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  380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
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文章發表於 : 2021-03-22, 17:35 
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  2020-10-12, 17:45
文章: 11
★小弟目前42歳,現在手邊有筆約380餘萬的現金(屬於不影響生活的閒置資金),目前規劃想藉基金投資在10年後能將資產滾大到能有約600-800萬的資金(不知道是不是在做夢..),期望退休時能有較大的本金,屆時可買相關配息商品做為穏定的現金流,目前已經在執行的資金分配合如下

1.復華金複合母子基金4筆各30萬,共計120萬。

2.定期定額4筆基金,其中有2支台股、1支美股、1支全球科技基金,設定每月各投入1萬,預計是以能扣2年半的資金為基礎(30個月),所以總計投入金額約120萬(基金達停利點就贖回,贖回金額再分成2年半持續扣款)

3.定期定額買元大台灣50ETF,初步設定總共扣約60萬。

4.以上投入金額總共約300萬
扣除以上已經規劃的部份尚餘約80-90萬的現金,想說放在比較穏健的資產,但目前有些想法但尚未決定
1.單筆投資債券基金,運用配息再定期定額投入股票基金
2.『單筆』投資全球平衡基金
3.『定期定額』投資全球平衡基金

●各位前輩們不知道能否給個意見,因為小弟剛進入強友們的世界中,還有好多要學習的,感謝各位強友!!!


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  Re: 380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
文章發表於 : 2021-03-22, 21:58 
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  2017-11-04, 21:51
文章: 403
380萬在10年後變成600萬,年化報酬率只要約5%就能達到,變成800萬也只要年化報酬率約7%就能達到,你的目標並非遙不可及,只要穩健投資即可。

我反而比較擔心你為了做很多定期定額,必須保留太多現金,這些現金貢獻不出績效,會侵蝕你一年獲利6%的進度。我在下面這一集母子基金YouTube有講到現金留太多會侵蝕績效的問題。

如何打倒基金投資的4大魔王? | 基金大哉問(強基金YouTube)
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=8965

"例如去年(2020)美股標普500指數大漲了16.26%,如果我把所有資金全數投入,報酬率就會是完整的16.26%,但若留了30%的現金準備逢低進場,等了一整年,等不到大跌,根本沒有進場時機,報酬率就會縮水成16.26%*70%=11.38%"

母子基金的「全球樹」跟「台灣樹」是你可以思考的方向,全球平衡型基金或全球組合型基金亦可,只要長期年化報酬率6%左右的配置或基金就能達到你要的目標,翻看歷史的淨值走勢,長線走勢一路向上且震盪不要過大比較重要,單筆投資亦可,不見得拘泥於定期定額。


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  Re: 380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
文章發表於 : 2021-03-22, 22:12 
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  2020-10-12, 17:45
文章: 11
感謝F大寶貴意見,以前年輕因為習慣定時定期投資基金,現在年紀大了,突然有一筆大筆閒置資金反而不知道該怎麼投資最好~
經過F大指點明津,小弟大概有個方向了,真是萬分感謝啊!
(^▽^)


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  Re: 380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
文章發表於 : 2021-03-22, 22:24 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 403
aska0615 寫:
感謝F大寶貴意見,以前年輕因為習慣定時定期投資基金,現在年紀大了,突然有一筆大筆閒置資金反而不知道該怎麼投資最好~
經過F大指點明津,小弟大概有個方向了,真是萬分感謝啊!
(^▽^)

哈哈,大家都一樣,年輕時要學習如何賺錢,年紀大要學習如何錢滾錢,人生最好玩就在可以不斷學習。

有明確的規劃就放上來討論,大家可以幫忙提醒可能的風險在哪裡。


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  Re: 380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
文章發表於 : 2021-03-22, 23:45 
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天使人
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  2020-03-09, 09:40
文章: 5
aska0615 寫:
★小弟目前42歳,現在手邊有筆約380餘萬的現金(屬於不影響生活的閒置資金),目前規劃想藉基金投資在10年後能將資產滾大到能有約600-800萬的資金(不知道是不是在做夢..),期望退休時能有較大的本金,屆時可買相關配息商品做為穏定的現金流,目前已經在執行的資金分配合如下

1.復華金複合母子基金4筆各30萬,共計120萬。

2.定期定額4筆基金,其中有2支台股、1支美股、1支全球科技基金,設定每月各投入1萬,預計是以能扣2年半的資金為基礎(30個月),所以總計投入金額約120萬(基金達停利點就贖回,贖回金額再分成2年半持續扣款)

3.定期定額買元大台灣50ETF,初步設定總共扣約60萬。

4.以上投入金額總共約300萬
扣除以上已經規劃的部份尚餘約80-90萬的現金,想說放在比較穏健的資產,但目前有些想法但尚未決定
1.單筆投資債券基金,運用配息再定期定額投入股票基金
2.『單筆』投資全球平衡基金
3.『定期定額』投資全球平衡基金

●各位前輩們不知道能否給個意見,因為小弟剛進入強友們的世界中,還有好多要學習的,感謝各位強友!!!



關於第二點我目前也類似你目前的情況,供你參考:

我也是每個月要扣4支定期定額,每支1萬,一個月拆3次扣款
但是我會把預計投入的120萬先拿去買2支平衡型基金當作母基金,每支60萬,分散風險

然後再從這2支平衡型的母基金每個月各贖回2萬去扣當月的定期定額,
我是買台股平衡基金,因為這樣每個月贖回的單位數不用考慮匯率比較好計算。

萬一碰到市場有修正的時候就會多贖回一點,定時不定額去加碼,
手邊也留有一些現金在等待贖回交易的期間能夠先行進場

我不知道這樣做是否能發揮最大效益,也希望有其他大大能提供


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  Re: 380萬在10年後滾成600萬的基金投資規劃
文章發表於 : 2021-03-25, 21:33 
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註冊時間:
  2020-10-12, 17:45
文章: 11
感謝EZ0大大的意見,您的作法也很像復華母子基金操作方式耶,只是小弟我懶的自己操作 :lol: :lol: ,所以已經有部份資金就直接買復華的母子基金了


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