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  請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
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文章發表於 : 2021-07-14, 10:01 
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  2019-12-23, 16:09
文章: 2
請問各位前輩:

本人於107年於銀行通路購入富蘭克林新興固收基金美元A(Mdis)台幣120萬元,目前不含息報酬率-36%約虧44萬元,含息報酬率-14%約虧17萬元,想贖回後再投入基金投資,考慮方式如下:

一、為省轉換手續費,於原來銀行通路全部120萬轉換為(富蘭克林全球投資科技基金美元A),等於是120萬-44萬=76萬元單筆購入富蘭克林全球投資科技基金美元A,這樣ok嗎?

二、富蘭克林新興固收全部120萬贖回,贖回金額約76萬元另於基富通定期定額分2年購買1.貝萊德科技基金2.台灣安聯科技基金,以上請問哪種方式較合適?

謝謝


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 13:39 
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  2018-03-28, 12:10
文章: 61
單筆全下是一定不行,畢竟現在美股創新高,萬一套牢在歷史新高,會不得翻身。
還是第二方案保險。若是遇到大跌,也沒關係。


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 13:45 
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  2012-10-31, 18:05
文章: 531
為省轉換手續費.可考慮黃金.低點.再找機會轉科技.


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 15:13 
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  2019-08-09, 20:33
文章: 14
我個人認為大筆單筆的投入時機是股市大跌或趨勢來到了波段之低點(例如跌破月線、季線或半年線),所以,建議不要單筆一大筆下去,還是分批佈局為宜。祝大家投資順利大發財!!!!


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 15:26 
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天使人
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  2013-10-09, 13:30
文章: 189
分享一下小弟之前的經驗,這檔我持有時間為106.07.03~108.08.22,於基富通陸續投入(美元計價),累計投入金額為387,000元,約占當時小弟配息計畫之5.577%,轉換前含息報酬率:-5.20%,不含息報酬率:-17.92%
因下列因素,考慮後決定轉換
1.本檔表現,配息跟波動不如預期(版上討論文很多,可先爬文看看)。
2.本檔為新興市場本地貨幣債券,因小弟配息計畫內新興市場本地貨幣債券比重較高(當時為47%左右),為調降新興市場本地貨幣債券比重,故決定轉換,預計轉正後,投入平衡型基金。
3.轉換後,少了這一檔配息,尚不影響每月償還貸款。
4.看好科技股未來之表現,故選擇轉換至富蘭克林坦伯頓科技基金美元A(acc)股。

因看好後續科技股之表現,且因佔配息計畫內比重不高,故選擇於平台內直接全數轉換(免手續費),並於109.09.22轉正出場(其實在這之前就轉正了,只是忘記它的存在......,因為這檔始終不是主力,沒有一直盯者看,遂決定於轉出滿一年後,且是轉正之情形下贖回),出場後之資金,轉換至平衡型,繼續領配息。

選擇全數轉換之原因,是因為佔配息計畫內比重不高,且若轉換至多檔的話,不好作帳,但全數轉換至同一檔,要考慮轉進之標的,表現是否優良,若是心臟大膽的話,可以考慮轉換至醜基金(當然也有可能越轉越慘......,沒有把握跟研究前,請小心嘗試),但若像小弟,是只求轉正後,資金仍有使用之需求,可以轉換至穩基金三雄比較安全。

當然若強AI或是買基金訊號出現時再轉換或贖回買入更安全,至於是否要等強AI或是買基金訊號出現,就看你有無耐心等待下去,若是穩基金三雄,有些好標的,要出現強AI出現還真是可遇不可求。

或是另一種思考模式,就是全數贖回,重新投入看好之標的,好處是不受轉換/轉申購之限制,現金在手,想投入時隨時可投入,且可分批分散風險。

簡單說,小弟屬於偷懶派 :D ,所以選擇直接全數轉換(純粹是為了管理作帳方便,畢竟佔比不重),每個人資金運用程度不同,可多思考看看,以上提供參考


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 18:48 
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  2016-02-27, 16:54
文章: 31
分享一下最近的轉換
自己在2019年1月贖回基金改買多筆富坦新興國家本地債後收型F,
到2020年10月30日美金計價含息 -12%~-13%, 新台幣計價-18.11%

去年底發現債劵基金的沒有像股票基金的大漲, 決定要全部調整, 只能是富坦後收型, 全部轉換至股票基金,
當時富坦科技, 高成長大漲, 只找當時低檔的, 看到有拉丁美洲, 天然資源等, 因為是VIP轉換費用由銀行吸收(富坦有轉換費),

所以在2020年底轉出一半的新興國家本地債,分別是
2020年11月初轉換至富坦天然資源F, 至2021年7月4日含息 +34.8%
2020年12月初(唯一前收型)轉換至富蘭克林公用事業, 至2021年7月4日
含息-9.5%

最後剩下一半的在2021年 4月底轉換至富坦生技領航, 至2021年7月4日含息 美金計價-11%, 新台幣計價-18%

2020年底我曾經做過這件事,把強基金網站的各類型股票基金, 一個個去看是不是有富坦的, 把有富坦的那幾個拿來評估, 最後決定是天然資源

我的建議分成2, 3 筆, 每筆轉換或贖回改買至不同類型的股票基金, 挑目前低檔但未來可能成長而獲利18%以上的


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-14, 23:56 
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天使人
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  2020-08-09, 23:03
文章: 70
富蘭克林系列,我只買公用事業和黃金,建議直接贖回,現金在手,科技基金不用執著富蘭克林。


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-15, 11:05 
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  2019-12-23, 16:09
文章: 2
感謝各位強友的寶貴分享,參考各位的建議,覺得採用方式2比較穩當一些,謝謝!


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  Re: 請問富蘭克林新興國家固定收益基金,贖回後轉投科技基金的問題
文章發表於 : 2021-07-15, 17:03 
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  2016-02-27, 16:54
文章: 31
228811 寫:
感謝各位強友的寶貴分享,參考各位的建議,覺得採用方式2比較穩當一些,謝謝!


120萬, 虧17萬, 用76萬2年定期定額美國科技與台灣科技股票基金
要獲利22%兩年後, 如果用 103萬(120-17)則兩年後要16%獲利

台灣科技業看台積電,假設現在單筆買進目前的600元, 22%是732元, 16%是696元
定期定額的話要更高, 就不是732元可能要800元才行

22%是年化11%, 16%是年化8%, 科技股票基金是否能再創新高?

所以還是請參考強大以前提過的操作, 看NBI 指標進出較為可行


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