆買母基金,慢慢養大母基金.
不知這樣是否可行?


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 11:09 
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  2010-12-10, 09:47
文章: 7587
來自: 我是強大
RYAN0630 寫:
有個想法,對於一開始無法拿出一筆資金當母基金的人.
是否能反方向操作,子基金停利後就單筆買母基金,慢慢養大母基金.
不知這樣是否可行?

可以,因此定期定額的習慣可慢慢升級為母子基金,也就是子基金停利後的資金可申購母基金,開始母子基金併存。

母基金穩穩上漲並作為股災時的子基金加倍扣資金池,子基金的定期定額習慣則繼續追求資本利得。

_________________
Investment success doesn't come from "buying good things," but rather from "buying things well"
(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
Howard Marks,
The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 12:14 
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天使人
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註冊時間:
  2019-05-27, 16:39
文章: 18
各位大大, 您們好~
目前在規劃母子基金, 但對搭配組合很是困擾, 想請大大們提供意見!


做了兩組A和B 母子基金, 其中子基金的品牌會與母基金的品牌相同, 以節省手續費!
(所有列出來的子基金都是有定期定額扣款~)

A平衡型母基金
貝萊德環球資產配置基金
子基金1 貝萊德世界科技基金 (產業-科技股)
子基金2 摩根士丹利環球機會基金A (全球股票)
子基金3 景順環球消費趨勢基金A股 美元 (非必須消費)

B平衡型母基金
摩根JPM多重收益基金 or 駿利亨德森平衡基金A5月配

子基金1 摩根JPM美國科技基金(美元)(累計) 產業股票 - 科技
子基金2 摩根士丹利美國增長基金A (美國大型股-增長型)

謝謝


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 12:20 
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天使人
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註冊時間:
  2019-08-30, 23:23
文章: 119
請問除了復華的母子基金外,這裡說的母子基金都要每個月手動贖回轉到子基金對嗎?


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 14:30 
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  2019-03-18, 17:04
文章: 20
fundhot 寫:
RYAN0630 寫:
有個想法,對於一開始無法拿出一筆資金當母基金的人.
是否能反方向操作,子基金停利後就單筆買母基金,慢慢養大母基金.
不知這樣是否可行?

可以,因此定期定額的習慣可慢慢升級為母子基金,也就是子基金停利後的資金可申購母基金,開始母子基金併存。

母基金穩穩上漲並作為股災時的子基金加倍扣資金池,子基金的定期定額習慣則繼續追求資本利得。


感謝強大解惑,多請教一個問題,子基金停利後單筆買進母基金,
也是要逢低買進比較好嗎?感覺很難等到母基金大跌...


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 14:50 
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管理員
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註冊時間:
  2010-12-10, 09:47
文章: 7587
來自: 我是強大
RYAN0630 寫:
感謝強大解惑,多請教一個問題,子基金停利後單筆買進母基金,
也是要逢低買進比較好嗎?感覺很難等到母基金大跌...

平衡型的逢低買訊號很少見,以復華全球平衡基金為例,過去兩年只出現一次強AI,當時買入的報酬率很好。

復華全球平衡基金-強AI找買點
https://fundhot.com/fund/fundai/FH1001171

當然有機會看到訊號再買,勝率更高,但很難等到,不過也沒關係,母基金的特性是長線一路穩穩往上漲,我都是有錢就買,有小修正就買,例如這幾天。


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(投資成功不是因為買到好東西,而是因為「買得好」。)
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The Most Important Thing: Uncommon Sense for the Thoughtful Investor


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  Re: 母子基金績效穩定,有密技? | 基金大哉問(強基金YouTube)
文章發表於 : 2021-03-03, 14:53 
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名人堂成員
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註冊時間:
  2012-11-28, 19:38
文章: 3155
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
ivy809 寫:
各位大大, 您們好~
目前在規劃母子基金, 但對搭配組合很是困擾, 想請大大們提供意見!


做了兩組A和B 母子基金, 其中子基金的品牌會與母基金的品牌相同, 以節省手續費!
(所有列出來的子基金都是有定期定額扣款~)

A平衡型母基金
貝萊德環球資產配置基金
子基金1 貝萊德世界科技基金 (產業-科技股)
子基金2 摩根士丹利環球機會基金A (全球股票)
子基金3 景順環球消費趨勢基金A股 美元 (非必須消費)

B平衡型母基金
摩根JPM多重收益基金 or 駿利亨德森平衡基金A5月配

子基金1 摩根JPM美國科技基金(美元)(累計) 產業股票 - 科技
子基金2 摩根士丹利美國增長基金A (美國大型股-增長型)

謝謝


摩根多重收益的設計是為了配息,股票成分很低,我會選駿利平衡。

_________________
不可能每次都看對,重點是
看對時大賺 看錯時小賠


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