(影片中提到的基金只是舉例說明,絕非推薦特定基金)
本集YouTube影片連結:https://youtu.be/vYeB-3xOJiY該如何打造一個成功的母子基金組合呢?
再複習一下母子基金的基本觀念:母子基金是由一支走勢穩定的母基金,搭配一到三支走勢積極的子基金,所形成的資產配置組合。母子基金要長期績效穩定,我認為有兩個密技非常重要,掌握這兩個密技,基本上就破關了
單筆進場的母基金,長期淨值走勢要一路向上:母基金是母子基金的成功關鍵,長期淨值走勢要一路向上,即使碰到大跌,也有休息過後,能夠再創新高的能力。
定期定額的子基金,淨值走勢要夠活潑:子基金的功能是增加資本利得,走勢活潑意味著漲時會漲,跌時也很會跌,會跌才能發揮加倍扣款的優勢,搭配適時停利將獲利轉回母基金,持續養大母基金。
掌握這兩個密技後,我們開始動手做自己的第一支母子基金吧!
首先,先選一支母基金,強友們可以上強基金網站,選擇平衡型(母基金),就可以看到強大口袋中那些基金夠資格當好媽媽,挑選時,請掌握以下幾點:
平衡型(母基金) – 強基金100https://fundhot.com/fund/category/FH100G191. 第一支母基金,請選擇全球平衡型你的第一個母子基金,建議是全球的布局,最好是全球平衡型作為母基金,再搭配穩基金三雄,也就是全球股票、全球科技、全球非必須消費作為子基金
強基金網站上的平衡型(母基金),包含了各種平衡型基金,例如全球平衡型、台股平衡型,陸股平衡型等,基金名稱有「全球」或「環球」字樣,通常就是全球平衡型基金
其次,可以觀察基金持股分布,全球平衡型基金通常會以美國為主,約佔四成到五成不等,再搭配其他成熟國家及少部分的新興國家,就是全球平衡基金的基本配置。
第一支母基金選全球的布局,目的是讓新手先避開重壓單一國家的風險,如果是老手或是錢夠多,也就是有錢可以打造第二支或第三支母子基金時,再做單一國家或區域型的母子基金
2. 平衡型基金的債券部位,一定要是公債及投資級債母基金的功能是長線一路慢慢漲,不是積極追求短期暴漲,穩中求勝的密技就在資產配置,因此債券部位一定要是公債及投資級債,因為公債是唯一跟股票負相關的投資工具,市場崩跌時會保護股票。股債配置的比重通常是八比二到六比四之間,積極的強友就選八比二的基金,個性穩健的就選六比四即可,股債比重的資料都可以在基金月報中看到,google一下就找得到。
3. 這支基金有在你習慣的通路銷售不是每支基金都會在你習慣往來的銀行上架,請先搞清楚你的銀行有沒有賣你選中的這些基金,因為強基金團隊多半在基金平台挑基金,網站上的基金多數都可以在基富通跟鉅亨買基金買到
搞定母基金後,子基金的選擇就容易多了,就像上面說的,第一支母基金既然選了internal的全球平衡型基金,子基金就選同樣國際化,長期走勢一路向上的穩基金三雄,也就是全球股票、全球科技、全球非必須消費,如果是資金不夠多的小資族,就選全球股票基金就好,因為基金中也會有科技跟非必須消費的成分
子基金的任務是增加報酬率,波動要夠大,才有向上衝的爆發力,也因為波動大,要成功的關鍵因素請掌握以下三點:

定期定額

紀律停利

逢低加倍扣款
定期定額不難理解,每月扣款次數就看個人資金多寡,基本原則是扣款日越分散越好。紀律停利的停利點,我建議可設15%到20%即可,這是每年都可能會有停利機會的報酬率,設太高會幾年才停利一次,對培養信心幫助不大
此外,看到停利點後,我強烈建議各位一定要紀律執行,不要太貪心,以為看到15%就可以看到30%,結果一個大浪打來就沒了,你想想,反正你子基金有三支,這支停利了,還有其他基金在手上,繼續幫你賺錢,何必糾結呢,該跑就跑吧
逢低加倍扣的原則,可以參考強基金網站的超強免費工具:股債FBI,注意全球市場、科技、非必須消費的三個燈號,亮出深紫燈及綠燈時,絕對不要錯過逢低加倍扣的大好機會喔!
股債FBIhttps://fundhot.com/fbi/etf/2week我們花了兩集的時間講理論,下一集開始要進入實戰囉,我又要很害羞地公布我個人的實際操作畫面了,想知道母子基金如何實戰,絕對不要錯過下一集喔!
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