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  求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
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文章發表於 : 2021-07-21, 20:30 
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  2018-06-07, 14:58
文章: 2
小弟今年43歲單身被資遣, 手頭上能投資的資金約650萬,想投資月配息基金,希望在本金不減下利用月配息苟延殘喘一段時間; 以一個月3.5萬,一年42萬來算,月配息淨報酬率須達6.5%,我目前評估三檔基金:
1.群益全民成長樂退組合基金B月配型(台幣)@50% (感謝Mrchildren大另篇文章中提示)
2.群益全民成長樂退組合基金B月配型(美元)
@30%, 跟上面同一檔但覺得美金應該會漲
3. 聯博-美國收益基金AA(穩定月配)級別美元 @20%
挑選的目標就是6%上下, 且長期淨值不太減損,同時兼顧美金跟台幣; 目前偏向先單筆投入70%以上(先有收入能維持生活), 剩下30%再定期定額、每月扣款投入, 還請版上各位先進批評指導是否妥當, 是否有更穩妥的選項,謝謝指導! 慌亂之下措辭或有不當, 請見諒.


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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 00:54 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3657
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
「月配息淨報酬率須達6.5%」,意思是一年配息率要6.5%,配完息後淨值不能虧損嗎?可能沒有這種東西,投資一定有風險,這一點你要先有認知。

建議你先用基金配息計算機找一年配6%的基金組合,另外考量基金配息可能調降,你也可以找一年配8%的組合,再減少風險比較高的新興本地債,把你選中的群益全民成長加進來。

基金配息計算機
https://fundhot.com/calculate/step1

另外,因為你要台幣配息,用台幣買的基金不管是哪個計價幣別,都會配台幣,所以你挑的群益全民成長樂退組合基金B月配型就買台幣或美元其中一種就好。

再次提醒喔,不要以為買台幣計價的基金就不會有匯率風險,這觀念非常重要,我相信大部分理專都搞不清楚,我可是真金白銀換來的寶貴體驗: viewtopic.php?t=9407&start=3

mrchildren 寫:
任何台幣計價的配息基金,只要持有的這些基金中,有買到外幣計價的股票或債券,基金每個月配息配出台幣來,只要台幣太強,就可能會有匯損

這是因為舉凡基金賣出美元計價的股票,或是領到美元債券的債息,基金經理人收到的都是美元,然後再每個月換成台幣配給你,如果台幣當時太強,就會出現匯損

所以,絕對不是台幣計價的配息基金,當台幣太強時,就不會面臨匯損問題喔,基金很可能為了滿足客戶的需要,刻意配固定金額的台幣給客戶,讓人誤以為不會有匯損的風險。當然也可能有些基金會做避險,但避險成本可不便宜,這些成本也是內扣在基金淨值裡,羊毛出在羊身上喔。

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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 09:28 
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  2020-10-04, 09:23
文章: 9
mrchildren 寫:
另外,因為你要台幣配息,用台幣買的基金不管是哪個計價幣別,都會配台幣,所以你挑的群益全民成長樂退組合基金B月配型就買台幣或美元其中一種就好。

m大說的是! 這支基金以台幣或是美元買,績效其實差不多!

2019/07/23以100萬台幣申購群益全民成長樂退組合基金B月配型(台幣)
2021/07/20為止,含息報酬率23.07%。

2019/07/23以100萬台幣兌換美金為3.2165萬(美金對台幣匯率31.09),申購群益全民成長樂退組合基金B月配型(美金)
2021/07/20 為止,含息報酬率為36.39%,美金含息總資產增加為4.3869萬,兌換回台幣為123.10萬(美金對台幣匯率28.06)
回歸台幣計算,含息報酬率為23.10%。


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最後由 lifen 於 2021-07-22, 14:51 編輯,總共編輯了 1 次。

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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 10:21 
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  2020-03-03, 11:08
文章: 40
我也是在今年陸陸續續將台幣原本基金部分都轉為群益全民成長這一支
之前太過於看報酬率,導致配息高但是最終本金減少
到最後成效不如群益全民
群益全民這一支也是拜讀強基金網上的分享選定


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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 10:59 
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  2019-04-09, 16:44
文章: 225
kino6666 寫:
我也是在今年陸陸續續將台幣原本基金部分都轉為群益全民成長這一支
之前太過於看報酬率,導致配息高但是最終本金減少
到最後成效不如群益全民
群益全民這一支也是拜讀強基金網上的分享選定

讚!!!


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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 12:26 
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  2019-12-29, 17:02
文章: 36
配息可能來自大家的本金..帳面要不虧 更重要的是..幣值
以樓主來看 月息當收入是必須的
用台幣買南幣基金
聯博高收 100萬
NNL興新興市場 100萬
安聯收益成張 100萬
這月配息約3萬當生活費

除權後 分散30檔穩定股息的各10萬 這年股息約15-20萬. 再退你所得稅1萬
剩50萬現金 留存備用


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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 12:32 
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  2012-11-28, 19:38
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來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
無薪假裁員風 寫:
......用台幣買南幣基金......

說到用台幣買南非幣配息基金,我算老資格了 :lol: 但說實在話,以樓主的需求來看:1. 年配只要6.5%,2. 很需要穩定,這就不要碰南非幣,全部美金資產就能達到。

不是配息高就好,要滿足個人需求才重要。

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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 20:54 
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  2018-06-07, 14:58
文章: 2
mrchildren 寫:
無薪假裁員風 寫:
......用台幣買南幣基金......

說到用台幣買南非幣配息基金,我算老資格了 :lol: 但說實在話,以樓主的需求來看:1. 年配只要6.5%,2. 很需要穩定,這就不要碰南非幣,全部美金資產就能達到。

不是配息高就好,要滿足個人需求才重要。


@Mrchildren, 感謝指導, 我趕快換美金,謝謝! 請問, 美金未來有升值可能, 若只投美金月配不投台幣, 會比美金台幣兩邊都投更好嗎? 謝謝.


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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-22, 21:33 
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  2012-11-28, 19:38
文章: 3657
來自: 媒體說的理財狂人M大...摟洗襪 (已哭)
lifen 寫:
......2019/07/23以100萬台幣申購群益全民成長樂退組合基金B月配型(台幣)
2021/07/20為止,含息報酬率23.07%。

2019/07/23以100萬台幣兌換美金為3.2165萬(美金對台幣匯率31.09),申購群益全民成長樂退組合基金B月配型(美金)
2021/07/20 為止,含息報酬率為36.39%......
附加檔案:
群益全民成長.png

大大的這張圖很讚,過去一年是台幣轉強的環境,同一支基金的美金計價跟台幣計價,報酬率可以差到13%。

所以不要再相信什麼買台幣計價的配息基金可以避開匯率風險的江湖傳言了!

mrchildren 寫:
任何台幣計價的配息基金,只要持有的這些基金中,有買到外幣計價的股票或債券,基金每個月配息配出台幣來,只要台幣太強,就可能會有匯損

這是因為舉凡基金賣出美元計價的股票,或是領到美元債券的債息,基金經理人收到的都是美元,然後再每個月換成台幣配給你,如果台幣當時太強,就會出現匯損

所以,絕對不是台幣計價的配息基金,當台幣太強時,就不會面臨匯損問題喔,基金很可能為了滿足客戶的需要,刻意配固定金額的台幣給客戶,讓人誤以為不會有匯損的風險。當然也可能有些基金會做避險,但避險成本可不便宜,這些成本也是內扣在基金淨值裡,羊毛出在羊身上喔。


*附件:若想檢視這篇文章所附的檔案,請 按此登入。沒有會員帳號?按此註冊

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  Re: 求年配6.5%的650萬穩定月配息組合(實證台幣計價基金可能有匯損)
文章發表於 : 2021-07-23, 07:33 
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  2015-07-08, 13:36
文章: 254
HyurgateN 寫:
小弟今年43歲單身被資遣, 手頭上能投資的資金約650萬,想投資月配息基金,希望在本金不減下利用月配息苟延殘喘一段時間; 以一個月3.5萬,一年42萬來算,月配息淨報酬率須達6.5%,我目前評估三檔基金:
1.群益全民成長樂退組合基金B月配型(台幣)@50% (感謝Mrchildren大另篇文章中提示)
2.群益全民成長樂退組合基金B月配型(美元)@30%, 跟上面同一檔但覺得美金應該會漲...

所以現在換成美金買美金計價的會比較好吧!!
大大事甚麼產業怎麼43歲還沒屆退就被資遣
還是您18歲就在那間公司服務 今年滿25


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