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  想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
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文章發表於 : 2021-06-29, 12:56 
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天使人
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  2019-07-04, 00:48
文章: 7
大家好

目前36歲,育有2女。
2019年加入強基金後跟著大家學習,
持續定期定額穩基金三雄。

有一部分資金不知道該怎麼處理,想跟大家請教,
過去買了6年期的美元保單存了約2萬5的美元,
2019年3月到期後轉成投資型保單投資富蘭克林新興國家固定收益基金(美元計價),目前含息報酬率約-6%。
雖然淨值和配息都一直下降,
但因為我都有把配息拿去買一隻穩基金普徠仕全球焦點(是我加入強基金後學會的第一件事,以配息基金養股票基金,感謝強基金),
還算沒有虧太多,
所以一直沒有特別檢視富蘭克林這隻的真正績效,但有在看強基金的討論一直都知道這隻績效越來越差。

最近是因為看到M大的提醒,
美國QE退場的話新興市場本地債不建議持有,才下定決心要處理這個部位。

因為投資型保單轉換不用手續費,
想說是不是就直接轉換到其他基金,
爬了很多文,有幾個想法拿不定主意,
1. 轉換到nn新興市場美元債,配息繼續買穩基金
2. 轉換到安聯收益成長(美元),配息繼續買穩基金
3. 轉換到平衡型基金(faith大最近文章提到)但就沒有配息

或是大大們有其他建議嗎?

看很多文章說如果沒有現金流需求就不要買配息基金,但我用配息買穩基金這樣算有現金流需求嗎?

這筆錢因為是美元,目前不會用到,打算放很久,未來也許給小孩當出國基金。

另外家中長輩也一樣買了這隻投資型保單,也想幫他轉換,已退休是有現金流需求的,
長輩的部分應該要比較保守的,轉到安聯收益成長妥適嗎?

非常感謝大家。


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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-29, 14:19 
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  2019-09-04, 12:33
文章: 11
離退休的年紀比較遠(暫時不需要穩定的現金流)
依照過去數據比較股票跟債券,股票的長期報酬率會比債券高。有配息的基金不見得報酬會比較股票基金好,但可以支撐現金流的需求。
安聯收益成長有三分之一是高收益債,這一塊美國升息時候會受到影響。
新興美元債在美國升息時,過去一樣會受到影響。

看看投資型保單的內容有沒有其他標的可以選的?保單到期以後把資金拿回來,用資金繼續定期定額穩基金?


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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-29, 16:20 
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天使人
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  2019-09-06, 13:26
文章: 102
我現在也在轉換基金,慢慢轉換。
已有轉換的基金如下:
1.貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6 美元 (穩定配息) 約6.37%(年)
2.新加坡大華全球保健基金 - 美元分配類股 7%(年)
3.野村鴻利基金 (没配息)


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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-29, 20:25 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3424
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
iscream1105 寫:
1. 轉換到nn新興市場美元債,配息繼續買穩基金
2. 轉換到安聯收益成長(美元),配息繼續買穩基金

分別轉到這兩支,安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=6:4的簡單配置。

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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-29, 23:09 
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天使人
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  2019-06-15, 15:17
文章: 55
mrchildren 寫:
iscream1105 寫:
1. 轉換到nn新興市場美元債,配息繼續買穩基金
2. 轉換到安聯收益成長(美元),配息繼續買穩基金

分別轉到這兩支,安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=6:4的簡單配置。


請問M大
我是澳幣慢慢轉為美金(在鉅亨網)
瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配) 轉換為
瀚亞投資-全球價值股票基金A(美元)


2年後才會需要現金流
我後續的轉換
1.美金 安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=4:6 ok ?
2.轉入瀚亞同公司的美元,之後 贖回 再購入安聯、NN新興(美元)。
還是直接由瀚亞(澳幣)轉入安聯、NN新興(美元)。
3.現在澳幣轉美金時機適合?

先謝謝前輩 版上各位大大
附加檔案:
瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配).pdf
不吝指導


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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-29, 23:53 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3424
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
yangdamh 寫:
請問M大
我是澳幣慢慢轉為美金(在鉅亨網)
瀚亞投資-全球價值股票基金Aadmc1(澳幣避險穩定月配) 轉換為
瀚亞投資-全球價值股票基金A(美元)

2年後才會需要現金流
我後續的轉換
1.美金 安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=4:6 ok ?
2.轉入瀚亞同公司的美元,之後 贖回 再購入安聯、NN新興(美元)。
還是直接由瀚亞(澳幣)轉入安聯、NN新興(美元)。
3.現在澳幣轉美金時機適合?

兩年後?未來會怎樣我無法預言,兩年後等你要開始領錢時,再依當時的環境來判斷吧。況且瀚亞投資-全球價值股票基金A(美元)過去一年漲了超過40%,我的話會選擇抱緊,而非轉走。

澳幣轉美金現在適合嗎?何時轉換你可以判斷,我只知道上次QE退場美元走強之後,對作的原物料貨幣都傷到。

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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-30, 12:39 
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  2010-12-10, 09:48
文章: 1228
mrchildren 寫:
iscream1105 寫:
1. 轉換到nn新興市場美元債,配息繼續買穩基金
2. 轉換到安聯收益成長(美元),配息繼續買穩基金

分別轉到這兩支,安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=4:6的簡單配置。

yangdamh 寫:
2年後才會需要現金流
我後續的轉換
1.美金 安聯收成佔六成,NN新興債佔四成,做個美國:新興市場=4:6 ok ?

兩位都寫錯囉,安聯收成6比NN新興債4,美國比新興是6比4

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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-30, 12:43 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3424
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
8d8d 寫:
兩位都寫錯囉,安聯收成6比NN新興債4,美國比新興是6比4

謝謝8大,我鬼遮眼,已訂正。

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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-30, 12:55 
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  2019-07-04, 00:48
文章: 7
LIUPEIAN 寫:
離退休的年紀比較遠(暫時不需要穩定的現金流)
依照過去數據比較股票跟債券,股票的長期報酬率會比債券高。有配息的基金不見得報酬會比較股票基金好,但可以支撐現金流的需求。
安聯收益成長有三分之一是高收益債,這一塊美國升息時候會受到影響。
新興美元債在美國升息時,過去一樣會受到影響。

看看投資型保單的內容有沒有其他標的可以選的?保單到期以後把資金拿回來,用資金繼續定期定額穩基金?


謝謝您的回覆。

看了一下,
投資型保單其他比較穩健的標的還有NN投資級債美元月配,
如果是我另外已退休的長輩,
是不是可以建議他轉換?

至於我的部分,
這筆資金應該可以放到10年以上,
是不是可以選比較積極的呢?


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  Re: 想把新興本地債轉走,該轉到新興美元債還是平衡型基金?
文章發表於 : 2021-06-30, 12:56 
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天使人
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  2019-07-04, 00:48
文章: 7
nilitcgc 寫:
我現在也在轉換基金,慢慢轉換。
已有轉換的基金如下:
1.貝萊德全球智慧數據股票入息基金 A6 美元 (穩定配息) 約6.37%(年)
2.新加坡大華全球保健基金 - 美元分配類股 7%(年)
3.野村鴻利基金 (没配息)



謝謝您的分享,
我也來研究看看。


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