alleyn 寫:
強基金YouTube影片有提到,新手的母基金建議以全球型入門,而目前強基金的平衡型(母基金),投資標的非單壓台灣的有以下三支:
復華全球平衡基金-新臺幣
貝萊德環球資產配置基金 A2
駿利亨德森資產管理基金-駿利亨德森平衡基金A2美元三基金比較網頁:
https://invest.cnyes.com/compare?fundId=A23012%3BB09%2C091%3BB22%2C012這三支看起來股票占比都約6成,但駿利亨德森的債券有到3成,另外兩支保留較多的現金。
駿利亨德森全押美國,似乎不符合全球型的分散風險?
另外兩支主要地區是美國地區外,一支亞洲較多、一支歐洲較多。
穩定度來說,復華全球平衡基金之前漲最多,目前也跌最多,其他兩支抗跌能力似乎都還不錯。
整體來說,都是績效和淨值一路向上的好基金。
如果不考慮母子基金都要同一家投資公司的話,應該考慮哪些項目來挑選呢
謝謝
感謝A大提問,我又多了一次檢查平衡基金的機會。
請問復平有美元的,選擇新台幣的用意為何?是子基金沒匯損考量嗎?
分散風險部份我的看法是,美股是全球股市龍頭,如果美股慘了,全球股市應該都是魚累累,一般股基跟平基應該都跑不掉,而且2028年之前美國仍是世界第一大經濟體,是投資重點。
復平台相較之下比另2支年輕,但次級房貸風暴、以及去年1-3月的淨值跌幅比比另2支少,也就是比較抱得住的意思。它的規模不算小,只是我沒看到債評(願有大師指點迷津,感恩)。
從股災後漲幅看,2008年股災後駿平比貝環跟復平會漲,去年急跌後復平比貝環跟駿平會漲。
啊~~~結論是怎樣
個人覺得3支都老牌了,績效沒差太多,都OK。