強基金

版面規則


瀏覽這個討論主題之前,請務必先閱讀下列注意事項。若你選擇繼續瀏覽這個討論主題,視為同意下述規則,若不同意,請勿繼續瀏覽,以免影響你的投資成果。

1. 本文內容為經驗分享,僅供參考,並非投資建議。
2. 此文分享的觀點不見得適用每個人,投資人須自行承擔投資風險。若此文觀點與你的觀念不同,請以你的觀念為準。
3. 強基金是討論基金投資的社群媒體,沒有販售基金,也沒有提供投顧老師服務。任何投資的申購及諮詢,請洽專業金融機構。
4. 他人的分享僅供參考,投資成果請自行負責。
5. 請尊重智慧財產權,「天使會」版面內容不得多人使用同一帳號閱讀,或將畫面複製後對外發送。

發表新文章 回覆主題
  | 列印模式
  不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率?
發表人 內容
文章發表於 : 2021-07-04, 15:12 
頭像
天使人
線上

註冊時間:
  2018-10-04, 10:35
文章: 43
看板上很多強友都有在統計自己也想要來記錄一下
依目前的表格想要再做到二個方向
1, 整體資產的累積報酬率
2, 每年獨立的報酬率, ex.2020=5%, 2021=10%,....

但實際整理後發現有些基金有贖回的記錄在數據上不知道要怎麼表現比較好
例如目前的算法贖回的部份並不會從投入的金額中扣除
長期下來投入的金額及贖回的金額會一直長大總感覺這樣算起來是不是怪怪的?
另外每年的報酬率也不知道要怎麼開始,希望各位強友能給一些意見,謝謝


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率?
文章發表於 : 2021-07-04, 19:05 
頭像
天使人
離線

註冊時間:
  2019-12-20, 10:33
文章: 8
針對問題2 看看有沒有幫忙

正常來說,每一檔基金會有自己的績效,為了方便你查看老司機的整體績效,我們將每個老司機的績效合併計算。
績效公式期間績效 = [(期末資產總價值 + 期間賣出總價值 + 配息) - (期間買進總價值 + 期初資產總價值)] / (期間買進總價值 + 期初資產總價值)

註:這個公式僅代表選定期間的變動。

舉例:你1月份的期初資產總價值為 NTD 1,000,000,1月初因持有部位下跌損失 NTD 30,000,期間因認為逢低又額外加碼了 NTD 50,000。月中賺了 NTD 100,000,月底的資產總價值來到 NTD 1,120,000。你決定提取 NTD 10,000 來犒賞自己,因此在1月底的期末資產總價值為 NTD 1,110,000。

所以你1月的績效是多少?
1月績效 = [ ( 1,110,000 + 10,000 ) - ( 50,000 + 1,000,000 ) ] / ( 50,000 + 1,000,000 ) = 6.66%

https://invest.cnyes.com/support/formula

淨值比照結算日後二交易日於晨星公佈的資料為準。例如:假設計算T (6/30) 日的績效, 則採用 T + 2 (7/2) 日於晨星公佈 T 日的淨值資料為準。


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率?
文章發表於 : 2021-07-05, 10:03 
頭像
名人堂成員
離線

註冊時間:
  2017-06-02, 10:07
文章: 719
mild_java 寫:
看板上很多強友都有在統計自己也想要來記錄一下
依目前的表格想要再做到二個方向
1, 整體資產的累積報酬率
2, 每年獨立的報酬率, ex.2020=5%, 2021=10%,....

但實際整理後發現有些基金有贖回的記錄在數據上不知道要怎麼表現比較好
例如目前的算法贖回的部份並不會從投入的金額中扣除
長期下來投入的金額及贖回的金額會一直長大總感覺這樣算起來是不是怪怪的?
另外每年的報酬率也不知道要怎麼開始,希望各位強友能給一些意見,謝謝

....
提供我的做法給大大參考.
我只會算整體資產報酬, 已贖回的基金報酬或扣幾筆我都不看...以自己為例
EX.
1.假設2020年初拿出本金X,
資產報酬率= ((目前持股總值-X)+子基金獲利)/(X+每年再投入本金) *100%,
2021/01/01看一下就知2020年資產報酬率了
2.獨立報酬率也很容易,以目前(2021年末的總值-2020年末的總值)/2020年末的總值*100%,
就是2021單年的資產報酬率.
......

_________________
以無法為有法
以無限為有限


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  

  Re: 不同基金如何整合計算累積投資報酬率及每年報酬率?
文章發表於 : 2021-07-05, 18:46 
頭像
天使人
線上

註冊時間:
  2018-10-04, 10:35
文章: 43
moboo6611 寫:
....
提供我的做法給大大參考.
我只會算整體資產報酬, 已贖回的基金報酬或扣幾筆我都不看...以自己為例
EX.
1.假設2020年初拿出本金X,
資產報酬率= ((目前持股總值-X)+子基金獲利)/(X+每年再投入本金) *100%,
2021/01/01看一下就知2020年資產報酬率了
2.獨立報酬率也很容易,以目前(2021年末的總值-2020年末的總值)/2020年末的總值*100%,
就是2021單年的資產報酬率.
......


感謝Nathan大跟mo大的回覆
看起來我的問題應該是少了一個基準的X
只要有這個X以後在依據前一年的X去計算就可以省去很多功夫了
好像有一點懂了但還需要在消化一下, 謝謝!


 回頂端
 個人資料  
引用回覆  



【討論精華】 最熱門的基金投資討論話題


顯示文章 :  排序  
發表新文章 回覆主題





  誰在線上

正在瀏覽這個版面的使用者:Jason593 和 50 位訪客


不能 在這個版面發表主題
不能 在這個版面回覆主題
不能 在這個版面編輯您的文章
不能 在這個版面刪除您的文章
不能 在這個版面上傳附加檔案

前往 :  


討論區首頁 刪除所有討論區 Cookies | 管理團隊 | 所有顯示的時間為 UTC + 8 小時

Style by web design phpBB , seo pozycjonowanie sem , modified by Deven
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
正體中文語系由 竹貓星球 維護製作
[ Time : 0.069s | 15 Queries | GZIP : Off ]