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  目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
發表人 內容
文章發表於 : 2021-07-23, 17:03 
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天使人
離線

註冊時間:
  2021-03-05, 18:30
文章: 15
[強編備註]我們特別針對這個主題錄製了一集YouTube,歡迎收看!
https://youtu.be/YUDN2nv0O2k
--------------------------------------------

這個問題一直困惑著我。我的想法是:
1.目前經濟處在復甦階段,股票基金應該有比較高的獲利。
2.未來會升息。債券基金,即便是高收益債,也會因為升息而折價。
所以覺得目前應該投資股票基金。
但我看到群組內,有許多大大在討論買高收益債,是不是我的觀念在什麼地方錯了,所以想請求釋疑。感謝!


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-23, 17:57 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 604
就我個人的觀點,投資股票基金或債券基金,要先從個人需求出發。如果你年輕,有幾十年可以追求資本利得,那就買股票基金。但如果你已經退休,需要每個月的現金流,那就買債券基金。

股票的獲利來源是資本利得,債券的獲利來源是債息,兩者是不同商品,可滿足不同需求。

就我來說,買高收益債是為了長遠賺債息,買股票是為了賺資本利得,因此我會參與配息基金的討論,看到好價格會買,也會參與股票基金的討論,看到好價格也會出手。

對於這兩者,我賦予的目標不同,股票要會飆,債券要領息後的總報酬率要賺錢,前者要會漲,後者要會穩。我不會看到股票基金漲,就嫌棄債券基金漲得慢,看到債券基金相對抗跌,就說股票基金有夠爛。

至於經濟環境,那是確定自己投資目標及選定工具後,再來參考用的。例如目前的經濟環境,有利於股票,也有利於同屬風險資產的高收益債,並不會衝突。


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-23, 20:14 
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天使人
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  2021-03-05, 18:30
文章: 15
謝謝F大賜教。我有一些地方仍沒想通。
我的想法是如果平均而言股票基金的報酬比高收益債好,我也可以用股票基金的報酬來自製配息。這種想法有bug嗎?


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-23, 20:29 
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天使人
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  2020-11-27, 20:46
文章: 31
faith 寫:
就我個人的觀點,投資股票基金或債券基金,要先從個人需求出發。如果你年輕,有幾十年可以追求資本利得,那就買股票基金。但如果你已經退休,需要每個月的現金流,那就買債券基金...

...至於經濟環境,那是確定自己投資目標及選定工具後,再來參考用的。例如目前的經濟環境,有利於股票,也有利於同屬風險資產的高收益債,並不會衝突。


1、認同F大的觀點,投資理財要先確認自己的需求,再找尋適合自己的工具(如報酬率、流動性、安全性等等)

2、在此附上S&P、高收ETF、基準利率的走勢圖,方便我們知道這三者都和景氣呈正相關,不用擔心升息而折價的情形,只是一般來說高收益債的獲利通常不如股市,而且股市波動大時高收的波動也大,為了減少波動通常建議股市配投資級債或公債較能減少波動風險,但投資級債或公債就會因升息而折價…


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-23, 20:58 
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管理員
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  2017-11-04, 21:51
文章: 604
8085 寫:
如果平均而言股票基金的報酬比高收益債好,我也可以用股票基金的報酬來自製配息。這種想法有bug嗎?

股票基金自製配息的觀點,強大兩年多前已提出:

【完整收錄】穩配息策略:穩基金+股基自製配息+配息基金組合
https://forum.fundhot.com/viewtopic.php?t=6744


股票基金自製配息的概念,我們也錄了幾集YouTube:

股票基金自製配息
https://www.youtube.com/playlist?list=P ... 35cCE07sLT


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-23, 21:34 
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天使人
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註冊時間:
  2019-01-01, 22:00
文章: 378
單壓股票比較常在「高估自己對波動的耐受度」跟「保留太少現金」出亂子。

所以我還是會配置純債跟母基金,有配置純債跟母基金好處是現金就幾乎不用留太多了。


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-24, 07:47 
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天使人
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註冊時間:
  2013-10-09, 13:30
文章: 221
albert22222222 寫:
單壓股票比較常在「高估自己對波動的耐受度」跟「保留太少現金」出亂子。

所以我還是會配置純債跟母基金,有配置純債跟母基金好處是現金就幾乎不用留太多了。


我的作法同a大,目前現金水位較低,贖回資金多停泊投資級別債及母基金中,等候買點出現再轉換/轉申購 :D


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-24, 08:15 
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註冊會員
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註冊時間:
  2020-12-25, 22:50
文章: 32
對我來說,要不要買債基依如下順序來做確認:
1、本金夠大
2、有現金流需求
3、挑黃道吉日,單筆低點買進(這時才要看經濟環境)

現在自己連階段1都還沒達到,不用想後面的事,本太小,配息配不了什麼錢(我不考慮用高風險來換高配息率),所以還是全部投入股票基金(本小也不用資產配置來避險),很單純的只保有現金和股票基金,先存夠本利合再說。


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-24, 12:56 
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天使人
離線

註冊時間:
  2021-03-05, 18:30
文章: 15
很感激F大、如大、Albert2大、Albertg大、Z大的高見教導。我有比較清楚問題的關鍵點了。足感心! ^_^


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  Re: 目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?
文章發表於 : 2021-07-24, 13:14 
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名人堂成員
離線

註冊時間:
  2011-06-13, 13:02
文章: 5429
來自: 欣賞蒙格的平凡人
個人看法,
目前美股是股優於債,

1.如果手上資金金額過大,
建議貝美儲的美元,
花個幾百塊,
適度轉換成貝美高收益債,
相較於100%貝科技而言,
對降低整體資產的波動,
很有幫助!


2.如果本金太低,
就不用考慮貝美高收了.

附加檔案:
帝國大廈開幕日的屋頂風光1931.jpg


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