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  學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
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文章發表於 : 2021-03-25, 14:44 
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  2017-09-27, 23:56
文章: 27
小弟三年前想幫自己規劃一個複利投資系統

希望能夠提早退休,而享有每月足夠現金流

三年前單筆購入

"鋒裕匯理基金新興市場債券A南非幣(穩定月配息)"

配息每月再投入此基金

目前含息報酬+9%,還在持續執行中

目前心得,新興市場債後勢可能還會走弱1-2年,其實有點擔心之後吃歸零膏

請板上前輩分享一下,目前手上複利投資系統和目前績效,交流參考,期待學習更強的複利投資法



:P


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-25, 15:02 
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天使人
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  2020-01-20, 10:08
文章: 54
我沒有技術分析和解讀市場的能力,所以用最單純的做法:

一、台灣、全球、美國科技定期定額,看FBI指標小額加扣,看強AI單筆小額加碼,沒在停利(因為不懂技術,不知道要停在哪裡),目前帳上獲利大約可以繳80年天使人會員費。

二、大約15%用來買醜基金,跟著強AI規則分批買,設定10%~20%不等停利,有些已落袋為安,目前中國基金虧損4%、新能源虧損6%、拉美打平。

三、另有1檔單筆30萬元野村美國高收益債,含息報酬11%(不含息4%),每月配息1700元,用來買菸的。


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-25, 15:54 
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名人堂成員
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  2017-06-02, 10:07
文章: 697
rexzone 寫:
小弟三年前想幫自己規劃一個複利投資系統...三年前單筆購入"鋒裕匯理基金新興市場債券A南非幣(穩定月配息)"配息每月再投入此基金目前含息報酬+9%...

三年的報酬只有9%,應該很難退休
可以先思考目前是否需要現金流,如果現階段不用就全賣了吧~!
先想辦法獲取市場報酬為主.
提供2018-2020的VT+IEF回測參考
P1-VT8:IEF2
P2-VT7:IEF3
P3-VT6:IEF4
這三種不同比例的回測,年化約9%,總報酬落在28%-31%
以最保守的VT6:IEF4來看,三年總報酬28%,年化報酬率8.7%,算是安全可獲得的報酬率.
供大大參考.
附加檔案:
VT_IEF.png


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以無法為有法
以無限為有限


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-25, 15:58 
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天使人
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  2019-01-01, 22:00
文章: 356
如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-26, 15:11 
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  2019-05-09, 12:38
文章: 37
albert說的"股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。"......俺十分贊同呀


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-29, 13:23 
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  2017-09-27, 23:56
文章: 27
albert22222222 寫:
如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-29, 13:25 
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  2017-09-27, 23:56
文章: 27
johngofans 寫:
我沒有技術分析和解讀市場的能力,所以用最單純的做法:

一、台灣、全球、美國科技定期定額,看FBI指標小額加扣,看強AI單筆小額加碼,沒在停利(因為不懂技術,不知道要停在哪裡),目前帳上獲利大約可以繳80年天使人會員費。

二、大約15%用來買醜基金,跟著強AI規則分批買,設定10%~20%不等停利,有些已落袋為安,目前中國基金虧損4%、新能源虧損6%、拉美打平。

三、另有1檔單筆30萬元野村美國高收益債,含息報酬11%(不含息4%),每月配息1700元,用來買菸的。



您好,感謝答覆,不過我重點是想了解具體複利投資方式,而非定期定額和分批買基金喔...


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-29, 13:53 
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  2017-03-28, 18:39
文章: 75
rexzone 寫:
albert22222222 寫:
如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


你覺得下圖無配息的台股基金有無複利效果?


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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-29, 14:02 
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天使人
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  2019-01-01, 22:00
文章: 356
rexzone 寫:
您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


只有收到的股利才會被納入所得税計算,股票本身的資本利得並不會被預扣課税,而且境外有很高的免稅額,ETF相關的稅法可以參考這篇《美股投資》配息的現金股利稅金要怎麼計算?30%預扣稅是什麼?。ETF圖表上看到的價位都是已經扣掉除權息後的了,把時間拉長應當也能看出複利效果的曲線。

不配息的股票基金就更單純了,標的股票除權或除息的股利都直接加到淨值裡面,投資人只需要管淨值就行了,並且跟ETF一樣也享有很高的免稅額,只有贖回入戶頭的時候才會納入所得稅計算。

我認為複利最關鍵的條件是時間,穩基金長時間的曲線都很明顯,我最常這樣描述複利的感覺:當報酬率達到100%的時候,要是當天基金淨值漲1%,你的報酬率將會多2%、達到200%的時候別人的1%在你身上就會是3%...以此類推。還記得版上C大超過6000%的報酬率嗎?剛投入資金新人漲1%,C大的報酬率則是增加60幾%,複利效應就是那麼迷人~


最後由 albert22222222 於 2021-03-29, 15:06 編輯,總共編輯了 2 次。

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  Re: 學習最強的複利投資法,選對基金跟選對投資標的很重要
文章發表於 : 2021-03-29, 14:58 
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  2017-09-27, 23:56
文章: 27
yourdontang 寫:
rexzone 寫:
albert22222222 寫:
如果要追求複利的話,就應該以股票作為主要投資標的,圖表是200年來各類資產的累積報酬率,股票跟債券所能帶來的複利差異十分明顯。


您好若投資無配息的股基,有複利效果嗎?

若投資spy股利也被扣除30%的稅,應也大大減弱複利效果吧!


你覺得下圖無配息的台股基金有無複利效果?


看起來可能有複利效果,但不知如何印證,請大大開示...

是否是經理人會把股息再投入投資?


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