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目前的經濟環境,應投資股票基金好還是債券基金好?

17408
@8085

8085

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#1樓主

[強編備註]我們特別針對這個主題錄製了一集YouTube,歡迎收看!
https://youtu.be/YUDN2nv0O2k
--------------------------------------------

這個問題一直困惑著我。我的想法是:
1.目前經濟處在復甦階段,股票基金應該有比較高的獲利。
2.未來會升息。債券基金,即便是高收益債,也會因為升息而折價。
所以覺得目前應該投資股票基金。
但我看到群組內,有許多大大在討論買高收益債,是不是我的觀念在什麼地方錯了,所以想請求釋疑。感謝!
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@faith

faith

管理員

#2樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王
就我個人的觀點,投資股票基金或債券基金,要先從個人需求出發。如果你年輕,有幾十年可以追求資本利得,那就買股票基金。但如果你已經退休,需要每個月的現金流,那就買債券基金。

股票的獲利來源是資本利得,債券的獲利來源是債息,兩者是不同商品,可滿足不同需求。

就我來說,買高收益債是為了長遠賺債息,買股票是為了賺資本利得,因此我會參與配息基金的討論,看到好價格會買,也會參與股票基金的討論,看到好價格也會出手。

對於這兩者,我賦予的目標不同,股票要會飆,債券要領息後的總報酬率要賺錢,前者要會漲,後者要會穩。我不會看到股票基金漲,就嫌棄債券基金漲得慢,看到債券基金相對抗跌,就說股票基金有夠爛。

至於經濟環境,那是確定自己投資目標及選定工具後,再來參考用的。例如目前的經濟環境,有利於股票,也有利於同屬風險資產的高收益債,並不會衝突。

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@8085

8085

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#3樓

謝謝F大賜教。我有一些地方仍沒想通。
我的想法是如果平均而言股票基金的報酬比高收益債好,我也可以用股票基金的報酬來自製配息。這種想法有bug嗎?
@往事如風

往事如風

天使人

#4樓

"faith"就我個人的觀點,投資股票基金或債券基金,要先從個人需求出發。如果你年輕,有幾十年可以追求資本利得,那就買股票基金。但如果你已經退休,需要每個月的現金流,那就買債券基金...

...至於經濟環境,那是確定自己投資目標及選定工具後,再來參考用的。例如目前的經濟環境,有利於股票,也有利於同屬風險資產的高收益債,並不會衝突。


1、認同F大的觀點,投資理財要先確認自己的需求,再找尋適合自己的工具(如報酬率、流動性、安全性等等)

2、在此附上S&P、高收ETF、基準利率的走勢圖,方便我們知道這三者都和景氣呈正相關,不用擔心升息而折價的情形,只是一般來說高收益債的獲利通常不如股市,而且股市波動大時高收的波動也大,為了減少波動通常建議股市配投資級債或公債較能減少波動風險,但投資級債或公債就會因升息而折價…

人生是一場馬拉松,不是一場百米賽跑

@faith

faith

管理員

#5樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@albert22222222

albert22222222

天使人

#6樓

單壓股票比較常在「高估自己對波動的耐受度」跟「保留太少現金」出亂子。

所以我還是會配置純債跟母基金,有配置純債跟母基金好處是現金就幾乎不用留太多了。
@albertguppy

albertguppy

天使人

#7樓

"albert22222222"單壓股票比較常在「高估自己對波動的耐受度」跟「保留太少現金」出亂子。

所以我還是會配置純債跟母基金,有配置純債跟母基金好處是現金就幾乎不用留太多了。


我的作法同a大,目前現金水位較低,贖回資金多停泊投資級別債及母基金中,等候買點出現再轉換/轉申購
@zoe0919619

zoe0919619

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#8樓

對我來說,要不要買債基依如下順序來做確認:
1、本金夠大
2、有現金流需求
3、挑黃道吉日,單筆低點買進(這時才要看經濟環境)

現在自己連階段1都還沒達到,不用想後面的事,本太小,配息配不了什麼錢(我不考慮用高風險來換高配息率),所以還是全部投入股票基金(本小也不用資產配置來避險),很單純的只保有現金和股票基金,先存夠本利合再說。
@8085

8085

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#9樓

很感激F大、如大、Albert2大、Albertg大、Z大的高見教導。我有比較清楚問題的關鍵點了。足感心! ^_^
@chicky

chicky

名人堂成員

#10樓

成就徽章:2022年度拿讚王成就徽章:2022年度MVP成就徽章:2022年度人氣王成就徽章:2023年度主題王成就徽章:2023年度按讚王成就徽章:2023年度MVP
個人看法,
目前美股是股優於債,

1.如果手上資金金額過大,
建議貝美儲的美元,
花個幾百塊,
適度轉換成貝美高收益債,
相較於100%貝科技而言,
對降低整體資產的波動,
很有幫助!


2.如果本金太低,
就不用考慮貝美高收了.

巴菲特20230225致股東信:

「我投資時間有 80 年了——超過我們國家歷史的三分之一。

雖然美國人民傾向自我批評和懷疑,

我卻從沒見過長期做空美國是合理的。

我也非常懷疑,

這封信有任何一名讀者在未來會有不同的體驗。」

@8085

8085

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#11樓

了解。謝謝 C大提點指教。感恩!
@smallevilcc

smallevilcc

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#12樓

揪結的話,為何不都買就好了

分配好比例就好了
@8085

8085

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#13樓

謝謝S大的建議。
@peter790723

peter790723

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#14樓

我也邁入3開頭
打算也要將資金挪動股票部分用在債券上
但礙於要投入股票型存股
或是投入在債券基金上傷腦筋
懇請大大給予指點!!!
@peter790723

peter790723

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#15樓

"zoe0919619"對我來說,要不要買債基依如下順序來做確認:
1、本金夠大
2、有現金流需求
3、挑黃道吉日,單筆低點買進(這時才要看經濟環境)

現在自己連階段1都還沒達到,不用想後面的事,本太小,配息配不了什麼錢(我不考慮用高風險來換高配息率),所以還是全部投入股票基金(本小也不用資產配置來避險),很單純的只保有現金和股票基金,先存夠本利合再說。


感謝前輩提攜
以上三點真的是很重要
本金不多的話還是投入股票基金會好點
@baonamy

baonamy

名人堂成員

#16樓

8/2國泰世華銀行LINE給客戶的訊息提供參考
《聯準會最新決策》
維持政策利率0-0.25% , 每月800億公債及400億MBS購債不變。

『2重點、3觀察』揭曉投資方向:

二大會議重點:
1. 經濟持續朝就業及通膨目標取得進展
疫苗接種及政策支持經濟成長, 疫情受創行業顯著改善。設定常備回購機制 (SRF) 提供貨幣市場及國際美元融資流動性支持。
2. Fed首次深入討論QE縮減可行性
內部討論QE縮減時點與方式, 供應鏈瓶頸較預期嚴重, 通膨可能更高更持久, 關注各國疫苗取得影響成長分歧。

三大會後觀察:
1.【股市】
Delta病毒風險或可控, 隨失業補助金9月到期、學校重新開放將有助就業缺口漸補足、通膨達2%以上, 預期8-9月透露意向“適度減少購債速度”, 明年起每月縮減購債規模, 預估2023年升息;通膨及景氣雙擴張,企業獲利增長帶動股市向上機會。
2.【債市】
基本面支持美債殖利率緩升, 企業獲利成長助債券利差收窄, 高收債利差優勢較有機會抵銷利率風險, 報酬率以息票收益為主。
3.【匯市】
相較歐洲央行持續政策寬鬆, 美歐景氣、貨幣政策循環差異將使美元偏升。隨時序進入電子業出口旺季, 台幣相對有撐, 可在接近月底、出口商拋匯需求較大時進行換匯。
(純屬個人非專家看法與買賣操作,非投資建議,請勿作為投資依據。)
@8085

8085

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#17樓

謝謝b大分享及時重點消息。
@faith

faith

管理員

#18樓

成就徽章:強基金創辦人成就徽章:2023年度流量王成就徽章:2023年度人氣王

強基金共同創辦人之打雜掃地僧就是我。

永遠記得這條投資金律:投資賺到的錢本金 X 報酬率 X 時間

投資時碰到任何問題,請套用這則投資金律,你會豁然開朗。

@Jialin

Jialin

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#19樓

"faith"我們特別針對這個主題錄製了一集YouTube,歡迎收看!
https://youtu.be/YUDN2nv0O2k


收看了,受益良多,謝謝F大!!!
@ins_emma

ins_emma

天使人

#20樓

"zoe0919619"對我來說,要不要買債基依如下順序來做確認:
1、本金夠大
2、有現金流需求
3、挑黃道吉日,單筆低點買進(這時才要看經濟環境)

現在自己連階段1都還沒達到,不用想後面的事,本太小,配息配不了什麼錢(我不考慮用高風險來換高配息率),所以還是全部投入股票基金(本小也不用資產配置來避險),很單純的只保有現金和股票基金,先存夠本利合再說。


認真贊同,最近手上剛好有一小筆閒錢,原本打算都投進債基領股息,
結果一精算,就算挑各配息相對高的(年化報酬率7%),一個月也才收3000出頭的債息,還不如投到股基去.....
財富創造自由!!
@Kkk1

Kkk1

天使人

#21樓

成就徽章:2022年度回文王成就徽章:2023年度回文王
"baonamy"8/2國泰世華銀行LINE給客戶的訊息提供參考
《聯準會最新決策》
維持政策利率0-0.25% , 每月800億公債及400億MBS購債不變。

『2重點、3觀察』揭曉投資方向:

二大會議重點:
1. 經濟持續朝就業及通膨目標取得進展
疫苗接種及政策支持經濟成長, 疫情受創行業顯著改善。設定常備回購機制 (SRF) 提供貨幣市場及國際美元融資流動性支持。
2. Fed首次深入討論QE縮減可行性
內部討論QE縮減時點與方式, 供應鏈瓶頸較預期嚴重, 通膨可能更高更持久, 關注各國疫苗取得影響成長分歧。

三大會後觀察:
1.【股市】
Delta病毒風險或可控, 隨失業補助金9月到期、學校重新開放將有助就業缺口漸補足、通膨達2%以上, 預期8-9月透露意向“適度減少購債速度”, 明年起每月縮減購債規模, 預估2023年升息;通膨及景氣雙擴張,企業獲利增長帶動股市向上機會。
2.【債市】
基本面支持美債殖利率緩升, 企業獲利成長助債券利差收窄, 高收債利差優勢較有機會抵銷利率風險, 報酬率以息票收益為主。
3.【匯市】
相較歐洲央行持續政策寬鬆, 美歐景氣、貨幣政策循環差異將使美元偏升。隨時序進入電子業出口旺季, 台幣相對有撐, 可在接近月底、出口商拋匯需求較大時進行換匯。

多謝資訊分享,加入強基金後大多看強基金之分享與文章,不再看報紙投資
@mrchildren

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名人堂成員

#22樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"Kkk1"加入強基金後大多看強基金之分享與文章,不再看報紙投資

我也是,強友分享的資訊都是強友覺得受益才分享,這些篩選過的精華資訊比媒體記者抄來抄去的文章有用多了。

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

投資三金律:逢低買、分批買、有錢買

@nikolevich

nikolevich

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#23樓

近來新聞報導美國即將縮減購債
接下來也會逐漸升息
在這種經濟趨勢下
目前若要購買美國高收益債或投資級債劵
各自有其優缺
應該要如何操作?
謝謝
@mrchildren

mrchildren

名人堂成員

#24樓

成就徽章:2022年度主題王成就徽章:2022年度流量王成就徽章:2023年度MVP成就徽章:2023年度影響王
"nikolevich"近來新聞報導美國即將縮減購債
接下來也會逐漸升息
在這種經濟趨勢下
目前若要購買美國高收益債或投資級債劵
各自有其優缺
應該要如何操作?
謝謝

前面大家該說的都說完了,何不說說你自己的看法?

迎財神三禮:勇氣、耐心、現金

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@nikolevich

nikolevich

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#25樓

謝謝M大
若是手中有筆閒錢
在接下來縮減購債及升息的經濟環境下
理論上
預計整體股市會先緩降再逐步回升
若將閒錢先安置於投資級債劵
待股市緩降至一定水準
(預估:美高收債降幅大於投資級債)
再轉入美高收益債
一來除了有較高配息之外
再來本金或許也有正報酬收益
請指教這樣的操作方法
謝謝
一樓
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